起诉书（陈某甲挪用资金、潘某某、奚某某、柯某某骗取贷款案)_浙江省温岭市人民检察院

浙江省温岭市人民检察院

起 诉 书

台温检二部刑诉〔2020〕1661号

被告人陈某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份证号码3310811985********，汉族，文化程度大学本科，住浙江省温岭市**镇**村**村**号。因本案于2020年4月24日被温岭市公安局刑事拘留，经本院批准，于2020年5月23日被温岭市公安局逮捕。

被告人潘某某，男，1976年**月**日出生，公民身份证号码3326231976********，汉族，文化程度初中，住浙江省温岭市**镇**村**号。因本案于2020年6月30日被温岭市公安局取保候审。

被告人奚某某，男，1976年**月**日出生，公民身份证号码3326231976********，汉族，文化程度小学，住浙江省温岭市**镇**路**号。因本案于2020年6月30日被温岭市公安局取保候审。

被告人柯某某，男，1985年**月**日出生，公民身份证号码3310811985********，汉族，文化程度初中，住浙江省温岭市**镇**村**号。因本案于2020年6月30日被温岭市公安局取保候审。

本案由温岭市公安局侦查终结，以被告人陈某甲涉嫌挪用资金罪、被告人潘某某、奚某某、柯某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年7月9日向本院移送起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

一、挪用资金

2016至2018年期间，被告人陈某甲与王某某、郭某某（另案处理）利用郭某某、陈某甲银行工作人员职务上的便利，通过被告人张某某（另案处理）介绍及借用自己亲戚朋友等为贷款人、担保人，以借名贷款形式挪用浙江温岭**银行股份有限公司66笔贷款共计人民币2022.72万元左右，至今未还。

二、骗取贷款

2017年3月1日，被告人潘某某伙同被告人王某某等通过虚构房产证、船舶证等资料，并编造贷款资金用途，骗取温岭**银行贷款人民币30万元，该笔贷款至今逾期未还，造成温岭**银行直接经济损失人民币30万元。其中被告人潘某某从中分得好处费人民币1.5万元。

2017年5月12日，被告人奚某某伙同被告人王某某等通过虚构房产证、船舶证等资料，并编造贷款资金用途，骗取温岭**银行贷款人民币30万元，该笔贷款至今逾期未还，造成温岭**银行直接经济损失人民币30万元。其中被告人奚某某从中分得好处费人民币8000元。

2017年4月12日，被告人柯某某伙同被告人王某某等通过虚构房产证、船舶证等资料，并编造贷款资金用途，骗取温岭**银行贷款人民币30万元，该笔贷款至今逾期未还，造成温岭**银行直接经济损失人民币30万元。其中被告人柯某某从中分得好处费人民币1万元。

2020年4月24日20时许，被告人陈某甲在温岭市箬横镇**村**佳苑**幢**室被温岭市公安局大溪派出所民警抓获。被告人潘某某于2020年6月16日向温岭市公安局投案。被告人奚某某于2020年6月5日向温岭市公安局投案。被告人柯某某于2020年6月4日向温岭市公安局投案。被告人潘某某、奚某某、柯某某到案后均如实涉案事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、接受证据清单、不良及潜在风险信贷业务化解申请审批表、银行对账信息、贷款归还情况、情况说明、人员信息、明细清单、账户说明、流水单、私营企业基本注册信息查询单、不动产登记情况查询结果等书证；2.证人证言：侦查人员出具的抓获经过证明、证人黄某某、江某某、林某某、黄某某、陈某乙、陈某丙、刘某某等的证言；3.被告人供述和辩解：被告人陈某甲、潘某某、奚某某、柯某某及同案犯王某某、郭某某的供述和辩解。

本院认为，被告人陈某甲与人结伙，利用职务上的便利挪用资金，数额巨大；被告人潘某某、奚某某、柯某某与人结伙，虚构事实、编造资金贷款用途骗取银行贷款，破坏了金融管理秩序，给银行造成重大损失；被告人陈某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款，被告人潘某某、奚某某、柯某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究陈某甲的刑事责任，以骗取贷款贷款罪追究潘某某、奚某某、柯某某的刑事责任，并适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人潘某某、奚某某、柯某某案发后主动投案，并如实供述其涉案事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人潘某某、奚某某、柯某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

温岭市人民法院

检察官：徐静怡

2020年8月4日

                                      （院印）

附件：

1.被告人陈某甲现羁押于温岭市看守所，被告人潘某某（手机号码130*******）、奚某某（手机号码134********）、柯某某（手机号码158********）现取保候审在外。

2.案卷材料和证据叁册，提讯证壹册。

3.认罪认罚具结书叁份。