起诉书（陈某甲信用卡诈骗案）(公开版)_青田县人民检察院

青田县人民检察院　

起 诉 书

青检二部刑诉〔2020〕Z39号　

　　被告人陈某甲，男，1994年**月**日出生，居民身份证号码3325221994********，汉族，文化程度小学，户籍所在地浙江省丽水市青田县**镇**村**号，现住浙江省丽水市青田县**街道**幢**室。因涉嫌信用卡诈骗罪，经青田县公安局决定，于2019年5月16日被青田县公安局取保候审；因涉嫌信用卡诈骗罪，经青田县人民检察院决定，于2020年5月14日被青田县公安局取保候审。

本案由青田县公安局侦查终结，以被告人陈某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间依法延长审查起诉期限一次，退回补充侦查两次。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年至2019年期间，被告人陈某甲在境外购买他人国际信用卡信息，后冒用他人信用卡通过支付宝在淘宝上购买商品，共计40948.4元人民币。后信用卡持卡人向发卡行提出拒付，造成支付宝承担资损。

2019年5月16日，被告人陈某甲主动投案，并如实供述了犯罪事实。同年10月30日，被告人陈某甲退出违法所得39867元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：手办等；

2.书证：身份信息、前科查询说明、侦查报告、扣押清单、涉案信用卡信息及交易记录、情况说明、报案材料、个人信用报告、转账凭证等；

3.证人叶某甲、叶某乙、詹某某、陈某乙、叶某丙、陈某丙的证言；

4.被害人韩某某、王某某的陈述；

5.被告人陈某甲的供述与辩解；

6.勘验、检查、辨认等笔录：搜查笔录、搜查照片；

7.视听资料、电子数据：交易记录、支付宝和淘宝截图。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈某甲收买他人信用卡信息资料并通过通讯终端等使用，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人陈某甲具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚；被告人陈某甲主动退出违法所得，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

青田县人民法院　

检察官：钟雷贝妮

2020年9月18日　

附件：

1.被告人陈某甲现取保候审在家

2.案卷材料和证据4册

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份