起诉书（陈某某骗取贷款案）(公开版)_浙江省绍兴市越城区人民检察院

浙江省绍兴市越城区人民检察院

起   诉   书

越检三部刑诉〔2020〕101号

被告人陈某甲，男，1959年**月**日出生，身份证号码3306211959********，汉族，高中文化，农民，住绍兴市柯桥区**镇**村**号。因本案于2019年10月21日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，经本院批准，于同年11月27日被依法逮捕。

本案由绍兴市公安局越城区分局侦查终结，以被告人陈某甲涉嫌高利转贷罪、贷款诈骗罪，于2020年2月27日移送本院审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。本院在审查中发现本案部分事实不清、证据不足，于2020年4月10日退回公安机关补充侦查，公安机关经补充侦查后于同年5月9日重新移送审查起诉。

经依法审查查明：

2013年3月至9月期间，陈某乙（另案起诉）在身背大量债务和贷款，经营陷入困境，无力履行还款义务的情况下，为了向绍兴银行股份有限公司大龙支行（以下简称“绍兴银行大龙支行”）诈骗贷款，收购绍兴县**纺织品公司（以下简称“**公司”）并由被告人陈某甲担任法定代表人，以**公司为贷款单位，以无实际担保能力的绍兴**酒业有限公司和被告人陈某甲及其妻子（其签名由被告人陈某甲签署）提供担保，向绍兴银行大龙支行申请贷款。贷款过程中，被告人陈某甲以及陈某乙明知**公司系“皮包公司”，并无实际经营业务，通过虚构资金用途，提供虚假购销合同、企业财务报表等证明材料，通过盛某某（另案处理）等银行内部工作人员，于2013年10月8日从绍兴银行大龙支行诈骗得贷款人民币200万元，全部用于归还陈某乙个人债务和支付酒水费用等。事后，陈某乙支付被告人陈某甲好处费人民币19万余元。至案发，贷款本金人民币200万元尚未归还。

2019年10月21日17时许，被告人陈某甲经电话通知到案，但未如实供述主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：绍兴银行文件、授信资料、银行账户交易明细、公司登记基本情况、变更登记情况、民事调解书、裁定书、户籍证明等；

2、证人陈某丙、盛某某、袁某某、曾某某、金某某、许某某、金某某、陈某丁等的证言,到案经过；

3、被告人陈某甲的供述，非同案共犯陈某乙的供述。

本院认为，被告人陈某甲以非法占有为目的，伙同他人虚构资金用途，提供虚假证明材料，诈骗银行贷款，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯。对被告人陈某甲应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款以及第二十七条之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

绍兴市越城区人民法院

检察官 郝**

二〇二〇年六月二日

附：

1、被告人陈某甲现羁押于绍兴市看守所。

2、移送卷宗八册，其他材料详见清单。