起诉书（陈某某非法吸收公众存款案）(公开版)_浙江省绍兴市越城区人民检察院

浙江省绍兴市越城区人民检察院

起   诉   书

越检三部刑诉〔2020〕70号

被告人陈某某，女，1974年**月**日出生，身份证号码3302261974********，汉族，高中文化，无业，住浙江省宁海县**街道**村**村**组**号。因本案于2018年12月17日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，2019年1月23日变更为取保候审，2020年1月23日被本院取保候审。

本案由绍兴市公安局越城区分局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日移送本院审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。本院在审查中发现部分事实不清、证据不足，于2020年2月29日退回补充侦查，公安机关经补充侦查后于同年3月29日重新移送审查起诉。

经依法审查查明：

2017年2月起，王某甲（已判决）分别安排陆某某、潘某某（均已判决）在绍兴市越城区成立**（上海）互联网金融信息服务有限公司绍兴分公司、绍兴**金融服务外包有限公司，未经国家有关部门批准，通过派发宣传单、召开感恩会、老客户介绍新客户返点等方式，对外以投资宁波**科技有限公司银行承兑汇票贴息业务、绍兴**新能源汽车租赁服务有限公司新能源车项目的名义，以年化收益10.8%以上的高额利息为诱饵并与客户签订《个人出借与咨询服务协议》的方式，非法向社会公众吸收资金。所吸收资金均通过POS机刷卡的方式打入由王某甲控制的王某乙（已判决）名下的银行卡中。2017年3月起，被告人陈某某按照王某甲的指示，实际控制王某乙名下银行卡，按照二公司业务量一定比例将所吸资金打入王某乙名下账户中，用于支付客户利息、公司日常经营开支以及员工工资等。

经查，上述二公司共向吕某某、周某某、王某丙、冯某某、章某某、屠某某等200余名社会不特定公众吸收资金合计人民币2793.5万元，其中被告人陈某某调配资金期间，二公司共计吸收存款人民币2753万元。期间，上述二公司按约定陆续支付客户利息，但上述所吸收的本金基本未归还。

2018年12月17日15时30分许，被告人陈某某在宁波市火车站附近宜家家居内被警察抓获归案。案发后，涉案公司业务员共计退还赃款人民币66.18万元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：银行账单明细、不动产登记情况证明、扣押决定书、清单、刑事判决书、人口信息等；

2、证人吕某某、杨某某、应某某等的证言，抓获经过；

3、被告人陈某某的供述与辩解，非同案共犯王某甲、陆某某、潘某某、王某乙的供述。

本院认为，被告人陈某某违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某某在共同犯罪中起次要作用，属从犯。对被告人陈某某应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款以及第二十七条之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

   此致

绍兴市越城区人民法院

检  察  员 ***

检察官助理 ***

  二〇二〇年五月十二日

附：

1、被告人陈某某现取保候审于居住地。 

2、案卷材料和证据2册。

3、《量刑建议书》1份。