起诉书（陈小兵信用卡诈骗案)_湖南省郴州市北湖区人民检察院

湖南省郴州市北湖区人民检察院

起 诉 书

郴北检公诉刑诉〔2019〕380号

被告人陈小兵，男，1962年**月**日出生，公民身份证号码4328011962********，汉族，大专文化程度，案发前系**监狱警察，中共党员，出生地湖南省郴州市北湖区，户籍所在地湖南省郴州市北湖区**街道**处，现住湖南省郴州市北湖区**街道**五里**路**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年4月26日被郴州市公安局北湖分局与刑事拘留，2019年6月3日经本院批准，于次日被郴州市公安局北湖分局逮捕。

本案由郴州市公安局北湖分局侦查终结，以被告人陈小兵涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年7月31日已告知被告人有权委托辩护人，2019年7月31日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足退回侦查部门补充侦查二次（自2019年8月8日至2019年9月8日，自2019年9月27日至2019年10月26日）。

经依法审查查明：

一、信用卡诈骗罪

被告人陈小兵自2017年4月至2019年7月，以走账为由连续骗取被害人李某甲、刘某甲、范某某、李某乙、祝某甲、祝某乙、宋某某、刘某乙和杨某某的银行卡和银行手机APP，在被害人不知情的情况下进行网络贷款诈骗活动，诈骗所得的941967.91元用于其赌球、还债及挥霍。

1、被告人陈小兵于2019年1月30日以走账为由，骗取被害人李某甲提供自己的某银行手机APP给予陈小兵操作，得到手机后陈小兵并未操作走账，而是利用某银行手机APP操作申请了一笔网络贷款（快贷）共119800元钱，随后陈小兵将这119800元钱转入自己个人的某银行帐户中，之后被告人陈小兵以取现、转账还债、赌球将这119800元钱挥霍一空。

2、被告人陈小兵于2017年6月以走账为由，骗取了被害人刘某甲办理了一张某银行的储蓄卡交予陈小兵，随后陈小兵利用这张储蓄卡于2017年8月9日申请了一笔网络贷款共计140000元钱，目前被告人陈小兵未还本金96722.86元。

3、被告人陈小兵于2018年10月27日以走账为由，骗取被害人范某某提供自己的某银行手机APP给予陈小兵操作，得到手机后陈小兵并未操作走账，而是利用某银行手机APP操作申请了一笔网络贷款（快贷）共58500元钱，随后陈小兵将这58500元钱转入自己个人的某银行帐户中，之后陈小兵以取现、转账还债、赌球将这58500元钱挥霍一空。

4、被告人陈小兵于2017年4月18日以走账为由，骗取被害人李某丙办理了一张某银行储蓄卡交予陈小兵，随后陈小兵利用这张储蓄卡申请了一笔网络贷款共计140000元钱，之后陈小兵以取现、转账还债、赌球将这140000元钱挥霍一空，贷款于2018年10月份后再无还款记录，目前未还本金101088.11元。

5、被告人陈小兵于2017年10月17日以走账为由，骗取被害人祝某甲办理了一张某银行储蓄卡交予陈小兵，随后陈小兵利用这张储蓄卡申请了一笔网络贷款共计148000元钱，之后陈小兵以取现、转账还债、赌球将这148000元钱挥霍一空，贷款于2018年10月份后再无还款记录，目前未还金额91980.77元。

6、被告人陈小兵于2018年5月以走账为由，骗取被害人祝某乙办理了一张某银行储蓄卡、一张某银行储蓄卡交予陈小兵，随后陈小兵利用某银行卡申请了一笔66500元钱的网络贷款（快贷），利用某银行卡申请了一个某银行电子帐户，并在某银行申请了一笔网络贷款共100000元钱。之后陈小兵以取现、转账还债、赌球将这66500元钱、100000元钱挥霍一空。某银行卡目前未还本金84303.36元。

7、被告人陈小兵于2019年7月以走账为由，骗取被害人宋某某办理了一张某银行储蓄卡交予陈小兵，随后陈小兵利用这张储蓄卡申请了一笔网络贷款共计148000元钱，之后陈小兵以取现、转账还债、赌球将这148000元钱挥霍一空。贷款于2018年2月份后再无还款记录。目前未还本金102249.68元。

8、被告人陈小兵于2018年2月27日以走账为由，骗取被害人刘某乙办理了一张某银行储蓄卡交予陈小兵，随后陈小兵利用这张卡申请了一笔103800元钱的网络贷款（快贷）。贷款到账后，陈小兵以取现、转账的方式转走53800元钱。

9、被告人陈小兵于2017年5月份，以走账为由，骗取被害人杨某某提供自己的身份证、某银行卡、某银行卡、某银行卡给予陈小兵操作，得到被害人杨某某相关证件后陈小兵并未操作走账，而是申请各项贷款，其中查明的有：某银行3.3万元；某银行14.6万元。被害人杨某某及时发现，为挽回自己的损失要求陈小兵分别签下6万元、10万元、3万元三份收条，合计19万元，之后这三张银行卡的贷款还款陈小兵负责，但是过了一段时间后由于陈小兵将钱挥霍一空，无力偿还，被害人杨某某为了保证个人征信不受损失先行垫付还款费用。被告人陈小兵目前未还本金167023.13元。

经查，被告人陈小兵通过“易**”的手机软件赌球，赌球花费981497元，其中2017年投注388次，投注金额745199元，2018年投注250次，投注金额215404元，2019年1月-3月投注16次，投注金额20894元。被告人陈小兵无存款，名下仅有的一套56平米的房产已被法院查封。

二、盗窃罪

2019年3月17日被告人陈小兵以走账为由，骗取被害人梅某某一张个人的某银行卡，后被告人陈小兵梅某某将卡内的12000元钱取走。

认定上述犯罪事实的证据如下：

1.书证：受案、立案文书、到案经过、借条、承诺书、银行转账凭证等书证；2.证人证言：证人艾某某、邓某某等人的证言：3.被害人陈述：被害人李某甲、刘某甲、范某某、李某乙、祝某甲、祝某乙、宋某某、刘某乙、杨某某、梅某某的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人陈小兵的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：提取笔录等。

本院认为，被告人陈小兵冒用他人的信用卡进行诈骗活动，诈骗数额共计941967.91元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈小兵以非法占有为目的，采取秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人陈小兵犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省郴州市北湖区人民法院

检察员：黄继春

2019年10月29日

附：

1.被告人陈小兵现羁押在郴州市看守所; 

2.案卷材料和证据五册; 

3.证人名单。

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