起诉书（陆某甲、王某甲非法吸收公众存款案）_贵州省织金县人民检察院

贵州省织金县人民检察院

起 诉 书

织检公诉刑诉〔2018〕275号

被告人陆某甲，女，1964年**月**日出生，居民身份证号码5224251964********，彝族，函授大专文化，经商，户籍所在地贵州省毕节市织金县，住贵州省织金县**镇**路**号**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被织金县公安局取保候审，同年8月18日经本院不批准逮捕，2018年2月14日被织金县公安局变更为监视居住，同年8月14日由本院决定对其取保候审。

被告人王某甲，女，1986年**月**日出生，居民身份证号码5224251986********，彝族，大学本科文化，无业，户籍所在地贵州省贵阳市云岩区，住贵阳市云岩区**路**号**楼**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被织金县公安局取保候审，同年8月18日经本院不批准逮捕，2018年2月14日被织金县公安局变更为监视居住，同年8月14日由本院决定对其取保候审。

本案由织金县公安局侦查终结，以被告人陆某甲、王某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，证据不足退回织金县公安局补充侦查两次（自2018年6月8日至7月8日、自2018年8月23日至10月29日）；因案情复杂，延长审查起诉期限二次（自2018年5月25日至6月9日、2018年8月8日至8月23日）。

经依法审查查明：2012年以来，被告人陆某甲以个人名义和指使被告人王某甲以个人名义、以其经营的织金县**公司股权作担保的方式出具借条，并许以月利率2.5-3分的高额利息为诱饵，公开向社会不特定对象借款，所借款项陆某甲用于投资工程项目建设或以月利率5-6分利息转借他人。至案发前，共向王某乙、陈某某、余某某、杜某甲、杜某乙、陈某某、潘某某、某某某等50余名社会不特定对象变相吸收存款达人民币1716万元，支付利息人民币479.0274万元，以现金或车辆抵债方式归还本金人民币215.53万元。织金县公安局立案侦查后，陆某甲、王某甲积极与涉案被害人协商，以房产抵债或以现金方式归还了绝大部分被害人的直接经济损失，取得了谅解。截止目前，仍给杜某乙、陆某某、谌某、郑某某、梁某某、许某、张某等人造成直接经济损失达人民币194.776万元。

2017年2月17日，陆某甲、王某甲在家属的陪同下主动到织金县公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、投案自首情况说明、借条、偿还借款协议、个人借款合同、收款收据、内部房屋认购书、谅解书等大量书证；2.证人王某丙、吴某某、杨某某的证言；3.被害人王某乙、陈某某、杜某乙、杜某甲、张某某、潘某某、刘某某、某某某等的陈述；4.被告人陆某甲、王某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人陆某甲、王某甲违反国家金融管理法规，采取“借款”的形式变相吸收公众存款1716万元，扰乱金融秩序，数额巨大的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二人系共同犯罪，在共同犯罪中，陆某甲起主要作用，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；王某甲在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

织金县人民法院

检察员：龙灿

2018年11月9日

附：

1.被告人陆某甲、王某甲现取保候审于居住地（保证人：王某丙，联系电话1390857****）；

2.案卷材料和证据10册。