起诉书（陆某某非法吸收公众存款案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕8619号

被告人陆某某，女，1956年**月**日生,公民身份号码：3102241956********，汉族，初中文化，系上海**投资管理有限公司业务员,户籍在**镇**村**弄**号，2019年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪，由上海市公安局浦东分局取保候审，2020年11月3日由本院取保候审。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人陆某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年10月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果；依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2014年10月，上海**投资管理有限公司（以下简称**投资公司）注册成立。2017年8月至2018年5月，被告人陆某某担任**投资公司业务员，未依法取得国家有关部门批准，以资金出借、债权转让为名对外进行公开宣传，与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》等书面合同，承诺高额固定年化收益率，吸引社会不特定公众投资。经审计，被告人陆某某涉及吸收公众存款金额为人民币（以下币种均为人民币）560余万元，截止案发未兑付金额为500余万元。

2019年11月3日，被告人陆某某自动投案，如实供述主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.证人李某某、沈某某、符某某的证言，档案机读材料、营业执照等书证，证实**投资公司的组织构架、业务模式及被告人陆某某的参与情况。

2.集资参与人陆某某、张某某、蔡某某等人的证言，个人出借咨询与服务协议、收款确认书、担保书、银行交易凭证等书证，证实集资参与人经被告人陆某某等宣传，由**投资公司承诺保本付息，在该公司投资理财产品，后资金无法兑付的经过。

3.上海**事务所有限公司审计报告，证实被告人陆某某参与非法吸收公众存款的数额。

4.上海市公安局浦东分局出具的工作情况，证实本案案发及被告人陆某某到案情况。

5.上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实被告人陆某某的身份情况。

6.被告人陆某某对上述事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陆某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陆某某与他人违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人陆某某认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人陆某某自动投案，如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以减轻处罚。建议判处被告人陆某某有期徒刑一年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市浦东新区人民法院

检察官陈晓卉

2020年11月16日

附：

1.被告人陆某某取保候审于住处，电话1366199****。

2.侦查卷宗三册、审计报告一册。

3．《认罪认罚具结书》一份。

4．《征询值班律师意见函》一份。

5．相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯、如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。