起诉书（阎某诈骗案)_天津市北辰区人民检察院

天津市北辰区人民检察院

起诉书

津辰检公诉刑诉〔2018〕674号

被告人阎某，男，1989年**月**日出生，居民身份证号码1201021989********，汉族，专科毕业，群众，无业，户籍所在地天津市河东区**号**号，现住北辰区**镇**园**。2018年6月5日，因涉嫌诈骗罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；2018年6月19日经本院批准逮捕，由天津市公安局北辰分局执行。

本案由天津市公安局北辰分局侦查终结，以被告人阎某涉嫌诈骗罪，于2018年8月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年8月9日告知被告人依法享有的诉讼权利；于同日告知被害人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，审查了全部案件材料。期间，因案情重大、复杂，本院于2018年9月8日延长审查起诉期限十五日；因事实不清、证据不足，于2018年9月23日退回公安机关补充侦查，公安机关于同年10月23日补充侦查终结再次移送我院审查起诉。本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

自2017年7月开始，被告人阎某虚构向博民快易贷投资赚取利息的事由，骗取被害人陈某某进行投资，因被害人陈某某没有现金，被告人阎某遂让被害人陈某某用信用卡套现，后由被告人阎某在其家中（北辰区**镇**园**）通过刷POS机操作将被害人陈某某的中信银行、交通银行两张信用卡套现共计122000元，其中被害人陈某某将其中10万元交给被告人阎某用于前述投资。而后被告人阎某将该10万元分两笔（5万元/笔）投资富晟金服产品，并按照之前与被害人陈某某的约定按月支付利息，其在分次支付给被害人陈某某7至12月利息共计5250元后，谎称投资失败其被名叫“杨阳”工作人员所骗，并编造其在日本、正在寻找“杨阳”等理由故意拖延被害人陈某某索要投资款。期间，被告人阎某分别在2017年10月20日、2018年2月8日将前述骗取的投资款从其所投资的公司赎回，共计90611.77元，后将该钱款挥霍。

2018年6月5日，被告人阎某系被被害人陈某某扭送到案。

认定上述事实的证据如下：

1.案件来源、到案经过等书证；2.证人阎某的证言；3.被害人陈某某的陈述；4.被告人阎某的供述与辩解。

本院认为，被告人阎某以非法占有为目的，虚构向博民快易贷投资赚取利息的事由，骗取被害人陈某某透支信用卡中钱款进行投资，数额巨大的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人阎某拒不认罪适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十五条之规定，予以认定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市北辰区人民法院

代理检察员：孙跃文

2018年11月13日

附：

1.被告人阎某现羁押于北辰区看守所。

2.案卷材料和证据2册，补充材料22页。

3.量刑建议书1份。