起诉书（钟国华诈骗案）_海南省儋州市人民检察院

海南省儋州市人民检察院　

起 诉 书

儋检一刑诉〔2020〕Z262号　

被告人钟国华，男，1990年**月**日出生，公民身份号码4600031990********，汉族，高中文化程度，无业，捕前住海南省儋州市**镇**居委会。因涉嫌诈骗罪，经本院批准，于2020年4月10日由儋州市公安局执行逮捕。

本案由儋州市公安局侦查终结，以被告人钟国华涉嫌诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年6月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年6月11日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同年6月12日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

一、被告人钟国华信用卡诈骗的犯罪事实

为牟取非法利益，自2019年1月25日开始，被告人钟国华与同案人徐某某、苏某某（二人已判刑）结伙在儋州市**镇**巷**号徐某某的家中，实施信用卡提额诈骗。同年2月25日，钟国华等人将诈骗窝点搬至**镇**街**商行**楼，同案人符某某、陈某甲（二人已判刑）加入。同年2月28日，同案人陈某乙（已判刑）加入。钟国华负责购买笔记本电脑、手机、解码器等作案工具，苏某某负责购买手机卡、公民个人信息，安装电脑、解码器，更换手机卡，将购买来的公民个人信息通过QQ发送给钟国华、徐某某、符某某、陈某甲、陈某乙等人。钟国华、徐某某、苏某某、符某某、陈某甲、陈某乙等人使用电脑通过“短信多”软件，向被害人发送“信用卡提升额度”的虚假信息，被害人信以为真后，会回拨短信预留的客服电话，钟国华、徐某某、苏某某、符某某、陈某甲、陈某乙等人遂通过解码器链接电脑，冒充银行客服人员使用语音呼叫系统接听电话，以刷银行流水为由骗取被害人的银行卡卡号、密码、短信验证码等信息，通过通道商刷走被害人的钱款，钟国华再联系取款人取款。诈骗款扣除窝点的日常开销和购买笔记本电脑、手机、手机卡、解码器、公民个人信息等费用后，由钟国华、徐某某、苏某某、符某某、陈某甲、陈某乙等人再行分配。具体诈骗事实如下：

1．2019年2月24日，被害人邹某某收到“信用卡提升额度”的虚假信息，信以为真，遂拨打短信预留的手机号码1730138****，同案人苏某某冒充银行客服人员接听电话，骗取邹某某的中国邮政储蓄银行信用卡额度、短信验证码等信息后，刷走邹某某人民币6000元（以下币种同）。

2．2019年3月2日，被害人李某某收到“信用卡提升额度”的虚假信息，信以为真，遂拨打短信预留的手机号码1771026****，同案人徐某某、苏某某冒充银行客服人员接听电话，骗取李某某的中国邮政储蓄银行卡的短信验证码等信息后，刷走李某某9999元。

3．2019年3月3日，被害人储某某收到“信用卡提升额度”的虚假信息，信以为真，遂拨打短信预留的手机号码1730126****，同案人符某某冒充银行客服人员接听电话，骗取储某某的中国邮政储蓄银行卡卡号、短信验证码等信息后，刷走储某某8000元。

4．2019年3月3日，被害人杨某甲收到“信用卡提升额度”的虚假信息，信以为真，遂拨打短信预留的手机号码1730127****，同案人陈某乙冒充银行客服人员接听电话，骗取杨某甲的中国邮政储蓄银行卡、中国工商银行卡的卡号、短信验证码等信息后，先后三次刷走杨某甲的中国邮政储蓄银行卡9999元，中国工商银行卡9999元、9999元，共计29997元。

5．2019年3月4日，被害人杨某乙收到“信用卡提升额度”的虚假信息，信以为真，遂拨打短信预留的手机号码1730126****，同案人符某某冒充银行客服人员接听电话，骗取杨某乙的安徽颍上农村商业银行卡卡号、短信验证码等信息后，刷走杨某乙3299.99元。

二、被告人钟国华侵犯公民个人信息的犯罪事实

2019年1月25日开始，被告人钟国华与同案人徐某某、苏某某（二人已判刑）结伙实施信用卡提额诈骗。同年2月25日，同案人符某某、陈某甲（二人已判刑）加入。同年2月28日，同案人陈某乙（已判刑）加入。苏某某负责购买含有姓名、公民身份号码、手机号码、银行卡卡号等内容的公民个人信息，通过QQ发送给钟国华、徐某某、符某某、陈某甲、陈某乙等人实施诈骗。同年3月4日17时许，民警在儋州市**镇**街**楼抓获苏某某、符某某、陈某甲、陈某乙，现场缴获笔记本电脑、手机、解码器等作案工具。后从徐某某、苏某某用于诈骗的笔记本电脑中提取到文件名为“1.txt”、“2.txt”等内含公民个人信息的文档，从符某某用于诈骗的笔记本电脑中提取到文件名为“1.txt”、“2.txt”等内含公民个人信息的文档，从陈某乙用于诈骗的笔记本电脑中提取到文件名为“2.txt”、“3.txt”等内含公民个人信息的文档，从陈某甲用于诈骗的笔记本电脑中提取到文件名为“邮政txt.”、“招商txt.”等内含公民个人信息的文档，共查获公民个人信息6453条。经抽样核对，查获的公民个人信息为真实的信息。

2020年4月10日，被告人钟国华向公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1．物证：笔记本电脑、手机、手机卡、解码器等；

2．书证：常住人口信息表、银行卡交易明细、短信截图、通话详单、到案经过等；

3．被害人邹某某、李某某、储某某、杨某甲、杨某乙的陈述；

4．同案人苏某某、符某某、陈某乙、陈某甲、徐某某的供述；

5．被告人钟国华的供述；

6．现场勘验笔录、平面图、照片，辨认笔录；

7．QQ聊天记录，涉案公民个人信息等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人钟国华对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人钟国华以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，与同伙利用信用卡进行诈骗活动，共骗取他人57295.99元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人钟国华认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。因其具有以下量刑情节：法定从轻、减轻处罚情节：作案后向公安机关投案，并能如实供述其罪行，系自首；酌定从重处罚情节：发布虚假信息，对不特定多数人实施信用卡诈骗，且多次实施信用卡诈骗。故，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议对被告人钟国华在有期徒刑四年九个月至五年九个月之间量刑，并处罚金55000元。

被告人钟国华还违反国家有关规定，非法获取公民个人信息6453条，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人钟国华认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。因其具有法定从轻、减轻处罚情节：作案后向公安机关投案，并能如实供述其罪行，系自首。故，根据《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处被告人钟国华有期徒刑六个月，并处罚金5000元。

根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

儋州市人民法院

检 察 官：陈超君

书 记 员：王有忠

2020年7月7日

附件：

1．被告人钟国华现羁押于儋州市第一看守所

2．随案移送刑事侦查卷宗9册、检察卷1册

3．《认罪认罚具结书》1份