起诉书（金某某非法吸收公众存款、诈骗案）_海安市人民检察院

江苏省海安市人民检察院

起 诉 书

海检二部刑诉〔2020〕201号

被告人金某某，男，1976年**月**日出生，公民身份号码3206211976********，汉族，初中文化，住辽宁省沈阳市于洪区**新村**（户籍所在地江苏省海安市**花苑**幢**单元**）。被告人金某某因涉嫌非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020年11月19日被海安市公安局刑事拘留，2020年11月27日经本院批准逮捕，同日由海安市公安局执行逮捕。

本案由海安市公安局侦查终结，以被告人金某某涉嫌非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020年12月1日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年12月1日已告知被告人金某某有权委托辩护人，2020年12月1日已告知被害人徐某某有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人金某某，听取了值班律师、被害人徐某某的意见，审查了全部案件材料。被告人金某某同意本案适用简易程序。

经依法审查查明：

一、非法吸收公众存款

被告人金某某于2015年5月至2017年3月间，因经营缺少资金，以高利为诱饵，经杨某某、邓某某、顾某某等人口口相传，向刘某某、王某甲、王某乙等人非法吸收资金合计人民币560万元，造成经济损失人民币509.9万元。（详见表格）

案发后，被告人金某某如实供述了上述事实。

认定上述事实的证据如下：

1.海安市公安局调取的借条、银行转账凭证等书证；

2.证人杨某某、邓某某、顾某某等人的证言；

3.被告人金某某的供述和辩解等。

二、诈骗

被告人金某某于2017年3月21日，以向南通长江商业银行借款、银行差信用为由，经邓某某介绍向徐某某借款人民币30万元用于办理快速贷款，贷款到位即于归还。被告人金某某承诺办理银行卡后由徐某某设置该卡密码，并交徐某某保管。被告人金某某在南通长江商业银行以其妻名义办理62315000********的储蓄卡1张，后徐某某将人民币30万转至该银行卡，按照事前约定，银行卡密码由徐某某设置且由其保管。当日下午，被告人金某某将该卡挂失注销，取出人民币30万元用于偿还个人债务，后又潜逃至外地，至今未予归还。

案发后，被告人金某某如实供述了上述事实。

认定上述事实的证据如下：

1.海安市公安局调取的银行卡交易记录、挂失申请书等书证；

2.证人邓某某的证言；

3.被害人徐某某陈述；

4.被告人金某某的供述和辩解等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人金某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人金某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人金某某骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人金某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第三款的规定，应当数罪并罚。被告人金某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人金某某犯罪以后，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省海安市人民法院

检察官：沈海鹏

2020年12月31日

                              

附件：1.被告人现羁押于海安市看守所

2.案卷材料和证据2册

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份