起诉书（郭某某集资诈骗案）_湖北省咸宁市咸安区人民检察院

湖北省咸宁市咸安区人民检察院

起 诉 书

咸安检刑检一部刑诉（2020）156号

被告人郭某某，男，1977年**月**日出生，居民身份证号码4212021977********，汉族，初中文化，无业。咸宁市咸安区人，住咸安区**道。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年9月16日被咸宁市公安局咸安分局刑事拘留；经本院批准于2019年10月23日被咸宁市公安局咸安分局执行逮捕。

本案由咸宁市公安局咸安分局侦查终结，以被告人郭某某涉嫌集资诈骗罪、骗取贷款罪，于2019年12月20日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果；已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间因事实不清，本院一次退回补充侦查。

经依法审查查明：

一、被告人郭某某自2011年起，在咸安投注**赌博，输掉大量资金。为继续投注翻本，郭某某在2014年至2016年6月期间，编造咸安区**工程、**钻井平台工程、**公司等项目需要资金周转事由，以支付高额利息为诱饵，骗取其初中同学和社会人员27人共计1245.1万元资金用于投注六合彩赌博，具体金额如下：

1、​ 骗取游某甲、王某甲夫妻二人176万元；

1、​ 骗取游某乙48.8万元；

1、​ 骗取郭某某、刘某甲夫妻二人80万元；

1、​ 骗取邹某某155.3万元；

1、​ 骗取万某甲17.3万元；

1、​ 骗取夏某某120万元；

1、​ 骗取周某甲50.65万元；

1、​ 骗取万某乙31.85万元；

1、​ 骗取黄某某40万元；

1、​ 骗取袁某甲47.4万元；

1、​ 骗取周某乙7.6万元；

1、​ 骗取万某丙96.3万元；

1、​ 骗取袁某乙10万元；

1、​ 骗取王某乙13万元；

1、​ 骗取万某丙8万元；

1、​ 骗取戚某某3万元；

1、​ 骗取王某丁9.7万元；

1、​ 骗取戴某某65万元；

1、​ 骗取黄某某10万元；

1、​ 骗取刘某乙10万元；

1、​ 骗取孙某某10万元；

1、​ 骗取游某丙26.4万元；

1、​ 骗取饶某某30万元；

1、​ 骗取金某某8.8万元；

1、​ 骗取黄某乙170万元。

二、2015年7月，黄某乙要求郭某某偿还其20万元的借款，被告人郭某某在明知自己无还款能力的情况下，借用黄某乙的房产证到银行抵押贷款，许诺每年给黄某乙5万元的好处费。郭某某在办理贷款的过程中，出具了虚假的贷款项目合同和购货合同，在湖北**银行咸宁市**支行骗得贷款170万元，偿还因赌博而从游某甲、王某甲、邹某某等人手上的借款后潜逃。2019年7月20日，咸安区人民法院对湖北咸宁**银行状告郭某某、黄某乙抵押借款170万元纠纷一案作出判决，原告湖北**银行对黄某乙的房产在实现抵押权时享有优先偿还权。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、到案经过、借条、银行转账凭证、贷款合同、购货合同、民事判决书等书证；2.证人郑某某、蔡某某等人的证言；3.被害人游某甲等25人的陈述；4.被告人郭某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人郭某某虚构事实，以支付高额利息为诱饵骗取27位被害人资金共计1245.1万元，用于赌博活动，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭某某以欺骗手段取得银行贷款170万元，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人郭某某在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应对其数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省咸宁市咸安区人民法院

检察官：余宗晔

2020年9月14日

                                      

附件：

1.被告人郭某某现羁押在咸安区看守所。

2.案卷材料和证据五册。

3.《量刑建议书》一份。