起诉书（郭某甲违法发放贷款案）_湖南省益阳市资阳区人民检察院

湖南省益阳市资阳区人民检察院

起 诉 书

益资检公诉刑诉〔2020〕87号

被告人郭某甲，男，1978年**月**日出生，公民身份证号码4309031978********，汉族，大学本科文化，益阳市**银行**支行**，住益阳市赫山区**栋**单元**室。因涉嫌违法发放贷款罪，2018年12月18日被益阳市公安局资阳分局刑事拘留，2018年12月20日由益阳市公安局资阳分局决定取保候审，2019年10月21日由本院决定取保候审。

本案由益阳市公安局资阳分局侦查终结，以被告人郭某甲涉嫌违法发放贷款罪，2019年10月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月21日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人委托代理人依法享有的诉讼权利及义务，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人委托代理人的意见，审查了全部案件材料。因事实不清、证据不足，本院分别于2019年12月3日、2020年2月17日退回侦查机关补充侦查，侦查机关补充侦查完毕后，分别于2020年1月2日、2020年3月16日重新移送本院审查起诉。因案情复杂，本院分别于2019年11月19日、2020年2月3日决定延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2014年，郭某乙（已起诉）为偿还**股份有限公司（下称“**银行”）贷款，采用新贷款还旧贷款的形式，借用何某某、郭某丙二人的名义，并通过伪造资产信息材料、担保人等资料到**银行**支行办理新贷款。被告人郭某甲在未进行全面审查的情况下，出具虚假贷款调查报告，发放一年期担保贷款共计人民币40万元。截至提起公诉时止，仍有人民币389674.59元贷款本金未追回。

2018年12月18日，被告人郭某甲接公安机关电话通知，在益阳农商银行总行等待民警到来，接受调查。

认定上述事实的证据如下：

1.到案经过、户籍资料、干部任免审批表、**股份有限公司信贷业务操作规程等书证；2.证人郭某乙、何某某、郭某丙的证言；3.被告人郭某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人郭某甲身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省益阳市资阳区人民法院

检  察  官张  晶

检察官助理刘部凡

2020年4月15日

附：1.被告人郭某甲现在取保候审在益阳市赫山区家中。

2.案卷材料和证据六册。