起诉书（郭某甲信用卡诈骗案）_齐齐哈尔市铁锋区人民检察院

齐齐哈尔市铁锋区人民检察院

起 诉 书

齐铁检刑诉〔2016〕27号

被告人郭某甲，男，1982年**月**日出生，身份证号码2302031982********，汉族，初中文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市**区**村（户籍所在地：黑龙江省齐齐哈尔市**区**街道**社区**组）。2012年12月29日因危险驾驶罪被齐齐哈尔市建华区人民法院判处拘役一个月，并处罚金人民币三千元。2015年12月20日因涉嫌信用卡诈骗被齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑事拘留，同年12月22日变更为取保候审。

本案由齐齐哈尔市公安局铁锋分局龙华路派出所侦查终结，以被告人郭某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年1月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年3月，被告人郭某甲使用郭某乙、李某某、郭某丙的身份证在中国农业银行市区支行办理了三张信用卡，办卡后郭某甲持该三张卡透支消费及提现金，截止2014年6月4日，李某某名下的信用卡透支本金19,949.59元，郭某乙名下的信用卡透支本金19,558.78元，郭某丙名下的信用卡透支本金19,690.60元，三张信用卡累计透支本金59,198.97元，三张信用卡到期后经银行多次催收超过三个月仍不归还。案发后郭某甲偿还了全部透支款。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：抓获经过、破案经过、中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行账户信息明细、催收查询记录、报案材料、户籍证明及刑事判决书、行政处罚决定书等；

2、证人李某某、郭某乙、郭某丙的证言；

3.被告人郭某甲的供述与辩解；

4、试听资料光碟一张。

本院认为，被告人郭某甲以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

齐齐哈尔市铁锋区人民法院

代理检察员：赵严

2016年1月22日

附：

1.被告人郭某甲现取保候审于齐市梅里斯区奈门沁。

2.案卷材料和证据2册。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十二条 人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。