起诉书（郭某甲、郭某乙非法吸收公众存款案)_广东省广州市天河区人民检察院

广东省广州市天河区人民检察院

起 诉 书

穗天检刑诉〔2019〕1631号

被告人郭某甲，男，1965年**月**日出生，身份证号码4401251965********，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省广州市从化区**巷**栋**房。2019年3月19日因涉嫌集资诈骗罪被广州市公安局天河区分局刑事拘留，2019年4月25日经本院批准逮捕，同年4月26日被广州市公安局天河区分局逮捕。2004年因犯贷款诈骗罪被广州市从化区人民法院判处有期徒刑十二年，2015年8月26日刑满释放。

被告人郭某乙，男，xxxx年xx月xx日出生，身份证号码4401841991********，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省广州市从化区**巷**栋**房。2019年3月19日因涉嫌集资诈骗罪被广州市公安局天河区分局刑事拘留，2019年4月25日经本院批准逮捕，同年4月26日被广州市公安局天河区分局逮捕。

被告人陈某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份证号码xxxx，汉族，文化程度本科，户籍所在地福建省福清市**路**号。2019年2月20日因涉嫌集资诈骗罪被广州市公安局天河区分局刑事拘留，2019年5月8日经本院批准逮捕，同年5月9日被广州市公安局天河区分局逮捕。

本案由广州市公安局天河区分局侦查终结，以被告人郭某甲、陈某某涉嫌集资诈骗罪，郭某乙涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，延长审查起诉期限二次，退回公安机关补充侦查一次。

经依法审查查明：

安徽万国互联网金融服务有限公司的实际经营地位于本市天河区**广场**房。被告人郭某甲、陈某某为该公司的股东，与同案人单某某（另案处理）等人共同预谋利用京贷网P2P借贷平台进行融资。2017年4月28日，单某某代表安徽万国公司与京贷投资（北京）有限公司的负责人李某某签订了有关京贷网的转让协议，约定由安徽万国公司以880万元的价格购买京贷公司的京贷网P2P借贷平台。后陈某某、郭某甲等人通过找他人借用身份信息制作成借款人资料，再通过郭某甲、郭某乙提供公司资料作为担保，以随机搭配的方式制作成104份虚假借款标的在京贷网P2P借贷平台上发布，以此方式非法集资共计人民币20779400元，截止至案发时仅偿还了378万。该集资款中有478万由京贷网P2P平台以京贷网转让费为由直接划扣，有7413496元通过名义上的借款人账户直接流向单某某名下的银行账户，其余资金分别流向郭某甲实际掌控的其他公司和个人账户、以及用于消费套现、取现等。其中流向单某某账户的部分资金又流入陈某某实际控制的银行账户。2017年12月25日，京贷公司委托李某某报案称单某某等人在京贷网挂标借款共17382000元逾期未兑付，由京贷公司代为偿还了上述逾期款项。案发后，郭某甲退还赃款一百万元。

被告人郭某甲、郭某乙、陈某某现已被抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1、银行流水、微信聊天记录等物证、书证；

2、证人曾某某、杨某某等人的证言；

3、被害人罗某甲、罗某乙等人的陈述；

4、被告人郭某甲、郭某乙、陈某某的供述和辩解；

5、司法鉴定意见书；

6、电子数据；

7、审讯、辨认录像等视听资料。

本院认为，被告人郭某甲、陈某某无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭某甲曾因贷款诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，是累犯，应当从重处罚。被告人郭某乙无视国家法律，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广东省广州市天河区人民法院

检察员：谭卓勋 

2019年10月18日

附：

1、被告人郭某甲、郭某乙、陈某某现羁押于广州市天河区看守所。

2、公安诉讼文书卷、诉讼证据卷共40册，光盘16张。