起诉书（郭某某挪用资金罪案）(公开版)_中阳县人民检察院

中阳县人民检察院

起 诉 书

中检刑刑诉〔2019〕89号

被告人郭某某，女，19**年**月**日生，居民身份证号码14233219******28，汉族，大学文化，户籍所在地山西省***市***县，住**镇****号楼**单元***室，因涉嫌挪用资金罪，被告人郭某某于2017年6月23日被中阳县公安局上网追逃，于2018年12月7日被抓捕归案；因涉嫌挪用资金罪，经我院批准逮捕，于2018年12月20日被中阳县公安局执行逮捕。

本案由山西省中阳县公安局侦查终结，以被告人郭某某涉嫌挪用资金罪、违法发放贷款罪于2019年2月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年2月15日已告知被告人有权委托辩护人，本院于2019年3月14日、5月23日两次退回侦查机关补充侦查 。

经依法审查查明：

一、挪用资金罪

2009 年2 月25 日，被告人郭某某利用职务便利，用同案犯王某某（已于2017 年10 月10 日提起公诉）因贷款给了其刘某某、薛某某二人的身份证，自己在北街信用社贷款200 万元，贷款取得后，指使王某某于2009 年2 月27 日以月息3 分的利率将款放给靳某某，靳某某先后通过王某某付给郭某某5 个月的利息共30 万元（每个月6 万元）。案发后郭某某向靳某某索要贷款，因靳某某无能力给其还本付息，截止目前该200 万元贷款一直未偿还，本息合计已达5513300 元。

二、违法发放贷款罪

被告人郭某某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等相关法律、法规之规定，未调查核实借款人情况、借款人未到场，以张某某、许某某的名义向王某某发放197万元的贷款，贷款取得后王某某偿还了以前的旧贷款585868 元，余款王某某自己使用。致使197 万元贷款至今未能偿还，现本息合计共5195522 元。 

认定上述事实的证据如下：

1.报案材料、户籍证明、到案经过、贷款资料等书证；2.证人靳某某、崔某某、杜某某、强某某、冯某某等的证言；3.被害人薛某某、刘某某、张某某、许某某等的陈述；4.同案犯王某某的供述；5.被告人郭某某的供述与辩解；6.辨认笔录；7.视听资料。

本院认为，被告人郭某某利用职务上的便利，冒用他人身份证件挪用本单位资金进行营利活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第272条，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人郭某某作为金融机构工作人员 ，违反国家有关法律规定违法发放贷款，造成严重损失，致使贷款至今无法追回。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第186条，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

中阳县人民法院

检察官：白雪梅

2019年7月11日

附：

    1.被告人羁押于吕梁市看守所。

2.案卷材料和证据七册。