起诉书（郭某某妨害信用卡管理案）_河南省兰考县人民检察院

河南省兰考县人民检察院

起 诉 书

兰检二部刑诉〔2020〕86号

被告人郭某某，男，1995年**月**日出生，公民身份号码4102251995********，汉族，初中文化，农民，住河南省兰考县**乡**村**组。因犯聚众斗殴罪于2013年8月30日被兰考县人民法院判处有期徒刑三年，2015年12月5日刑满释放。因犯交通肇事罪于2017年4月7日被兰考县人民法院判处有期徒刑一年二个月。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡，于2020年7月7日被兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪经兰考县人民检察院批准，在2020年8月13日被兰考县公安局执行逮捕。

本案由开封市兰考县公安局侦查终结，以被告人郭某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月29日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人同意适简易程序。

经依法审查查明：

2019年9月份，被告人郭某某同董浩（外逃）事先预谋后收买他人的银行卡转卖谋利，被告人郭某某同董某某联系李某某、鲁某某、李某某，双方约定以400元每张的价格购买3人名下的银行卡。被告人郭某某同董某某带领李某某、鲁某某、李某某办理了用于捆绑银行卡的手机卡，并在兰考县的中国建设银行、中国邮政储蓄银行办理了各自名下的一类银行卡，并开通了与银行卡配套的用于网银交易的U盾、网银盾。李某某、鲁某某、李某某将办理的5张银行卡出售给被告人郭某某和董某某。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：（1）郭某某户籍证明、受案登记表；（2）鲁某某、李某某、李某某四人银行卡交易明细清单4份；（3）鲁某某、李某某、李某某银行卡卡号查询、银行交易明细共8份；（4）、郭某某刑事判决书2份；（5）郭某某到案经过1份；（6）兰考县公安局刑警大队证明2份；（7）讯问郭某某时制作的光盘1张的说明1份；（8）案件来源及破案报告； 2.证人李某某、鲁某某、李某某的证言；3.被告人郭某某的供述与辩解；4.辨认笔录及辨认说明；5.光盘1张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人郭某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人郭某某非法持有他人信用卡，数量较大，破坏了信用卡管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郭某某在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，是累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此  致

兰考县人民法院　

检察员：孔  浩

李  楠

2020年10月28日　

附：

1.被告人郭某某现被羁押于兰考县看守所； 

2.随案移送侦查卷宗二册；

3.《认罪认罚具结书》一份。