起诉书（郭某某、顾某甲等非法吸收公众存款案）_兴化市人民检察院

兴化市人民检察院　

起 诉 书

兴检二部刑诉〔2020〕1号　

被告人郭某某，女，1990年**月**日出生，身份证号码3211821990********，汉族，大学文化，南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司**职务及兴化分公司、泰兴分公司**职务，住江苏省扬中市**街道**村**号。被告人郭某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月10日被兴化市公安局取保候审。

被告人顾某甲，男，1990年**月**日出生，身份证号码3212811990********，汉族，大专文化，南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司**职务，住江苏省兴化市**镇**村**新区**号。被告人顾某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日被兴化市公安局取保候审。

被告人李某甲，男，1984年**月**日出生，身份证号码3211021984********，汉族，高中文化，南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司**职务，住江苏省镇江市**区**街**号**室。被告人李某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月10日被兴化市公安局取保候审。

被告人张某甲，男，1993年**月**日出生，身份证号码3212811993********，汉族，大专文化，南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司**职务，住江苏省兴化市**镇**村**号。被告人张某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月12日被兴化市公安局取保候审。

被告人李某乙，男，1987年**月**日出生，身份证号码3212811987********，汉族，大专文化，南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司**职务，住江苏省兴化市**大楼**幢**室。被告人李某乙因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月12日被兴化市公安局取保候审。

被告人朱某某，男，1993年**月**日出生，身份证号码3212811993********，汉族，高中文化，南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司**职务，住江苏省兴化市**镇**村**号。被告人朱某某曾因赌博，于2018年3月4日被兴化市公安局行政拘留三日。被告人朱某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日被兴化市公安局取保候审。

被告人丁某甲，女，1993年**月**日出生，身份证号码3212811993********，汉族，大学文化，南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司**职务，住江苏省兴化市**东区**幢**室。被告人丁某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日被兴化市公安局取保候审。

本案由兴化市公安局侦查终结，以被告人郭某某、顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某、丁某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于2020年4月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，因案情复杂，于2020年5月2日依法延长审查起诉期限十五日。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2013年6月至7月，刘某甲、薛某某、费某某（均另案处理）先后共同成立南京***金融信息咨询有限公司（下称南京***公司）、江苏***资产管理有限公司（下称江苏***公司）对外变相吸收公众存款。2015年6月25日，南京***公司在兴化市设立南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司（下称南京***兴化分公司），法定代表人丁某乙（另案处理），招聘业务经理，通过业务经理散发传单、开理财会等方式，在兴化地区宣传易乾月、易乾季、易双季、易满年、易定盈等理财产品，以转让债权的名义，与社会不特定公众签订《出借咨询与服务协议》《债权转让及受让协议》变相吸收公众存款。被告人郭某某、顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某和丁某甲明知南京***公司以销售理财产品名义变相吸收公众存款，仍积极参与拉拢客户购买理财产品并获取相应提成，于2015年7月至2016年4月间在兴化地区先后向147名社会不特定对象变相吸收公众存款共计人民币1552万元，退还及赎回本金共计人民币257.75万元，返息共计人民币43.42余万元（详细见后附明细表）。分述如下：

1.被告人郭某某自2015年6月至2016年1月先后任南京***兴化分公司**职务及南京***泰兴、兴化城市**职务，负责南京***兴化分公司的管理经营。2015年7月至2016年4月间，分别组织兴化分公司**职务先后向刘某某、易某某、居某某等147名社会不特定对象变相吸收公众存款共计人民币1552万元，赎回及退还本金共计人民币257.75万，返息共计人民币43.42余万元。

2.2015年7月至2016年4月间，被告人顾某甲先后任南京***兴化分公司**等职务，其个人及管理**张某甲、李某乙和其他**共向孙某甲、侯某某、居某某等62人变相吸收公众存款共计人民币912万元，赎回及退还本金共计人民币156.6万元，返息共计人民币12.38余万元。

3.2015年8月至2016年4月间，被告人李某甲先后任南京***兴化分公司兴化分公司客户**、**和**等职务，其个人及管理**朱某某、丁某甲和其他**共向孙某乙、姜某某、江某某等50人变相吸收公众存款共计人民币532万，赎回及退还本金共计人民币70.15万元，返息共计人民币4.52余万元。

4.2015年7月至2016年4月间，被告人张某甲先后任南京***兴化分公司**等职务，其个人及管理团队**共向居某某、张某乙、葛某甲等18人变相吸收公众存款共计人民币262万，赎回及退还本金共计人民币22万元，返息共计人民币3.9余万元。

5.2015年7月至2016年4月间，被告人李某乙先后任南京***兴化分公司**等职务，其个人及管理团队**共向唐某某、顾某乙、范某甲等11人变相吸收公众存款共计人民币186万元，赎回及退还本金共计人民币45万元，返息共计人民币4.3余万元。

6.2015年8月至2016年4月间，被告人朱某某先后担任南京***兴化分公司**等职务，其个人及管理团队**共向孙某丙、高某某、许某某等14人变相吸收公众存款共计人民币156万元，赎回及退还本金共计人民币13.15万元，返息共计人民币3.04余万元。

7.2015年8月至12月间，被告人丁某甲先后担任南京***兴化分公司**等职务，其个人及管理团队*共向陈某某、殷某某、蒋某某等5人变相吸收公众存款共计人民币127万元，返息共计人民币1.53余万元。

案发后，被告人郭某某、顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某和丁某甲经公安机关通知后主动到案，并如实供述自己的罪行，且分别退出违法所得人民币22000元、20000元、12000元、11000元、10000元、5500元和6000元。

认定上述事实的证据如下：

1.人口基本信息表、宣传单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议及刑事判决书、专项审计报告等书证；

2.证人沙某某、杨某某、韦某某、邵某某、王某某、葛某乙、范某乙等人的证言；

3.被告人郭某某、顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某和丁某甲的供述和辩解；

4.南京公安局搜查笔录、扣押笔录及电子数据检查工作记录等；

5.南京***金融信息咨询有限公司服务器后台数据、业务培训PPT等电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人郭某某、顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某、丁某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人郭某某、顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某、丁某甲违反国家金融法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人郭某某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款的规定，是主犯；被告人顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某、丁某甲受雇佣参与非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人郭某某、顾某甲、李某甲、李某乙、张某甲、朱某某、丁某甲经通知主动到案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人郭某某、顾某甲、李某甲、李某乙、张某甲、朱某某、丁某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兴化市人民法院　

检察员：周少华

2020年5月11日　

附：

1.被告人郭某某、顾某甲、李某甲、张某甲、李某乙、朱某某、丁某甲现均取保候审在其住所；

2.案卷材料和证据贰拾玖册、补充材料壹册共86页；

3.电子数据光盘贰张；

4.《认罪认罚具结书》柒份；

5.《南京***金融信息咨询有限公司兴化分公司非法集资数额明细表》壹份。