起诉书（郑某某、陈某甲等诈骗案）_浙江省乐清市人民检察院

浙江省乐清市人民检察院

起 诉 书

乐检三部刑诉〔2020〕4425号

被告人郑某某，女，1998年**月**日出生，公民身份号码2306241998********，汉族，专科文化程度，浙江**科技有限公司客服部、稽查部经理，户籍所在地黑龙江省大庆市杜尔伯特蒙古族自治县**乡**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月4日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年11月27日被我院不批准逮捕并于同日被乐清市公安局取保候审。于2020年8月25日被本院取保候审。

被告人陈某甲，女，1996年**月**日出生，公民身份号码3623301996********，汉族，中专文化程度，浙江**科技有限公司稽查部员工，户籍所在地江西省上饶市鄱阳县**街镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被乐清市公安局取保候审。于2020年8月25日被本院取保候审。

被告人许某某，女，1995年**月**日出生，公民身份号码6228261995********，汉族，中专文化程度，浙江**科技有限公司400客服部员工，户籍所在地浙江省杭州市桐庐县**镇**村**组。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月6日被乐清市公安局刑事拘留，于同日被乐清市公安局取保候审。于2020年8月25日被本院取保候审。

被告人蒋某某，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码3326241992********，汉族，专科文化程度，浙江**科技有限公司400客服部员工，户籍所在地浙江省杭州市江干区**幢**单元**室。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月27日被乐清市公安局取保候审。于2020年8月25日被本院取保候审。

被告人林某某，男，1993年**月**日出生，公民身份号码3303271993********，汉族，专科文化程度，浙江**科技有限公司稽查部员工，户籍所在地浙江省温州市苍南县**镇**路**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被乐清市公安局取保候审。于2020年8月25日被本院取保候审。

被告人陈某乙，男，1991年**月**日出生，公民身份号码3429011991********，汉族，高中文化程度，浙江**科技有限公司稽查部员工，户籍所在地安徽省池州市**区**幢**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被乐清市公安局取保候审。于2020年8月25日被本院取保候审。

本案由乐清市公安局侦查终结，以被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙涉嫌诈骗罪，于2020年8月25日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年8月27日已告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年开始，赵某某（另案处理）经营浙江**科技集团有限公司大肆发展非法网络高利借贷活动，为逃避侦查分别在安徽省池州市、江苏省盱眙市、浙江省义乌市、温州市瓯海区等地注册成立不同的分公司，分别由被告人罗某某经营义乌达亨贸易有限公司（以下简称达亨公司）、王某甲、陈某丙（已判决）经营义乌**电子商务有限公司（以下简称**公司），黄某甲（已判决）经营义乌**电子商务有限公司（以下简称**公司）和江苏盱眙县各分公司，积极招收被告人郑某某及张某甲、吴某甲、杨某某、王某乙、王某丙、陆某某、汪某甲、朱某某、汪某乙、方某某、黄某乙、董某某、吴某乙、胡某某（均已判决）等人为成员，组成恶势力犯罪集团。

该恶势力犯罪集团先后开发“圣女果”、“卡卡西”、“及时雨”“放心贷”等各种手机贷和纯现金贷放贷APP（下文详列），通过58同城等招录大量员工，运用网络、短信等手段向公众推广，并虚构低息、无抵押、无担保、额度高等各种诱饵，引诱借款人下载APP，在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并上传手机通讯录及苹果手机ID密码等公民个人信息。同时在APP操作过程中设臵陷阱，在违背借款人意愿的情况下强行放款，并设臵取消借款障碍，对被害人实施诈骗。由被告人罗某某实际控制的达亨公司和王某甲、陈某丙实际控制的**公司等分公司负责APP放贷运营，以服务费的名义，收取25%至30%高额“砍头息”，还款期限为7日。由黄某甲实际控制的**公司、江苏盱眙等各分公司负责催收借款，通过话务员“推荐”，引诱借款人续借，并收取每7天30%的高额续期费、每日3%的高额逾期费；对逾期或无力偿还的借款人，则采用电话轰炸借款人、爆通讯录、“P图”、锁定苹果手机ID等滋扰手段追讨借款及所谓的服务费、续期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

黄某甲先后在安徽池州、江苏盱眙、浙江义务等地注册公司进行电话催收工作，负责为**集团的“套路贷”APP向逾期还款的借款人进行电话催收。黄某甲为公司实际负责人，陆某甲、沈某某、顾某某、姚某甲、程某某、吴某丙等人为总监，下设初催、复催、终催组等催收组和稽查组，组内有若干话务员和稽查员，共有催收、400售后话务员、稽查人员百余人。其中，被告人郑某某先后担任400客服部、稽查部经理。被告人许某某、蒋某某为郑某某组的组员。被告人陈某甲、陈某乙、林某某系稽查部员工，系朱某某管理的稽查组组员。

被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙等人在明知公司负责的“海螺”、“借了发”、“趣蚂蚁”、“闪电花花”、“抱金砖”等放贷APP前期放贷过程中采用诱骗、隐瞒真相、收取砍头息等手段进行非法高利放贷，后期通过催收人员以打电话骚扰被害人及其亲友、锁定被害人苹果手机ID等手段进行催收，并引诱被害人续期，以手续费、续期费、逾期费等名目进一步骗取被害人财物的情况下，仍负责接听客服电话、苹果手机数据抹除、稽查话务员用语规范及上班纪律等工作，对催收过程发挥积极作用。

一、犯罪集团涉及的AAP借贷平台诈骗数据 

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿尔法”平台总共放款234807630元。其中已还款总金额180411330元，借款人实际到账金额126605430元，收取展期及滞纳金等总费用43181267元，既遂金额96987167元；未还款总金额54396300元，借款人实际到账金额38077410元，收取展期及滞纳金等总费用24194460元，其中既遂金额8504040元，未遂金额23326092元。“阿尔法”平台诈骗既遂金额总计105491207元，未遂金额总计23326092元。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛维”平台总共放款7808760元。其中已还款总金额5881960元，借款人实际到账金额4174030元，收取展期及滞纳金总费用1499295元，既遂金额3207225元；未还款总金额1926800元，借款人实际到账金额1348760元，收取展期及滞纳金总费用438540元，其中既遂金额28400元，未遂金额864727元。“艾洛维”平台诈骗既遂金额总计3235625元，未遂金额总计864724元。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金砖1”平台总共放款343523025元。其中已还款总金额295546225元，借款人实际到账金额227516320元，收取展期及滞纳金总费用64811051元，既遂金额132840955元；未还款总金额47976800元，借款人实际到账金额36942615元，收取展期及滞纳金总费用21629035元，其中既遂金额7476440元，未遂金额18179857元。“抱金砖1”平台诈骗既遂金额总计140317396元，未遂金额总计18179857元。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金砖2”平台总共放款343221025元。其中已还款总金额280155225元，借款人实际到账金额210217125元，收取展期及滞纳金总费用62983692元，既遂金额132921792元；未还款总金额63065800元，借款人实际到账金额47299350元，收取展期及滞纳金总费用22188375元，其中既遂金额6735325元，未遂金额24404637元。“抱金砖2”平台诈骗既遂金额总计139657117元，未遂金额总计24404637元。

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心贷”平台总共放款8353800元。其中已还款总金额4368900元，借款人实际到账金额3058230元，既遂金额1310670元；未还款总金额3984900元，借款人实际到账金额2789850元以上，其中未遂金额1195050元。“放心贷”平台诈骗既遂金额总计1310670元，未遂金额总计1195050元。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富贵舟”平台总共放款56674450元。其中已还款总金额32085450元，借款人实际到账金额22657950元，收取展期及滞纳金总费用5466414元，既遂金额14893914元；未还款总金额24589000元，借款人实际到账金额17212300元，收取展期及滞纳金总费用6209430元，其中既遂金额639380元，未遂金额11857173元。“富贵舟”平台诈骗既遂金额总计15533294元，未遂金额总计11857173元。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”平台总共放款37814810元。其中已还款总金额16565610元，借款人实际到账金额11950050元，收取展期及滞纳金总费用2836074元，既遂金额7451634元；未还款总金额21249200元，借款人实际到账金额14874440元，收取展期及滞纳金总费用3631290元，其中既遂金额152740元，未遂金额9267291元。“海螺”平台诈骗既遂金额总计7604374元，未遂金额总计9267291元。

2019年3月29日至2019年7月29日，“及时雨”平台总共放款105895830元。其中已还款总金额87607130元，借款人实际到账金额61367390元，收取展期及滞纳金总费用24456905元，既遂金额50696645元；未还款总金额18288700元，借款人实际到账金额12802090元，收取展期及滞纳金总费用33412200元，其中既遂金额3582140元，未遂金额7194873元。“及时雨”平台诈骗既遂金额总计54278785元，未遂金额总计7194873元。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了发”平台总共放款384168950元。其中已还款总金额337028350元，借款人实际到账金额252995650元，收取展期及滞纳金总费用92625710元，既遂金额176658410元；未还款总金额47140600元，借款人实际到账金额35355450元，收取展期及滞纳金总费用22436150元，其中既遂金额7817850元，未遂金额19277665元。“借了发”平台诈骗既遂金额总计184476260元，未遂金额总计19277665元。

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”平台总共放款40762990元。其中已还款总金额30843290元，借款人实际到账金额21648410元，收取展期及滞纳金总费用7755264元，既遂金额16950144元；未还款总金额9919700元，借款人实际到账金额6943790元，收取展期及滞纳金总费用4033650元，其中既遂金额1437550元，未遂金额4150071元。“卡卡西”平台诈骗既遂金额总计18387694元，未遂金额总计4150071元。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲珑心”平台总共放款7046470元。其中已还款总金额2939170元，借款人实际到账金额2093770元，收取展期及滞纳金总费用487251元，既遂金额1332651元；未还款总金额4107300元，借款人实际到账金额2875110元，收取展期及滞纳金总费用737100元，其中既遂金额42550元，未遂金额2158971元。“玲珑心”平台诈骗既遂金额总计1375201元，未遂金额总计2158971元。 

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣蚂蚁”平台总共放款17041705元。其中已还款总金额7736905元，借款人实际到账金额5811338元，收取展期及滞纳金总费用8183567元，既遂金额10109134元；未还款总金额9304800元，借款人实际到账金额6989495元，收取展期及滞纳金总费用645855元，其中未遂金额2982397元。“趣蚂蚁”平台诈骗既遂金额总计10109134元，未遂金额总计2982397元。

2018年4月23日至2019年4月5日，“闪电花花”平台总共放款169509780元。其中已还款总金额135564250元，借款人实际到账金额101675585元，收取展期及滞纳金总费用52823526元，既遂金额86712191元；未还款总金额33945530元，借款人实际到账金额25459692元，收取展期及滞纳金总费用26478595元，其中既遂金额13859853元，未遂金额12129474元。“闪电花花”平台诈骗既遂金额总计100572044元，未遂金额总计12129474元。

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”平台总共放款25336280元。其中已还款总金额12612380元，借款人实际到账金额8860250元，收取展期及滞纳金总费用2211300元，既遂金额5963430元；未还款总金额12723900元，借款人实际到账金额8906730元，收取展期及滞纳金总费用2493180元以上，其中既遂金额193250元，未遂金额5589462元。“圣女果”平台诈骗既遂金额总计6156680元，未遂金额总计5589462元。 

二、各被告人具体参与的诈骗事实

被告人郑某某于2017年7月入职浙江**科技集团有限公司，系恶势力集团一般成员，于2017年8月至2018年6月期间担任400客服部员工，于2018年7月至2019年7月期间先后担任公司400客服部经理、稽查部经理，负责接听客服电话、苹果手机数据抹除、检查话务员用语规范及上班纪律等工作。在职期间个人获利至少10.35万元，已退缴3万元违法所得。

被告人陈某甲于2017年12月底入职浙江**科技集团有限公司，于2018年1月至2018年8月担任公司400客服话务员，于2018年9月至2019年7月担任公司稽查部员工，先后负责接听客服电话，检查话务员用语规范及上班纪律等工作。在职期间个人获利至少8万元，违法所得已退缴。

被告人许某某于2017年7月底入职浙江**科技集团有限公司，于2017年8月至2019年3月担任公司400客服话务员，负责接听客服电话、苹果手机数据抹除等工作。在职期间个人获利至少6.65万元，违法所得已退缴。

被告人蒋某某于2017年9月入职浙江**科技集团有限公司，于2017年10月至2019年3月担任公司400客服话务员，负责接听客服电话、苹果手机数据抹除等工作。在职期间个人获利至少5.95万元，违法所得已退缴。

被告人林某某于2018年12月入职浙江**科技集团有限公司，于2018年12月至2019年7月担任公司稽查部员工，负责检查话务员用语规范及上班纪律等工作。在职期间个人获利至少2.45万元，违法所得已退缴。

被告人陈某乙于2018年12月入职浙江**科技集团有限公司，于2018年12月至2019年7月担任公司稽查部员工，负责检查话务员用语规范及上班纪律等工作。在职期间个人获利至少2.45万元，违法所得已退缴。

另查明，2019 年11 月4 日，被告人郑某某在黑龙江省大庆市**县**乡**村**山屯被抓获归案。2019 年12 月6日，被告人许某某自动到乐清市公安局乐成派出所投案。2020 年5月27日，被告人蒋某某自动到乐清市公安局乐成派出所投案。2019 年7月30 日，被告人陈某甲、林某某、陈某乙在浙江省义乌市神州路251号中国义乌**电子商务产业园易某某园区3号楼义乌**商务电子公司被抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：扣押清单、扣押决定书、现金缴款单、前科情况核实证明、户籍证明、营业执照等；

2.证人证言：证人张某乙、王某丁、丁某甲的证言、抓获经过、情况说明；

3.被害人陈述：被害人李某某、虞某某、万某某、马某某、吴某丁等人的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙及同案犯黄某甲、陆某甲、汪某甲、朱某某、唐某某、汪某丙、钱某某、丁某乙、侯某某、欧阳某某、席某某、王某甲、陈某丙、罗某某、张某甲、吴某甲、杨某某、乔某某、喻某某、金某甲、范某某、陈某丁、蔡某某等人的供述与辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：手机检查笔录、辨认笔录；

6.视听资料、电子数据：金某乙话务系统数据、APP后台数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实，被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑某某与他人为共同实施网络“套路贷”诈骗犯罪组成较为固定的恶势力犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，系犯罪集团。被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人许某某、蒋某某自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人郑某某、陈某甲、林某某、陈某乙到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙均自愿退赃且系初犯，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人郑某某有期徒刑三年，并处罚金；判处被告人陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省乐清市人民法院

检察官：姚胜勇

检察官助理：南俏俏

2020年9月24日

                                    

附：

1.被告人郑某某、陈某甲、许某某、蒋某某、林某某、陈某乙现被取保候审在家，郑某某联系方式为1577616****，陈某甲联系方式为1527939****，许某某联系方式为1595804****，蒋某某联系方式为1364684****，林某某联系方式为1875700****，陈某乙联系方式为1585661****。

2.案卷材料和证据肆册。

3.《认罪认罚具结书》陆份；《律师提供法律帮助工作记录表》陆份。

4.《简易程序建议书》壹份。

5. 随案移送现金缴款单陆张（共叁拾万柒仟元）。