起诉书（郑某甲非法吸收公众存款案)_江门市蓬江区人民检察院

江门市蓬江区人民检察院

起 诉 书

江蓬检诉刑诉〔2018〕462号

被告人郑某甲，男，1976年**月**日出生于广东省江门市蓬江区，居民身份证号码：4407021976********，汉族，文化程度本科，中共党员，原**有限公司**分公司**，户籍所在地：江门市蓬江区**路**号**，现住址：江门市蓬江区**街**幢之**。2017年3月6日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕。2017年12月4日被本院取保候审。

辩护人李旻，系广东巨信律师事务所律师。

本案由江门市公安局蓬江分局侦查终结，以被告人郑某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，本院于同年7月28日退回江门市公安局蓬江分局补充侦查一次，该局于同年8月28日再次向本院移送审查起诉；本院再于2017年10月13日退回该局补充侦查一次，该局于同年11月13日再次向本院移送审查起诉。

经依法审查查明：

2016年1月3日，被告人郑某甲被**有限公司聘任为该公司**分公司的**。其后，被告人郑某甲申领了营业执照，并租用办公地点，先后招聘了周某某、冯某某、罗某甲、卢某某等人担任团队长，在未经中国人民银行以及其他有关部门批准的情况下，以回报稳定、低风险、有保障为诱饵，通过口口相传、微信公众号、官方网站等宣传方式吸引社会不特定公众出资购买“**”等理财产品，并将资金通过银盛支付等第三方支付平台转入**有限公司账户下。

至2016年4月止，非法吸收被害人罗某乙、任某某等39名不特定公众人员资金共计人民币134万元。

认定上述事实的证据如下：

1、到案经过、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、银行流水清单等书证；

2、证人沈某甲、沈某乙、郑某乙、陈某甲、冯某某、罗某甲、卢某某、周某某、吴某某、李某某、薛某某、某某甲的证言；

3、被害人罗某乙、朱某某、马某某、钟某某、梁某某、谢某某、郑某丙、任某某、区某某、某某乙、王某某、余某某、尹某某、陈某乙、梁某某、杨某某、温某某、赵某某等的陈述；

4、被告人郑某甲的供述；

5、辨认笔录；

6、电子数据。

本院认为，被告人郑某甲无视国家法律，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法吸收公众存款人民币134万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郑某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江门市蓬江区人民法院

检 察 员： 冯洁媚

2018年8月6日

附：

1、被告人郑某甲现被取保候审，现住址：江门市蓬江区**街**幢之**，联系电话：1893363****；

2、量刑建议书三份、案卷十三册、光盘一张随案移送。