起诉书（郑某甲、毛某甲等违法发放贷款案）_浙江省象山县人民检察院

浙江省象山县人民检察院

起 诉 书

象检刑诉〔2020〕1089号

被告人郑某甲，男，1979年**月**日出生，公民身份号码3302251979********，汉族，文化程度职高，象山**建材有限公司法定代表人，住浙江省象山县**街道**村**号。因本案于2019年3月28日被象山县公安局刑事拘留，同年4月30日被取保候审；2020年4月29日被本院取保候审。

被告人毛某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份号码3302251972********，汉族，文化程度高中，宁波**装饰工程有限公司法定代表人，住浙江省象山县**街道**小**幢**室。因本案于2019年3月28日被象山县公安局刑事拘留，同年4月30日被取保候审；2020年4月29日被本院取保候审。

被告人郑某乙，女，1967年**月**日出生，公民身份号码3302251967********，汉族，文化程度小学，象山**文具制造有限公司法定代表人，住浙江省象山县**街道**村**号。因本案于2019年3月28日被象山县公安局刑事拘留，同年4月30日被取保候审；2020年4月29日被本院取保候审。

本案由象山县公安局侦查终结，以被告人郑某甲、毛某甲、郑某乙涉嫌违法发放贷款罪，于2019年7月11日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷资料。期间，退回补充侦查1次，延长审查起诉期限2次。

经依法审查查明：

2013年12月开始，郑某丙（另案处理）因资金周转需要，指使被告人郑某甲、毛某甲、郑某乙以各自名下的象山**建材有限公司、宁波**装饰工程有限公司、象山**文具制造有限公司名义向象山县农村信用合作联社（以下简称信用联社）营业部申请贷款，并请其哥哥时任信用联社主任的郑某丁、时任信用联社营业部总经理的吴某某（均另案处理）帮忙，郑某丁、吴某某明知上述公司不符合贷款条件，仍答应帮助郑某丙贷款。期间，郑某丙指使陈某某（另案处理）向营业部提供上述公司虚假的购销合同等贷款资料，郑某丁、吴某某指使信用联社营业部总经理助理陆某某、客户经理练某某（均另案处理）办理贷款。陆某某、练某某明知上述公司不符合贷款条件，未按规定进行调查，并将不真实的贷款资料层报至郑某丁、吴某某处，郑某丁、吴某某利用二人的贷款审批权审批通过，使上述公司获得贷款。

被告人郑某甲明知自己的象山**建材有限公司不符合贷款条件，仍在郑某丙的指使下向信用联社营业部申请贷款，并通过吴某某、郑某丁的审批获得贷款。象山**建材有限公司2013年12月17日获得贷款人民币300万元，2014年12月10日归还；2014年12月10日获得贷款人民币300万元；2014年11月7日获得贷款人民币500万元。案发后，该800万元贷款无法收回。

被告人毛某甲明知自己的宁波**装饰工程有限公司不符合贷款条件，仍在郑某丙的指使下向信用联社营业部申请贷款，并通过吴某某、郑某丁的审批获得贷款。宁波**装饰工程有限公司2015年8月28日获得贷款人民币500万元。案发后，该500万元贷款无法收回。

被告人郑某乙明知自己的象山**文具制作有限公司不符合贷款条件，仍在郑某丙的指使下向信用联社营业部申请贷款，并通过吴某某的审批获得贷款。象山**文具制作有限公司2014年10月31日获得贷款人民币150万元，2015年10月15日归还；2015年10月16日获得贷款人民币150万元；2014年11月25日获得贷款人民币150万元，2015年10月15日归还；2015年10月16日获得贷款人民币150万元。案发后，该300万元贷款无法收回。

综上，被告人郑某甲违法发放贷款1100万元，造成直接经济损失800万元；被告人毛某甲违法发放贷款500万元，造成直接经济损失500万元；被告人郑某乙违法发放贷款600万元，造成直接经济损失300万元。

认定以上事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、到案经过、职务聘任通知、贷款资料、购销合同、贷款审批表、银行交易明细等；

2.证人证言：证人毛某乙、叶某某等人的证言；

3.被告人的供述和辩解：被告人郑某甲、毛某甲、郑某乙及同案犯郑某丁、郑某丙、吴某某、陆某某、练某某等人的供述和辩解。

本院认为，被告人郑某甲、毛某甲、郑某乙与银行工作人员串通，结伙违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人郑某甲、毛某甲、郑某乙在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人郑某甲、毛某甲、郑某乙到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

象山县人民法院

检察官 潘成波

2020年7月1日

附：

1.被告人郑某甲、毛某甲、郑某乙现取保候审在家；

2.移送证据资料见清单。