起诉书（郑某某、陈某某等人妨害信用卡管理案）_安徽省肥西县人民检察院

安徽省肥西县人民检察院

 起 诉 书

肥西检二部刑诉〔2020〕28号

被告人郑某某，男，1997年＊＊月＊＊日出生，居民身份证号码37083119971＊＊＊＊＊＊＊＊，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省济宁市泗水县，住山东省泗水县＊＊镇＊＊村＊＊号，因涉嫌诈骗罪，于2019年9月21日被肥西县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院批准于同年10月25日被执行逮捕。

被告人陈某某，男，1994年＊＊月＊＊日出生，居民身份证号码3708311994＊＊＊＊＊＊＊＊，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省济宁市泗水县，住山东省济宁市泗水县＊＊镇＊＊村，因涉嫌诈骗罪，于2019年10月8日被肥西县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院批准于同年10月25日被执行逮捕。

被告人代某某，男，1998年＊＊月＊＊日出生，居民身份证号码3708311998＊＊＊＊＊＊＊＊，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省济宁市泗水县，住山东省济宁市泗水县＊＊镇＊＊村＊＊号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月4日被肥西县公安局刑事拘留，同年10月11日被该局取保候审。

被告人朱某某，男，1997年＊＊月＊＊日出生，居民身份证号码3708311997＊＊＊＊＊＊＊＊，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省济宁市泗水县，住山东省济宁市泗水县＊＊街道＊＊路＊＊（小区）＊＊栋＊＊室。因涉嫌诈骗罪于2019年10月8日被肥西县公安局刑事拘留，因涉嫌信用卡管理罪，经本院批准于同年11月8日被执行逮捕。

辩护人：高某某，安徽＊＊律师事务所律师，执业证号：134＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊，联系电话：159＊＊＊＊＊＊＊＊。

辩护人：解某某，安徽＊＊律师事务所律师，执业证号：134＊＊＊＊＊＊＊＊，联系电话：139＊＊＊＊＊＊＊＊。

被告人孔某某，男，2000年＊＊月＊日出生，居民身份证号码3708312000＊＊＊＊＊＊＊＊，汉族，初中文化，户籍所在地山东省济宁市泗水县，住山东省泗水县＊＊镇＊＊村＊＊号。因涉嫌信用卡管理罪，于2019年11月4日被肥西县公安局取保候审。

本案由肥西县公安局侦查终结，以被告人郑某某、陈某某、代某某、朱某某、孔某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年12月20日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。 

经依法审查查明：

2019年2月21日13时许，诈骗作案人员使用QQ冒充被害人孙某某老板，欺骗孙某某向指定的银行账户（账户6222＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）转账2万元。孙某某发现被骗后到肥西县公安局报案，该局通过资金流分析查明，被骗资金经过两次转账至被告人陈某某名下的中国＊＊银行卡（尾号6035）和赵某某名下的上海＊＊银行卡，公安机关立即对陈某某等人涉案银行卡进行资金止付，成功在陈某某的中国＊＊银行卡中冻结3万元。同年2月22日上午，被告人郑某某和陈某某窜至山东省泗水县＊＊银行，利用挂失、补卡等操作，将陈某某名下的中国工商银行卡内被冻结的3万元取出，后通过上线“老猫”转移给诈骗人员，并从“老猫”处获得诈骗款提成。

通过进一步侦查查明：

被告人郑某某伙同陈某某长期收购银行卡倒卖给诈骗集团，牟取利益。2018年12月至2019年9月，郑某某伙同陈某某用本人身份证到银行申请多套银行卡出售给上线“老猫”。郑、陈二人还通过朋友、同学关系从他人手中购买118套银行卡倒卖给上线“老猫”、“牛十”、“排骨”等人，非法持有他人信用卡118张。被告人代某某自2019年8月下旬至9月上旬，帮助郑某某和陈某某对收购的部分银行卡进行验证等工作，非法持有他人信用卡76张。

2019年5月至9月期间，被告人朱某某为非法牟利，除用本人身份证到银行办理4套银行卡出售给郑某某和陈某某二人外，还通过亲属、熟人关系从秦某某、于某某、唐某某、孔某某等多人手中购买23套银行卡出售给郑、陈二人，其非法持有他人信用卡23张。

2019年8月底至9月初，被告人孔某某为非法牟利，通过微信从网友手中购买他人名下5套银行卡，后通过朱某某出售给郑某某和陈某某二人，其非法持有他人信用卡5张。

案发后，被告人郑某某和陈某某分别退出犯罪所得一万元，并返还给被害人孙某某。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 被告人郑某某等人的供述和辩解；

2.​ 被害人孙某某的陈述；

3.​ 证人孟某某、丁某某、贾某某等人的证言；

4.​ 物证：被扣押的用于作案的电脑等物品；

5.​ 书证：人口信息、到案经过、情况说明等书证；

6.​ 电子数据。电子数据勘验检查报告一份及光盘一张。

本院认为，被告人郑某某、陈某某、代某某非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人朱某某、孔某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郑某某、陈某某、代某某、孔某某到案后，能如实供述全部犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人朱某某主动到案，如实供述全部犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人朱某某主动提供犯罪嫌疑人位置信息，配合公安机关抓获本案主要犯罪嫌疑人，系立功，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，可以减轻或者从轻处罚。被告人代某某明知他人非法持有他人信用卡，仍帮助其验卡、邮寄卡，在犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人朱某某、代某某、孔某某认罪认罚，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省肥西县人民法院

检察员：凌云祝

2020年1月16日

附：1.被告人郑某某、陈某某、朱某某现被羁押于肥西县看守所；被告人代某某、孔某某被取保候审在其住所。

2.案卷材料和证据二册。

3.《情况说明》一份、前科查询材料五份、刑事判决书一份。

4.电子数据勘验检查报告一份及光盘一张。

5.认罪认罚具结书三份。

6.本院量刑建议书一份。