起诉书（郁某甲妨害信用卡管理案)_广东省珠海市金湾区人民检察院

广东省珠海市金湾区人民检察院　

起 诉 书

珠金检公诉刑诉〔2020〕63号　

被告人郁某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份号码3205821992********，汉族，专科文化，户籍所在地及居住地均为江苏省张家港市**镇**村第**组**号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月18日被珠海市公安局金湾分局刑事拘留，经本院批准，于同年9月24日由该局执行逮捕，现羁押于珠海市第二看守所。

本案由珠海市公安局金湾分局侦查终结，以被告人郁某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年12月30日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年1月22日补查重报。

经依法审查查明：

2017年，郁某甲在办理银行信用卡时，在没有实际经营商户的情况下，通过银行员工及他人办理了多台移动POS机。此后郁某甲以归还自己欠款和帮助他人归还信用卡费用为名，大量持有他人信用卡70张，通过使用移动POS机刷卡套现的方式，为自己以及他人代还信用卡费用，并向部分信用卡所有人收取每万元1.5%的手续费，扣除银行0.6%手续费，实际每笔赚取90元。2019年8月17日，郁某甲在珠海金湾机场乘机过安检时，被机场安检人员发现其随身携带移动POS机两台、银行卡78张，其中8张系其本人名下，其余70张均系他人的信用卡，遂将其移交给公安机关处理。

认定上述事实的证据如下：

1物证：手机两部、移动POS两台、信用卡70张、笔记本一本；2.书证：被告人户籍及前科材料、指定管辖决定书、受案登记表、立案决定书、到案情况说明、安检查获经过、安全检查报警单（旅检）、登机牌、银行流水、办案情况说明等；3.证人证言：证人缪某某、陆某某、张某某、洪某某、唐某某、郁某乙、李某某、蒋某某、宋某某的证言；4.被告人供述与辩解：被告人郁某甲的供述与辩解；5.检查、辨认、扣押等笔录；6.电子证据：光盘三张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人郁某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人郁某甲非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郁某甲归案后如实交代其犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，依法可以从轻处罚。被告人郁某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

珠海市金湾区人民法院　

检察官：李闽粤

检察官助理：卢婉瑜

2020年3月5日　

附：

    1．被告人郁某甲现羁押于珠海市第二看守所。

2案卷材料和证据伍册，光盘叁张，笔记本壹本。

3物证手机、移动POS机、信用卡等均存放于金湾公安分局。

4《认罪认罚具结书》壹份。

5《量刑建议书》贰份。

6 建议本案适用简易程序审理。