起诉书（邱某某非法吸收公众存款案)_湖南省涟源市人民检察院

湖南省涟源市人民检察院

起 诉 书

涟检公诉刑诉〔2020〕418号

被告人邱某某，女，1977年**月**日出生，公民身份号码4325031977********，汉族，初中文化，经商，住涟源市**镇**村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年4月11日被涟源市公安局监视居住，同年8月9日经本院决定监视居住，次日由涟源市公安局执行。因起诉到法院后多次传唤不到案，2017年4月10日经本院决定逮捕，2019年10月4日被涟源市公安局取保候审，2020年9月9日经本院再次决定逮捕，次日由涟源市公安局执行。

本案由涟源市公安局侦查终结，以被告人邱某某涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2016年8月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，本院依法退回涟源市公安局补充侦查二次，并延长审查起诉期限三次计一个半月。

经依法审查查明：

一、非法吸收公众存款罪

自2010年开始，吴某甲（另案处理）在某市某镇某村经营某市某镇**煤矿（以下均简称**煤矿）。因煤碳行业不景气、效益差、资金周转困难，吴某甲作为**煤矿的合伙事务执行人，为维持**煤矿的继续经营，未经有关部门依法批准，以经营**煤矿和投入**煤矿探矿权为名，营造实力雄厚、信誉好的表象，允诺社会公众2%至15%的高利率，利用高额利息为诱饵，向王某某、胡某某等80余名社会公众大肆吸收公众存款达6100余万元，已归还本金1400余万元，已支付利息1300余万元，累计吸收社会公众存款余额3400余万元。其中，自2012年底开始，吴某甲要其同居女友即被告人邱某某向社会公众借款或者帮助借款。邱某某向周某甲、谢某甲、谢某乙等19名社会公众以2%至7%的利率共借款或帮助借款约1390余万元，已归还本金15万余元，已支付利息200余万元，累计吸收社会公众存款余额1000余万元。

认定上述事实的证据如下：

1.中国银监会娄底监管分会关于吴某甲及某市某镇**煤矿是否具有吸收公众存款资质的复函、到案经过、工商登记资料、情况说明、债权申报资料、银行交易记录、账本等相关书证；2.证人王某某、胡某某、周某乙、李某甲、吴某甲、吴某乙等80人的证言以及同案人吴某甲的证言；3.被告人邱某某的供述和辩解。

二、信用卡诈骗罪

2013年2月，被告人邱某某以装修房屋为名，提供了部分虚假的财产证明在中国农业银行股份有限公司**支行申请办理了一张由湖南**投资有限公司担保还款的金穗乐分卡，并透支了49.8万元通过POS机转至其朋友李某乙的账户，且同意分36期归还该笔借款。2014年上半年，邱某某变更了在中国农业银行股份有限公司**支行留存的联系方式，并未告知该行。邱某某的该金穗乐分卡的分期债务到期后，中国农业银行股份有限公司**支行经两次催收未果。截止2014年8月25日，邱某某及湖南喜得利担保有限公司共归还了8期借款，尚欠该行本金37万余元，利息1.2万余元。案发后，湖南**担保有限公司又帮邱某某归还了79569.2元。

2016年4月11日，被告人邱某某主动到涟源市公安局投案。2019年10月14日，被告人邱某某到涟源市公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍资料、到案经过、情况说明、银行卡申领资料、银行交易记录、催收照片、催款通知书、资产证明等相关书证；2.证人喻某甲、陈某甲等人的证言；3.被告人邱某某的供述和辩解。

本院认为，被告人邱某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，与他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；恶意透支信用卡，且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十六条第一、二款，应当以非法吸收公众存款罪和信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人邱某某系主犯，且系判决宣告以前一人犯数罪，还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一、四款和第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省涟源市人民法院

检察员：曾望

2020年9月11日

附：

    1.被告人邱某某羁押于娄底市看守所；

2.案卷材料和证据八册、鉴定意见书一册，证人（鉴定人）名单一份。