起诉书（邱某某非法吸收公众存款案)_上海市长宁区人民检察院

上海市长宁区人民检察院

起 诉 书

沪长检金融刑诉〔2019〕377号

被告人邱某某，女，1971年**月**日生，公民身份号码：3522251971********，汉族、高中文化，系上海**服务有限公司员工、银**财富**资产管理有限公司结算经理，户籍在福建省宁德市霞浦县**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年12月10日被上海市公安局长宁分局刑事拘留，后延长刑事拘留期限至三十日，2019年1月16日经本院批准，并由上海市公安局长宁分局执行逮捕。

本案由上海市公安局长宁分局侦查终结，以被告人邱某某涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年3月17日移送本院审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人；依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。经审查，于同年4月30日、7月15日退回补充侦查；同年8月15日，上海市公安局长宁分局补充侦查终结，移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2014年8月至11月间，易某某伙同他人先后成立上海**服务有限公司（以下简称“银**网”，实际经营地长宁区遵义路1**号*座**室）、银***汇资产管理有限公司（以下简称“银**公司”）、深圳**有限公司（以下简称“诺**公司”）、深圳**有限公司（以下简称“天**公司”）等企业，并实际控制上述公司。

2014年至案发，易某某伙同邱某甲等人（另案追逃），指使乐某某、严某某、程某某及被告人邱某某、李某甲、陈某甲、杨某某、雷某甲、雷某乙等人以银**网为平台，招揽有融资需求的企业注册账户，并与银**网签订网络贷款居间协议，尔后由企业提供与其融资额相配的银行承兑汇票、商业承兑汇票进行质押。后上述被告人通过易某某实际控制的银**公司、诺**公司、天**公司等企业将上述票据作为项目进行包装，形成“票据池”后推出“银**纯”、“天**票融”、“银**融”、“商**盈”等10余款理财产品，并在未经国家相关部门批准的情况下，以银**网APP客户端为平台，以年化利率为5.1%至22%的高额利息为诱饵，通过互联网推送广告宣传，非法向不特定的社会公众吸收存款。其中，部分理财产品由天**公司经吉林东北**新金融资产交易中心有限公司（以下简称东**公司）备案登记后，再通过银**网向社会不特定对象进行销售。

经查，在上述期间内，被告人邱某某及杨某某、陈某甲、李某甲、雷某甲、雷某乙等人受易某某等人指使，负责对接福建省**服务有限公司等企业，收集任意企业注册工商登记资料、收购企业票据、伪造出票企业购销合同并提供予银**网作为理财产品标的物，并利用易某某实际控制的天**公司、诺**公司安排理财项目的资金运转。

2014年7月至2018年7月期间，“银**网”累计吸收社会公众存款共计138.96亿余元，已兑付本金130.34亿余元，未兑付本金8.62亿余元。

2018年12月10日，被告人邱某某向公安机关投案自首。

上述事实，有：1、同案人易某某、乐某某、严某某、程某某、孟某某、郑某某、李某甲、张某甲、张某乙、邱某某等人的供述；2、被害人及投资人程某甲、刘某甲、刘某乙、李某乙、姚某甲、范某某、姚某乙、王某某、周伟仪、蔡浩章、叶怡深等人的陈述；3、证人王某甲、陈某某、虞某某、刘某甲、顾某某、王某乙、王某丙、林某某、曾某某、花某某、刘某乙、曹某某、占某某、吴某某、张某某、王某丁、岑某某、王某戊等证人证言；4、上海市公安局长宁分局搜查笔录、扣押笔录；5、上海市公安局长宁分局扣押物品清单、查封决定书、调取证据清单、冻结存款通知书、协助查询财产通知书、投资人登记表、天**票融一号合约专项计划、东**公司登记服务协议及情况说明、借款协议及票据理财投资协议、投资人与银**网签订的合同、商**盈对应的电子商业汇票汇总单据、银**网与第三方支付平台签订的服务协议、涉案部分银行承兑汇票汇总表、涉案部分借款企业与银**网所签订的借款合同、网络借贷居间服务协议、涉案相关关联公司的企业工商登记资料及公安机关出具的情况说明、案发经过等；6、复兴明方会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书；7、被告人邱某某的多次供述等证据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人邱某某受易某某等人指使，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人邱某某在非法吸收公众存款罪中均系从犯，应当分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。被告人邱某某主动投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实，系自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市长宁区人民法院

检察员：史晓俊

2019年9月29日

附：

1、被告人邱某某现羁押于上海市长宁区看守所。

2、案卷材料和证据一册（其他案卷已随易某某等人一案移送）。

3、相关法律条文。

附相关法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十五条第一款    共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七条    犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条    人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。