起诉书（邓某甲、田某甲、陈某甲、蔡某甲诈骗案)_温州市鹿城区人民检察院

浙江省温州市鹿城区人民检察院

起 诉 书

鹿检公诉刑诉〔2019〕1068号

被告人蔡某甲（曾用名蔡某乙），男，1992年**月**日出生，公民身份号码5109231992********，汉族，中专文化程度，温州市**公司经理，户籍所在地四川省大英县**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月29日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2019年10月23日经本院决定，于2019年10月24日被温州市公安局鹿城区分局依法逮捕。

被告人邓某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码5109231988********，汉族，初中肄业，温州市**公司风控经理，户籍所在地四川省大英县**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月24日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2019年5月28日经本院批准，于2019年5月29日被温州市公安局鹿城区分局逮捕。

被告人陈某甲，女，1999年**月**日出生，公民身份号码5109231999********，汉族，高中肄业，温州市**公司财务，户籍所在地四川省大英县**镇**街**号**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月18日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2019年5月16日被取保候审，于2019年9月28日再次被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2019年10月23日经本院决定，于2019年10月24日被温州市公安局鹿城区分局依法逮捕。

被告人田某甲（曾用名田某乙），男，1996年**月**日出生，公民身份号码5109231996********，汉族，大专文化程度，温州市**公司业务员，户籍所在地四川省大英县**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月30日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2019年5月7日被取保候审，于2019年7月9日经本院决定，于2019年7月11日被温州市公安局鹿城区分局取保候审。

本案由温州市公安局鹿城区分局侦查终结，以被告人邓某甲、田某甲涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日向本院移送审查起诉；以被告人陈某甲、蔡某甲涉嫌诈骗罪，于2019年10月30日向本院移送审查起诉，本院予以并案处理。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足，将被告人邓某甲、田某甲涉嫌诈骗罪一案退回侦查机关补充侦查两次（自2019年8月20日至9月19日、自2019年10月31日至11月27日）；因案情复杂，将被告人邓某甲、田某甲涉嫌诈骗罪一案延长审查起诉期限两次（自2019年8月6日至8月20日、自2019年10月20日至11月3日），将被告人陈某甲、蔡某甲涉嫌诈骗罪一案延长审查起诉期限一次（自2019年12月1日至12月15日）。

经依法审查查明：

2017年12月份，陈某乙（另案处理）在本区**大道发展大厦2104室设立温州**有限公司（以下简称“**公司”）。**公司成员有被告人蔡某甲，担任公司经理，负责与来公司贷款的客户商谈贷款事宜、公司的日常事务安排；被告人邓某甲，担任公司风控经理，负责监督客户贷款后的还款情况、辅助蔡某甲管理公司；被告人陈某甲，担任公司财务，负责对客户的现金部分放贷；被告人田某甲，担任公司业务员，负责对客户进行家访、安装车载GPS、签订合同，后期还负责对客户的转账部分放贷。该公司另有成员前台及财务邓某乙、业务员代某某、伍某某、朱某某、陈某丙（均另案处理）。

2017年12月至2018年2月期间，**公司在温州市范围内开展业务，假借“放贷”名义，故意设置“套路”，以“砍头息”、“风险担保金”、“后期管理费”、“GPS安装费”等各种名目（以下简称“各项费用”）先后与被害人林某甲、张某某等7人签订虚高“借款协议”，并通过一半金额转账、另一半金额扣除“各项费用”后现金支付的方式制造相应虚高资金给付凭证。在部分被害人还清“借款”后索回“各种费用”时，又用“延迟还款构成违约”、“公司规定需要借款三次再返回”等理由拒不返还，同时也采用扣住被害人车辆进行要挟或滋扰、纠缠被害人等手段迫使部分被害人支付虚高“借款本息”的方式非法获取被害人财物。

具体犯罪事实如下：

一、敲诈勒索罪、诈骗罪：

1. 2017年12月27日，被害人胡某某到**公司借款，被告人邓某甲与被害人胡某某签订金额为人民币10万元的“借款合同”，由被告人陈某甲等人在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人胡某某人民币5.5万元。随后，被害人胡某某准备驾车离开时，被告人蔡某甲、朱某某、代某某、陈某丙等人以被害人胡某某“贷款用于偿还其他欠款属于违约”为由，要求被害人胡某某偿还“借款本息”10万元。被害人胡某某被迫支付人民币5万元。

2018年1月12日，因不堪**公司员工的催收，被害人胡某某被迫再次向**公司支付人民币1.5万元。

2. 2018年1月2日，被害人林某乙经中介（身份不明）介绍至**公司借款，伍某某、代某某对被害人林某乙进行“家访”，被害人林某乙支付“家访费”及好处费总计人民币6000元。2018年1月3日，被告人蔡某甲与被害人林某乙签订金额为人民币8万元的“借款协议”，由被告人陈某甲等人在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人林某乙人民币5.6万元。2018年1月7日，**公司称被害人林某乙的“车辆GPS信号消失属于违约”为由，被告人邓某甲、陈某丙、陈某乙等人将被害人林某乙的车辆扣住，要求被害人林某乙偿还“借款”，被害人林某乙被迫向伍某某的建设银行账户转账人民币8万元。

二、诈骗罪：

3.2017年12月21日，被害人林某甲经中介（身份不明）介绍至**公司借款，由被告人蔡某甲等人对被害人林某甲进行“家访”后，被告人邓某甲与被害人林某甲签订金额为人民币6万元的“借款协议”，由被告人陈某甲在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人林某甲人民币3.95万元。2017年12月29日和2018年1月19日，被害人林某甲按照“约定”向被告人田某甲的建设银行账户两次还款总计人民币6万元后向**公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡某甲称公司规定需要借款三次再返回，双方协商后仅退还人民币6000元，后拒不退还剩余金额1.45万元。

4.2017年12月21日，被害人张某某经中介（身份不明）介绍至**公司借款，由伍某某等人对被害人张某某进行“家访”，被害人张某某支付“家访费”及“GPS安装费”总计人民币3000元，后伍某某等人与被害人张某某签订金额为人民币10万元的“借款协议”，由被告人陈某甲等人在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人张某某人民币6万元。2017年12月31日和2018年1月15日，被害人张某某按照“约定”向被告人邓某甲、伍某某的建设银行账户两次还款总计人民币10万元后向**公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡某甲称公司规定需要借款三次再返回，拒不退还剩余金额人民币4万元。

5.2017年12月19日，被害人张某某联系**公司借款，公司员工对被害人张某某进行“家访”，被害人张某某支付“家访费”人民币2000元。2017年12月22日，被告人蔡某甲与被害人张某某签订金额为人民币18万元的“借款协议”，由被告人陈某甲、邓某乙在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人张某某人民币12.384万元。2017年12月30日和2018年1月15日，被害人张某某按照“约定”向被告人邓某甲、被告人田某甲的建设银行账户两次还款总计人民币18万元后向**公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡某甲称公司规定需要借款三次再返回，后双方协商被害人张某某再次借款，**公司先退还人民币1.2万元的“风险保证金”。随后被害人张某某准备再次借款时，被告人蔡某甲称年底无法放款，拒绝了被害人张某某。后被害人张某某报警，双方协商后，**公司再向被害人张某某退还人民币3.3万元。

6.2017年12月30日，被害人陈某丁经中介（身份不明）介绍至**公司借款，由被告人蔡某甲与被害人陈某丁签订金额为人民币18万元的“借款协议”，由被告人陈某甲、被告人田某甲在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人陈某丁人民币13万元。2018年1月8日和1月23日，被害人陈某丁按照“约定”向被告人田某甲的建设银行账户两次还款总计人民币18万元后向**公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡某甲以被害人陈某丁“延迟还款属于违约”为由拒不退还。

7.2018年1月3日，被害人章某某经中介（身份不明）介绍到**公司借款，代某某、伍某某对被害人章某某进行“家访”，被害人章某某支付“家访费”人民币5000元。后被告人邓某甲与被害人章某某签订金额为人民币50万元的“借款协议”，由被告人陈某甲、朱某某在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人章某某人民币37万元。2018年1月11日和2月1日，被害人章某某按照“约定”向被告人邓某甲的建设银行账户还款50万元后向**公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人邓某甲称公司规定需要借款三次再返回。

2018年2月2日，被害人章某某再次到**公司借款，被告人邓某甲、代某某、伍某某对被害人章某某进行“家访”，被害人章某某支付“家访费”人民币10000元。后被告人邓某甲再次与被害人章某某签订金额为人民币50万元的“借款协议”，扣除“各项费用”实际仅给予被害人章某某人民币37万元。2018年2月10日和3月9日，被害人章某某按照“约定”向被告人邓某甲的建设银行账户还款50万元后向**公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人邓某甲以“公司没钱”等理由拒不退还。后被害人章某某再次联系被告人邓某甲等人进行第三次贷款时，被告人邓某甲等人均无法联系。

2019年9月28日，被告人蔡某甲从泰国入境向公安机关自动投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：接受证据清单、贷款材料、寄押情况证明、羁押证明、出所登记表、情况说明、调取证据清单、银行交易明细、公司登记基本情况、个人账户对账单、电话记录、收条、调解协议书、扣押清单、账单照片、出行信息、明细查询反馈、身份信息； 

2.证人证言：证人邓某乙的证言及证人万某某、刘某某出具的到案经过、证人祖某某、吕某某出具的归案情况说明、证人周某甲出具的到案经过、证人周某乙、李某甲出具的到案经过、证人钱某某、李某乙、岳某某出具的挡获经过；

3.被害人陈述：被害人林某甲、陈某丁、张某某、章某某、胡某某、林某乙、张某某的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人邓某甲、田某甲、蔡某甲、陈某甲的供述和辩解；

5.辨认等笔录：人员辨认笔录。

本院认为，被告人蔡某甲、邓某甲以非法占有为目的，结伙采用要挟、滋扰等方法强行索要公私财物，数额较大，又以非法占有为目的，结伙采用隐瞒真相方法骗取公私财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任；被告人陈某甲结伙采用隐瞒真相方法骗取公私财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人田某甲结伙采用隐瞒真相方法骗取公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。

被告人蔡某甲、邓某甲、陈某甲、田某甲在共同犯罪中起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人蔡某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚；被告人田某甲、陈某甲、邓某甲归案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人蔡某甲、陈某甲、田某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人蔡某甲、邓某甲在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省温州市鹿城区人民法院

检察员：杨涛

2019年12月12日

（此页无正文）

附：

    1.被告人蔡某甲、邓某甲、陈某甲现羁押于温州市鹿城区看守所；被告人田某甲现取保候审，联系方式1782844****；

2.案卷玖册、补充材料壹份；

3.《取保候审决定书》复印件壹份、《认罪认罚具结书》、《认罪认罚从宽制度告知书》各叁份。