起诉书（达某某信用卡诈骗案）(公开版)_陕西省榆林市榆阳区人民检察院

陕西省榆林市榆阳区人民检察院

起诉书

榆区检刑检诉刑诉〔2020〕377号

被告人达某某，女性，1986年**月**日出生，居民身份证号码6105271986********，汉族，专科毕业，户籍所在地陕西省榆林市榆阳区**路**号，现住榆阳区**社**院，无业。2019年12月13日因涉嫌信用卡诈骗罪被榆林市公安局榆横分局取保候审，2020年6月5日经本院决定后被重新取保候审。

值班律师：赵春苗，陕西文生律师事务所律师。

本案由榆林市公安局榆横分局侦查终结，以被告人达某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年5月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料，期间退回侦查机关补充侦查一次。

经依法审查查明：

2013年4月22日，被告人达某某在榆林市邮政储蓄银行办理了一张额度为10万元的信用卡，卡号为：62281100******，一直用于生意周转及生活开支，期间一直存在透支消费情况。2016年5月22日开始，被告人达某某透支消费后再未还款，后经银行工作人员通过电话、上门等方式多次催收，被告人达某某拒不归还后失去联系。截止2017年4月12日，被告人达某某恶意透支本金共计95607.94元。

2019年12月13日，被告人达某某向榆林市公安局榆横分局主动投案，后退还款项共计10万元，取得邮储银行谅解。

认定上述事实的证据如下：

1、信用卡交易流水、谅解书等书证；

2、证人吴某某的证言；

3、被害单位的报案材料；

4、被告人达某某的供述与辩解；

5、辨认笔录及现场照片等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人达某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人达某某以非法占有为目的，恶意透支数额较大，经多次催收超过三个月未还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人达某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

榆林市榆阳区人民法院

检察官：马雷

2020年8月14日

附：

1．被告人达某某现取保候审，联系电话：1332462****。

2．案卷材料和证据二册。

3．《认罪认罚具结书》一份。