起诉书（赵淑华非法吸收公众存款案）_大庆市让胡路区人民检察院

大庆市让胡路区人民检察院

起 诉 书

庆让检诉刑诉〔2019〕164号

被告人赵淑华，女，1969年**月**日出生，身份证号码2306021969********，汉族，高中文化，系**商贸有限公司大庆**店**（该店实际注册的营业执照为大庆市让胡路区**超市），住黑龙江省大庆市**小区**号楼**室。2018年8月18日因涉嫌非法吸收公众存款被大庆市公安局东湖分局刑事拘留，2018年9月21日被本院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东湖分局执行。

本案由大庆市公安局东湖分局侦查终结，以被告人赵淑华涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年11月19日已分别告知被告人有权委托辩护人、被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院分别于2019年1月2日、3月15日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年1月31日、4月15日补充侦查完毕重新移送审查起诉。本院分别于2018年12月20日、2019年3月1日、2019年5月16日延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

被告人赵淑华于 2017年3月份被哈尔滨**商贸有限公司任命为**大庆**店**，并租赁大庆市让胡路区乘风庄西干线东侧鸿运路5-2商服作为经营场所，于2017年6月12日以该经营地点注册成立**超市，该店铺在注册成立前后，在未取得银行业监督管理机构批准的情况下，以在集市上发送宣传单，到店内听课免费领取鸡蛋或钱为手段，吸引社会公众到**店内，以播放视频、讲课等形式宣传该公司的经济实力，以此推销介绍该公司的投资项目，该公司按照投资额度确定五个会员等级，以日为单位向每个级别的会员支付金额不等的现金作为利息，在约定期限内按照约定的比例返本付息，并采取以奖励价值为1280元银卡购物卷的方式鼓励会员介绍其他社会公众成为新会员、在经营场所内发放返利现金、免费组织会员旅游等方式进一步吸引新会员加入、老会员加大投资，截止至2017年11月份，共吸收公众100多人，将吸收的公众存款转入哈尔滨**商贸有限公司的会计于某某的银行账户中，其于2017年9月21日后将吸收的公众存款直接用于支付到期会员的利息，截止至11月26日涉案金额总计人民币808.394万元，返利金额共计人民币396.8285万元。

经侦查，被告人赵淑华于2018年8月17日在辽宁省彰武县顺城旅店被大庆市公安局东湖分局抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：案件来源、抓获经过、银行卡交易明细、扣押物品清单、账本两册、中国银监会大庆监管分局出具的证明、基本注册信息查询单、营业执照、户籍证明、无犯罪记录证明、会员号、投资会员单等；

2.证人王某某、安某某、富某某、冷某某、林某某、孟某甲、孟某乙、吴某某、于某某、李某某、闫某某等人的证言；

3.被害人佟某某、阮某某、麻某甲、麻某乙、曾某某等人的陈述；

4.被告人赵淑华的供述与辩解；

5.鉴定意见；

6.视听资料。

本院认为，被告人赵淑华违反国家法律、金融管理法规，未经中国人民银行批准，采取高额返利的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱国家金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵淑华到案后能够如实供述其犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以对其从轻处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

大庆市让胡路区人民法院

检察员：邹海燕

检察员：李晓培

2019年5月21日

附：

1.被告人赵淑华现羁押于大庆市看守所；

2.案卷材料和证据6册676页；

3.扣押物品详见卷内扣押物品清单。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
　　被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
   《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款   人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。