起诉书（赵某甲信用卡诈骗案)_兰州市西固区人民检察院

兰州市西固区人民检察院

起 诉 书

西检二部刑诉〔2020〕41号

被告人赵某甲，女，1980年**月**日出生，公民身份号码6201041980********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地兰州市西固区**村**号**室，住址同户籍所在地。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年5月18日被兰州市公安局西固分局取保候审。

本案由兰州市公安局西固分局侦查终结，以被告人赵某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年9月23日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年9月24日已告知被告人有权委托辩护人，告知其认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人、值班律师的意见，审阅了全部案件材料，被告人赵某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2014年7月1日、7月17日、8月4日、2015年3月27日，被告人赵某甲使用赵某乙（赵某甲的姐姐）的身份证办理了浦发银行信用卡一张（卡号：62217655********，信用额度25000元），招商银行信用卡一张（卡号：00062257575********，信用额度60000元），中信银行信用卡一张（卡号：62268900508********，信用额度20000元），交通银行信用卡一张（卡号：45812308********，信用额度18000元），上述四张信用卡均由赵某甲使用。自2018年2月份开始至2018年3月期间，赵某甲多次透支上述信用卡本金、利息等各项费用共计208982.52元，其中拖欠本金151342.46元，拖欠手续费1512.00元，拖欠利息31079.98元，拖欠年费200.00元，经银行多次催缴，拒不归还。赵某甲归案后向公安机关涉案专用账户退还125000元。

认定上述事实的证据如下：

接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书、尿检报告、户籍证明、报案材料、扣押决定书、鉴定意见、归案情况说明及照片证据材料、证人证言、被告人赵某甲的供述和辩解、辨认笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人赵某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人赵某甲以非法占有为目的，恶意透支信用卡共计151342.46元，经发卡行多次有效催收后逾期仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪对赵某甲追究刑事责任。被告人赵某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人赵某甲有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人赵某甲已退赔涉案款项125000元，亦可从轻处罚。故根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十六条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议对其以信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金两万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兰州市西固区人民法院

检察官：张彩玲

2020年10月21日

  

   

                                 

附件：

1.被告人赵某甲现被取保候审；

2.案卷2册；

    3.适用简易程序建议书、告知书、认罪认罚具结书各一份。