起诉书（赵某甲、顾某某贷款诈骗罪）_辽宁省鞍山市人民检察院

辽宁省鞍山市人民检察院

起 诉 书

鞍检公二刑诉〔2018〕24号

被告人赵某甲，男，1982年**月**日生，居民身份证号2103021982********，满族，大学文化，户籍所在地：辽宁省大连市中山区，住大连市中山区**园**号，系原**银行大连分行零售业务三部**。因对非国家工作人员行贿嫌疑，于2017年8月16日，被辽宁省鞍山市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有贷款诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，经辽宁省鞍山市人民检察院批准，于2017年9月8日，被鞍山市公安局逮捕。

被告人顾某某，男，1981年**月**日生，居民身份证2103031981********，汉族，高中文化，户籍所在地：辽宁省鞍山市铁西区，住鞍山市铁东区**栋**单元**室，系原鞍山市高新区**小额贷款有限公司业务员**。因非国家工作人员受贿嫌疑，于2017年8月5日，被辽宁省鞍山市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪、非国家工作人员受贿罪，经鞍山市人民检察院批准，于2017年9月8日，被鞍山市公安局逮捕。

本案由鞍山市公安局侦查终结，以被告人赵某甲涉嫌贷款诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪；被告人顾某某涉嫌诈骗罪、非国家工作人员受贿罪，于2018年2月7日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知各被告人有权委托辩护人，告知被害人及被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、及诉讼代理人的意见，审查了全部案件材料。本院二次将本案退回公安机关补充侦查（即2018年3月22日、2018年6月4日），公安机关二次补查重报（2018年4月20日、2018年6月29日）。期间，本院延长审查起诉期限二次（即2018年3月8日、2018年7月12日）。

经依法审查查明：

一、2014年8月间，被告人赵某甲利用**银行大连工作人员的身份，经被告人顾某某介绍，谎称自己经营“资金过桥”业务，向被害单位鞍山市**有限公司（以下简称**公司）借款。2014年8月19日至2016年6月12日，**公司分多笔对赵某甲累计借款人民币4950万元。后赵某甲偿还本金人民币2950万元，截止2017年7月，支付利息人民币13179800元，剩余本金人民币2000万元，未予偿还。

二、2016年2月23日至2017年6月29日，被告人赵某甲又谎称经营“资金过桥”业务，并伪造担保人签字，与被害单位**公司签订借款协议，陆续向**公司累计借款人民币26500万元，期间，赵某甲偿还本金人民币22500万元，支付利息人民币8607500元，剩余本金人民币4000万元，未予偿还。

三、2015年4月，被告人赵某甲利用**银行大连分行工作人员的身份，经被告人顾某某介绍，谎称自己经营“资金过桥”业务，向被害人刘某某借款。2015年4月至2016年7月11日，刘某某通过顾某某银行卡，分多笔对赵某甲累计借款人民币5300元。截止2017年7月赵某甲偿还人民币3800万元，支付利息人民币680万元，本金人民币1500万元，未予偿还。

经查，被告人赵某甲在取得**公司及刘某某的借款后，均用于支付非本人借款及往来款项、偿还债务及个人支出。

四、2015年12月，被告人顾某某假借被告人赵某甲名义，以经营“资金过桥”业务为由，向被害人刘某某借款。刘某某于2015年12月17日、2016年3月7日，分别向顾某某银行卡共计汇款人民币500万元，顾某某假意将该款转至赵某甲银行卡中。后顾某某通过赵某甲将该款转顾某某指定的银行卡中。顾某某取得该款项后，均用于炒股及个人挥霍。期间顾某某假借赵某甲名义支付利息人民币56万元，本金人民币500万元至今未予偿还。

案发后，侦查机关依法扣押、冻结涉案款项人民币19656511.25元。

认定上述事实的证据如下：

借款协议、银行交易明细、银行转付款凭证、企业工商档案、借款凭证、合同等书证；

2、证人王某甲、黄某某、姜某甲、宋某某、郭某某、崔某某、汪某某、邵某某、邹某某、王某乙、张某某、赵某乙、姜某乙、邓某某、田某某、赵某丙、周某某等人的证言；

3、被害人刘某某的陈述、被害单位报案材料；

4、被告人赵某甲、顾某某的供述与辩解；

5、鉴定意见：辽宁华理司法鉴定所司法鉴定意见书。

五、另查，2014年9月至本案案发，被告人赵某甲为取得被告人顾某某在其借款过程中予以帮助，分多次以好处费的名义给予顾某某人民币2134290元。

认定上述事实的证据如下：

1、银行交易明细、银行转付款凭证、企业工商档案、劳动者用工备案登记表、用工备案登记表工资发放明细等书证；

2、证人黄某某、邵某某、杜某某等人的证言；

3、被告人赵某甲、顾某某的供述与辩解；

4、鉴定意见：辽宁华理司法鉴定所司法鉴定意见书。

本院认为，被告人赵某甲以非法占有为目的，骗取金融机构及被害人财物，数额特别巨大，又为谋取不正当利益给予公司、企业人员财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第一百六十四条第一款、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪、诈骗罪、对非国家机关工作人员行贿罪，数罪并罚追究其刑事责任。被告人顾某某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；又利用职务上的便利，非法收受他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，一百六十三条第一款、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、非国家工作人员受贿罪，数罪并罚追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

辽宁省鞍山市中级人民法院

检  察  员：  万威力

2018年8月9日

附：

1.被告人赵某甲、顾某某现羁押于鞍山市第一看守所。

2.案卷材料和证据61册。