起诉书（赵某某贷款诈骗案）_天津市滨海新区人民检察院

天津市滨海新区人民检察院

起 诉 书

津滨检四部刑诉〔2020〕210号

被告人赵某某，男，1989年**月**日出生，公民身份号码1202221989********，汉族，中专文化，户籍地及住址天津市武清区**镇**村**区**排**号。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年11月14日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年12月6日被天津市滨海新区公安局取保候审，于同日被天津市滨海新区公安局执行。2020年11月6日经本院决定对其取保候审。

本案由天津市滨海新区公安局侦查终结，以被告人赵某某涉嫌贷款诈骗罪，于2020年11月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年11月6日已告知被告人有权委托辩护人、告知被害单位有权委托诉讼代理人，于2020年11月24日告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2017年5月至7月间，孙某某（另案处理）与天津滨海**村镇银行开发区支行（以下简称“**银行开发区支行”）工作人员周某某、王某某等人（均另案处理）事前预谋，并通过被告人赵某某等人寻找不符合贷款条件的人员，利用虚假的收入证明、工作单位、征信报告等材料骗取**银行开发区支行贷款。后上述人员将所骗取的贷款按一定的比例进行分成。其中，被告人赵某某参与作案2起，涉案金额人民币20万元。

2019年11月13日，被告人赵某某经民警电话约定地点后等待民警传唤到案。

案发后，被告人赵某某向被害单位退赔违法所得人民币20万元。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人赵某某的供述与辩解；

2、证人周某某、王某某、孙某某、邢某某、张某某等人的证言；

3、案件来源、到案经过、个人信用报告、借款合同、个人信用报告、银行卡交易明细、谅解书、情况说明及户籍证明等书证材料；

4、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人赵某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人赵某某以非法占有为目的，伙同他人骗取银行贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵某某具有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人赵某某具有立功表现，依据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人赵某某认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对其判处有期徒刑二年以上四年以下，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市滨海新区人民法院

检察官：赵明

检察官助理：李娜

2020年11月24日

附件：

1、被告人赵某某现在天津市武清区崔黄口镇南县毫村1区1排4号候审，联系方式：1800206****。

2、案卷材料和证据3册。

3、认罪认罚具结书1份。

4、证人名单1份。