起诉书（赵某某信用卡诈骗、伪造国家机关证件案）(公开版)_日照市东港区人民检察院

日照市东港区人民检察院

起 诉 书

日东检二部刑诉〔2019〕5号

被告人赵某某，男，1981年**月**日出生，公民身份号码3713241981********，汉族，大专文化程度，**有限公司员工，住山东省苍山县**街道办事处**居委会**号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年7月19日被日照市公安局东港分局刑事拘留，2018年8月17日被该局取保候审。2019年8月17日被本院取保候审。

本案由日照市公安局东港分局侦查终结，以被告人赵某某涉嫌信用卡诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2019年8月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

一、信用卡诈骗罪

1、2015年3月24日，被告人赵某某冒用秦某某的身份证，在**银行**支行骗领绿卡通储蓄卡一张（卡号62179947320********）。2015年4月14日赵某某冒用秦某某的身份，并使用该卡在深圳市**有限公司办理一部三星A7000手机分期付款，贷款本金2099元。

2、2015年5月5日，被告人赵某某冒用秦某某的身份证，在**银行**营业所骗领绿卡通储蓄卡一张（卡号62179945200********）。2016年1月31日、2016年7月21日、2016年12月18日，被告人赵某某冒用秦某某的身份，并使用该卡在**有限公司先后办理苹果iphone6s-16g手机分期付款，贷款本金2788元；办理现金贷，贷款本金25000元；办理苹果iphone6s-32g手机分期付款，贷款本金3188元。2016年12月25日，被告人赵某某冒用秦某某的身份，并使用该卡在深圳**有限公司办理一部苹果iphone 7PLUS手机分期付款，贷款本金5388元。

3、2015年4月30日，被告人赵某某冒用袁某某的身份证，在**银行**营业所骗领绿卡通储蓄卡一张（卡号62179945200********）。2015年5月12日、2015年11月9日、2016年2月28日被告人赵某某冒用袁某某的身份，并使用该卡先后在**有限公司办理一部三星A7手机分期付款，贷款本金1899元；办理现金贷，贷款本金18000元；办理苹果iphone6s-16g手机分期付款，贷款本金3998元。

4、2015年7月20日，被告人赵某某冒用袁某某的身份证，在**银行**营业所骗领绿卡通储蓄卡一张（卡号6217994520O********）。2015年10月29日，被告人赵某某冒用王某甲的身份，并使用该卡在**有限公司办理一部三星note4手机分期付款，贷款本金2200元。

5、2015年7月20日，被告人赵某某冒用王某甲的身份证，在**银行**营业所骗领绿卡通储蓄卡一张（卡号62179945200********）。2016年4月24日、2016年12月14日，被告人赵某某冒用王某甲的身份，并使用该卡在**有限公司先后办理现金贷，贷款本金20000元；办理现金贷，贷款本金22000元。

6、2015年7月20日，被告人赵某某冒用王某乙的身份证，在**银行**营业所骗领绿卡通储蓄卡一张（卡号62179945200********）。2015年11月21日、2016年8月6日，被告人赵某某冒用王某乙的身份，并使用该卡在**有限公司先后办理苹果iphone6s手机分期付款，贷款本金2850元；办理现金贷，贷款本金7000元。

综上，被告人赵某某冒用秦某某、袁某某、王某甲、王某乙等人的身份证，先后从**银行**支行、**银行**营业所骗领银行卡6张，并使用骗领的储蓄银行卡在深圳市**有限公司和**金融公司办理贷款，贷款本金合计人民币116410元。

二、伪造国家机关证件罪

2013年至2014年期间，被告人赵某某伙同“王某丙”（身份未查明未到案）伪造一本《中华人民共和国残疾军人证》并随身携带。

2018年7月18日，被告人赵某某被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1. 户籍信息、银行开户资料、贷款资料等书证；2.辨认笔录；3.扣押清单；4.证人秦某某、王某甲等人的证言；5.被告人赵某某的供述与辩解。

本院认为，被告人赵某某以虚假的身份证明骗领信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，妨害了金融管理秩序；伪造国家机关证件，妨害了社会管理秩序，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百八十条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以信用卡诈骗罪、伪造国家证件罪追究其刑事责任。被告人赵某某一人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

日照市东港区人民法院

检察员：于晓东

2019年9月11日

附：

1.被告人赵某某取保候审于山东省苍山县**街道办事处**居委会**号；

2.全部案件和证据材料；

3.《适用简易程序建议书》1份。