起诉书（谷某某、陆某某高某转贷案）_云南省弥勒市人民检察院

云南省弥勒市人民检察院

起 诉 书

弥检二部刑诉〔2020〕412号

被告人谷某某，男，1983年**月**日出生，身份证号码5324011983********，中共党员，弥勒**人大代表，汉族，大学本科，弥勒市**局二级主任科员,户籍所在地云南省红河州弥勒市**镇**街**号，现住弥勒市**镇**小区**号。因涉嫌高利转贷罪于2019年10月12日由弥勒市公安局决定取保候审。

被告人陆某某，女，1985年**月**日出生，身份证号码3401031985********，中共党员，汉族，硕士研究生，**烟草公司职工，户籍所在地云南省红河州弥勒市**镇**路**号**，现住弥勒市**镇**小区**号。因涉嫌高利转贷罪于2019年10月12日由弥勒市公安局决定取保候审。

本案由弥勒市公安局侦查终结，以被告人谷某某、陆某某涉嫌高利转贷罪，于2020年6月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料，于2020年7月30日依法延长办案期限半个月。

经依法审查查明：

杨某某（另案处理）安排孔某某（另案处理）和被告人谷某某、陆某某夫妻签订虚假房屋买卖合同，并以谷某某和陆某某位于弥勒市**镇一心小区房屋作抵押，由李某某（另案处理）帮助办理相关贷款手续，于2015年11月3日向弥勒市农村商业银行贷款4000000元。同日,陆某某将4000000元贷款委托支付到孔某某的银行账户,之后转账至杨某某银行账户进行高利放贷，杨某某每月支付利息至陆某某银行账户。经鉴定：被告人谷某某、陆某某夫妻本次转贷实际获利为2052825.13元。

案发后，被告人谷某某、陆某某积极退缴赃款。

认定上述事实的证据如下：

1、受案登记表、户口证明、到案经过、资金流向图等书证；2、银行流水清单、银行贷款资料；3、辨认笔录；4、鉴定意见；5、证人杨某某、李某某等人的证言；6、被告人谷某某、陆某某的供述与辩解等。

本院认为，被告人谷某某、陆某某为获取利益，套取银行信贷资金转贷给他人，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十五条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人谷某某、陆某某能如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，特提起公诉，请依法判处。

此致

云南省弥勒市人民法院

检察员：李晓琪

2020年8月12日

附：

1、被告人谷某某现住家中，联系电话1376931****；被告人陆某某现在家中，联系电话1388758****。

2、随案移送侦查卷宗五册。