起诉书（谢某某高利转贷案)_兴城市人民检察院

兴城市人民检察院

起 诉 书

兴检刑检刑诉〔2020〕199号

被告人谢某某，女，1958年**月**日出生，居民身份证号码2107231958********，汉族，小学文化，无业，户籍所在地辽宁省葫芦岛市连山区**街**号楼**单元**号，住辽宁省庄河市**。因本案于2020年4月11日被兴城市公安局刑事拘留，同年4月24日被取保候审。

本案由兴城市公安局侦查终结，以被告人谢某某涉嫌高利转贷罪，于2020年7月9日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年7月9日已告知被告人有权委托辩护人，同年8月3日告知认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年8月7日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年9月4日补查重报；本院于2020年9月18日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年10月15日补查重报。补充侦查完毕移送起诉。

经依法审查查明：

2014年10月份，常某某（另案处理）、赵某某（另案处理）、薛某某（另案处理）为筹集**寄卖行启动资金，向被告人谢某某借款并许诺给其高额利息。后谢某某以其名下的门市做抵押，以购买鱼苗为名，向中国邮政储蓄银行兴城支行贷款100万元，在贷款过程中，常某某、赵某某、薛某某帮助谢某某通过银行审核。2014年11月，贷款分两笔汇入经谢某某指定的赵某某账户，后该款用于**寄卖行对外放贷。自2014年12月起至2015年12月13日止，**寄卖行共向谢某某支付利息30万元，扣除谢某某偿还银行贷款利息185950元，获利114050元。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息等书证；2.证人常某某、赵某某等人的证人证言；3.被告人谢某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人谢某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人谢某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应该以高利转贷罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兴城市人民法院

检察官：金航宇

检察官助理：张芳

2020年11月9日

附件：1.被告人谢某某现取保候审于家中；

2.案卷材料和证据五册。