起诉书（谢某某信用卡诈骗案)_广东省广州市番禺区人民检察院

广东省广州市番禺区人民检察院

起 诉 书

穗番检公刑诉〔2018〕87号

被告人谢某某，男，1979年**月**日出生，身份证号码4401811979********，汉族，文化程度初中，户籍地广东省广州市南沙区**镇**街**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年11月2日被广州市公安局番禺区分局刑事拘留，同年12月7日经本院批准逮捕，同日被广州市公安局番禺区分局逮捕，2018年1月3日被广州市公安局番禺区分局取保候审。

本案由广州市公安局番禺区分局侦查终结，以被告人谢某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年1月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人以及认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人依法享有的诉讼权利，依法讯问了被告人，听取了值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2010年10月1日，被告人谢某某向被害单位中国农业银行广州番禺支行申请开设“金穗信用卡-贷记卡”一张（卡号：5194030011******），明知无还款能力仍大量透支，后于2013年12月28开始逾期还款，共欠款本金人民币14601.05元。自2014年3月开始银行多次对被告人谢某某进行催收，被告人谢某某改变联系方式逃避催收，超过3个月未归还欠款。

2011年8月1日，被告人谢某某向被害单位中国建设银行广州荔湾支行申请开设“龙卡信用卡”一张（卡号：4367485014******），明知无还款能力仍大量透支，后于2013年1月6日开始逾期还款，共欠款本金人民币19499.77元。自2016年8月开始银行多次对被告人谢某某进行催收，被告人谢某某改变联系方式逃避催收，超过3个月未归还欠款。

2012年8月31日，被告人谢某某向被害单位中国兴业银行广州分行申请开设“万事达标准双币信用卡”金卡一张（卡号：5240700246******），明知无还款能力仍大量透支，后于2014年1月6日开始逾期还款，共欠款本金人民币10834.21元。自2014年1月开始银行多次对被告人谢某某进行催收，被告人谢某某改变联系方式逃避催收，超过3个月未归还欠款。

2012年9月10日，被告人谢某某向被害单位中国光大银行广州分行申请开设“阳光商旅信用卡”白金卡一张（卡号：4816990004******），明知无还款能力仍大量透支，后于2014年1月1日开始逾期还款，共欠款本金人民币39869.22元。自2014年2月开始银行多次对被告人谢某某进行催收，被告人谢某某改变联系方式逃避催收，超过3个月未归还欠款。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解；5.视听资料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人谢某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人谢某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢某某虽不具有《中华人民共和国刑法》第六十七条前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对其判处有期徒刑一年六个月至二年六个月,并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此  致

广州市番禺区人民法院

检察员：郭晶晶

2018年2月5日

附：

1.被告人谢某某现在家候审。

2.案卷材料和证据共四册。

3.案发后，被告人谢某某家属已向四被害单位代为退赔全部赃款。

4.《认罪认罚从宽制度告知书》一份。

5.《认罪认罚具结书》一份。

6.《适用简易程序建议书》一份。