起诉书（谢某某、鲍某某等保险诈骗、诈骗案）_浦口区人民检察院

江苏省南京市浦口区人民检察院

起 诉 书

宁浦检诉刑诉〔2020〕32号

被告人谢某某，男，1996年**月**日出生，身份证号码：3411811996********，汉族，初中文化，原**汽车维修中心负责人，出生于安徽省天长市，住安徽省天长市**镇**社区**队**号（户籍地）。被告人谢某某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，同年8月10日经本院以涉嫌保险诈骗罪、诈骗罪批准逮捕，同日由该分局执行逮捕，2020年1月19日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

被告人包某某，男，1990年**月**日出生，身份证号码：3210811990********，汉族，初中文化，**物流快递员，出生于江苏省仪征市，住江苏省仪征市**路**小区**栋**室（户籍所在地：江苏省仪征市**乡**村**组**号）。被告人包某某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，同年8月10日经本院以涉嫌保险诈骗罪批准逮捕，同日由该分局执行逮捕，同年11月1日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

被告人彭某某，男，1996年**月**日出生，身份证号码：3624211996********，汉族，初中文化，**汽车服务有限公司销售员，出生于江西省吉安市，住南京市江宁区**街道**社区**号（户籍地）。被告人彭某某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，同年8月10日经本院以涉嫌保险诈骗罪批准逮捕，同日由该分局执行逮捕，同年11月1日经本院决定取保候审，同日由该分局执行取保候审。

本案由南京市公安局江北新区分局侦查终结，以被告人谢某某涉嫌诈骗罪、保险诈骗罪，以被告人包某某、彭某某涉嫌保险诈骗罪，于2019年10月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月12日已告知被告人谢某某、包某某、彭某某有权委托辩护人，同日已告知被害单位*甲公司江苏省分公司、*乙公司江苏分公司有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人谢某某、包某某、彭某某，听取了被害单位的意见，审查了全部案件材料。2019年11月25日，因事实不清、证据不足，本院将本案退回南京市公安局江北新区分局补充侦查，同年12月25日，该分局重新将本案移送本院审查起诉。2019年11月11日，本案延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

一、保险诈骗

2017年6月至2018年12月期间，被告人谢某某独自或伙同被告人包某某等人，通过故意制造虚假交通事故的方式，向保险公司报案理赔，骗取保险金共计人民币35047元，其中包某某参与骗取保险金共计人民币19547元。

1.2017年6月18日，被告人谢某某、包某某伙同张某某（另案处理）在刘某某、宁某某不知情的情况下，分别驾驶谢某某名下的苏A0****车辆、刘某某名下的苏AS****车辆以及宁某某名下的苏A5****车辆，故意制造虚假的三车追尾事故，后用苏A0****与苏A5****车辆追尾事故骗取*甲公司江苏省分公司保险金人民币19547元。

2.2018年7月17日，安某某将名下苏AF****车辆放在谢某某处维修，后张某某（另案处理）伙同谢某某分别驾驶苏AF****车辆与南京市浦口区一指汽车服务中心名下的苏A7****车辆故意制造交通碰擦事故，后安某某明知上述情况仍配合谢某某向*甲公司江苏省分公司报案理赔，骗取保险金人民币7500元。

3.2018年12月15日，何某某将其公司名下的苏A8****车辆放在谢某某处维修，后谢某某驾驶苏A8****车辆故意追尾陈某某名下的苏AF****车辆，何某某明知上述情况仍配合谢某某向*乙公司江苏分公司报案理赔，骗取保险金人民币8000元。

二、诈骗

2017年6月至8月期间，被告人谢某某伙同被告人包某某、彭某某等人，在车主不知情的情况下，通过故意制造虚假交通事故的方式，向保险公司报案理赔，骗取保险金共计人民币24952元，其中包某某参与骗取保险金共计人民币6680元，彭某某参与骗取保险金共计人民币18272元。

1.2017年6月18日，被告人谢某某、包某某伙同张某某（另案处理）在刘某某、宁某某不知情的情况下，分别驾驶谢某某名下的苏A0****车辆、刘某某名下的苏AS****车辆以及宁某某名下的苏A5****车辆，故意制造虚假的三车追尾事故，后用苏AS****与苏A0****车辆追尾事故骗取*乙公司江苏分公司保险金人民币6680元。

2.2017年8月6日，被告人彭某某、林某某（另案处理）在贾某某、胡某某不知情的情况下，分别驾驶贾某某名下的苏AT****车辆与胡某某名下的苏AG****车辆，故意制造交通碰擦事故，后被告人谢某某明知上述情况仍配合彭某某向*甲公司江苏省分公司报案理赔，骗取保险金人民币18272元。

2019年7月4日，被告人谢某某经民警电话传唤到案，被告人包某某、彭某某分别被南京市公安局江北新区分局民警抓获；上列三人到案后均如实供述自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人谢某某、彭某某、包某某的户籍资料、发破案经过、扣押清单、保险公司出具的车损赔偿材料、退赃证明等书证；

2.证人钱某某、刘某某、宁某某等人的证言；

3.被告人谢某某、包某某、彭某某的供述和辩解；

4.南京市公安局江北新区分局制作的人身检查笔录等。

本院认为，被告人谢某某、包某某以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢某某、彭某某、包某某以非法占有为目的，骗取公司财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢某某、包某某、彭某某共同实施部分故意犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人谢某某、包某某在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

 此致

江苏省南京市浦口区人民法院

检察员：夏联合 

 2020年1月19日

附：

1.被告人谢某某现取保候审于安徽省天长市**镇**社区**队**号，被告人包某某取保候审于江苏省仪征市**乡**村**组**号，被告人彭某某取保候审于南京市江宁区**街道**社区**号。

2.全部案卷材料；

3.适用简易程序建议书1份。