起诉书（许某某贷款诈骗案）_上蔡县人民检察院

上蔡县人民检察院

起 诉 书

上检二部刑诉〔2019〕20号

被告人许某某，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码4128251981********，汉族，大学本科，户籍所在地河南省驻马店市上蔡县，住上蔡县**乡**站**院，因涉嫌贷款诈骗罪，经上蔡县人民检察院批准，于2019年4月22日被上蔡县公安局逮捕。

本案由驻马店市上蔡县公安局侦查终结，以被告人许某某涉嫌贷款诈骗罪，于2019年6月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月11日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年7月23日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年8月23日补查重报；本院于2019年9月18日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年10月17日补查重报。本院于2019年7月11日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

 2014年10月，犯罪嫌疑人周某某为办理贷款，安排许某某办理虚假的建筑工程施工许可证、建设工程规划许可证和竣工验收证书等资料，在上蔡县**所办理河南****有限公司5栋建筑的房屋所有权证书。后犯罪嫌疑人周某某以驻马店市******有限公司收购粮食缺少资金的理由，虚构从河南******有限公司购买10000吨小麦购销合同和从上蔡县******有限责任公司购买10000吨小麦购销合同，以河南****有限公司5处房产及土地作抵押，于2014年11月18日向上蔡县*******社申请贷款2300万元。2014年12月29日，上蔡县*******社向驻马店市******有限公司发放贷款2300万元。犯罪嫌疑人周某某没有将2300万元贷款用于小麦购买，而是于2014年12月29日，将其中的1300万元转账到上蔡县******有限责任公司，然后于当日转账到多名个人账户用于偿还债务。剩余1000万元于2014年12月29日转账到河南******有限公司，于次日转账到河南****有限公司，并于当日从河南****有限公司转款到多名个人账户用于偿还债务。

认定上述事实的证据如下：

1.书证17份证明了许某某帮助周某某骗取贷款的事实；2.证人证言：证人吴某某、田某某等人的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人许某某等人的供述与辩解；4.辨认笔录：吴某某辨认笔录。

本院认为，被告人许某某帮助他人以非法占有为目的，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上蔡县人民法院

检察员：王胜利

2019年11月5日

附：

    1.被告人现羁押于上蔡县看守所。

2.案卷材料和证据6册。

3.证人名单。