起诉书（薛某甲、薛某乙等诈骗、信用卡诈骗案)_重庆市石柱土家族自治县人民检察院

重庆市石柱土家族自治县人民检察院

起 诉 书

石检刑诉〔2019〕373号

被告人薛某甲，男，1990年**月*8日出生，公民身份号码4600031990********，汉族，中专文化程度，无业，海南省儋州市人，住海南省儋州市**镇**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被石柱土家族自治县（以下简称石柱县）公安局刑事拘留；于2019年8月1日被石柱县公安局取保候审；经本院决定，于2019年12月17日被石柱县公安局逮捕。

被告人薛某乙，男，1990年**月*8日出生，公民身份号码4600031990********，汉族，初中肄业文化程度，无业，海南省儋州市人，住海南省儋州市**镇**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被石柱县公安局刑事拘留；于2019年8月1日被石柱县公安局取保候审；经本院决定，于2019年12月17日被石柱县公安局逮捕。

被告人曾某某（绰号“**”），男，1989年**月**日出生，公民身份号码4600031989********，汉族，初中文化程度，无业，海南省儋州市人，住海南省儋州市**镇**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被石柱县公安局刑事拘留；于2019年8月1日被石柱县公安局取保候审。

被告人薛某丙，男，1985年**月**日出生，公民身份号码46000319850402311X，汉族，高中文化程度，无业，海南省儋州市人，住海南省儋州市**镇**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被石柱县公安局刑事拘留；于2019年8月1日被石柱县公安局取保候审；经本院决定，于2019年12月17日被石柱县公安局逮捕。

被告人黎某某，男，1987年**月**日出生，公民身份号码4600031987********，汉族，初中文化程度，无业，海南省儋州市人，住海南省儋州市**镇**村。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被石柱县公安局刑事拘留；7月31日经本院批准，于2019年8月1日被石柱县公安局逮捕。

被告人冯某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份号码4600031987********，汉族，初中肄业文化程度，无业，海南省儋州市人，住海南省儋州市**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被石柱县公安局刑事拘留；7月31日经本院批准，于2019年8月1日被石柱县公安局逮捕。

被告人冯某乙，男，1991年**月**日出生，公民身份号码4600031991********，汉族，初中肄业文化程度，无业，海南省儋州市人，住海南省儋州市**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被石柱县公安局刑事拘留；7月31日经本院批准，于2019年8月1日被石柱县公安局逮捕。

本案由石柱县公安局侦查终结，以被告人薛某甲、薛某乙、曾某某、黎某某、薛某丙、冯某甲、冯某乙涉嫌诈骗罪，于2019年9月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月29日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人、被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，因案情重大、复杂，延长审查起诉期限一次（自2019年10月28日至2019年11月11日）；因事实不清，证据不足，退回补充侦查一次（自2019年11月11日至2019年12月10日）。各被告人均同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

一、被告人薛某甲、薛某乙、曾某某、薛某丙、黎某某、冯某甲、冯某乙涉嫌诈骗罪的事实

2019年3月初，薛某甲、薛某乙、曾某某相约到海口市实施网络诈骗。三人租赁秀英区**小区**幢**单元**房作为窝点，购买笔记本电脑、手机、网络电话号码、腾讯QQ号等作案工具，在多个网站发布诈骗信息，虚构多家网络借贷平台维护升级，手机客户端APP不能正常还款，归还借款需联系平台客服，伪装网络电话号码为平台客服电话，诱骗借款人联系平台客服电话归还借款。被告人虚构能为借款人开通线下还款通道，让借款人添加伪装成客服的腾讯QQ号为好友，骗取借款人个人信息，并向借款人提供微信收款二维码、支付宝收款二维码或银行账户收款卡号，引诱借款人扫码付款或向银行账户转账，并以借款人还款未备注、备注错误、还款超时等原因导致账单更新失败为由，引诱借款人重复还款，骗取借款人钱财。其间，薛某丙、黎某某先后到该窝点以前述方法实施诈骗，薛某丙还为薛某甲、薛某乙、曾某某、黎某某等人提供支付宝账户接受赃款分成，冯某甲邀约冯某乙于6月中旬来到该窝点，以前述方法共同实施诈骗。薛某乙、曾某某于6月上旬离开该窝点，先后租赁秀英区**小区**幢**房、**小区**幢**房，以前述方法继续实施诈骗。薛某甲、黎某某、周某某（另案处理）于6月18日离开**小区窝点，到三亚市租赁了**小区**幢**房，以前述方法继续实施诈骗。其具体犯罪事实如下：

（一） 2019年3月23日，冯某乙使用其网络电话07318375****、腾讯QQ58257****冒充“飞亚贷”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人杨某某在该平台还款，分三次骗取杨某某共计人民币（以下币种相同）5175元。

认定上述事实的证据如下：

1. 受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、QQ聊天记录、微信交易记录等书证；

2.被害人杨某某的陈述；

3.被告人冯某乙的供述和辩解。

（二）2019年4月29日，黎某某使用其网络电话07318203****、腾讯QQ69260****冒充“大王贷款”网络平台客服人员，以前述方法诱骗被害人刘某甲在该平台还款，分三次骗取刘某甲共计6040.14元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、银行账户交易记录等书证；

2.被害人刘某甲的陈述；

3.被告人黎某某的供述和辩解。

（三）2019年5月1日，薛某甲使用其网络电话07318352****、腾讯QQ69260****冒充“轻松借”网络平台客服人员，以前述方法诱骗被害人高某某在该平台还款，分两次骗取高某某共计3006.30元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书等书证；

2.被害人高某某的陈述；

3.被告人薛某甲的供述和辩解。

（四）2019年5月2日，黎某某使用其网络电话07318203****、腾讯QQ201888****、183180****冒充“蜜小蜂”网络平台客服人员，以前述方法诱骗被害人张某甲在该平台还款，分两次骗取张某甲共计8200元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、报案材料、银行交易明细等书证；

2.被害人张某甲的陈述；

3.被告人黎某某的供述和辩解。

（五）2019年6月10日，薛某乙使用其网络电话0296368****、腾讯QQ126188****冒充网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人董某某在平台还款，骗取董某某2500元。

认定上述事实的证据如下：

1.QQ聊天记录、微信交易记录、薛某乙辨认聊天记录照片等书证；

2.被害人董某某的陈述；

3.被告人薛某乙的供述和辩解。

（六）2019年6月13日，薛某甲使用其网络电话0296368****、腾讯QQ18136****冒充网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人糜某某在该平台还款，骗取糜某某1623元。

认定上述事实的证据如下：

1.QQ聊天记录、微信交易记录、银行交易明细等书证；

2.被害人糜某某的陈述；

3.被告人薛某甲的供述和辩解。

（七）2019年6月17日，薛某乙使用其网络电话0296368****、腾讯QQ239966****冒充网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人贺某某在平台还款，分四次骗取贺某某共计5729元。

认定上述事实的证据如下：

1. QQ聊天记录、微信交易记录、银行交易明细等书证；

2.被害人贺某某的陈述；

3.被告人薛某乙的供述和辩解。

（八）2019年6月17日，薛某乙使用其网络电话0296368****、腾讯QQ239966****冒充网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人龙某某在平台还款，分两次骗取龙某某9976元。

认定上述事实的证据如下：

1.通话记录、支付宝交易记录、银行交易明细等书证；

2.被害人龙某某的陈述；

3.被告人薛某乙的供述和辩解。

（九）2019年6月19日，薛某丙使用其网络电话0296368****、腾讯QQ183555****冒充网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人汪某某在平台还款，骗取汪某某1042.60元。

认定上述事实的证据如下：

1. QQ聊天记录、微信交易记录、通话记录、银行交易明细等书证；

2.被害人汪某某的陈述；

3.被告人薛某丙的供述和辩解。

（十）2019年6月19日，冯某甲、冯某乙使用其网络电话07318352****、腾讯QQ106722****冒充“闪银”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人陈某某在平台还款，分五次骗取陈某某共计13293.69元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、QQ聊天记录、微信交易记录、银行账户交易记录等书证；

2.被害人陈某某的陈述；

3.被告人冯某甲、冯某乙的供述和辩解。

（十一）2019年6月20日，薛某甲使用其网络电话07318352****、腾讯QQ168555****冒充“江南米仓”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人娜某某在平台还款，骗取娜某某3013.81元。

认定上述事实的证据如下：

1.通话记录、QQ聊天记录、支付宝交易记录、银行交易明细、薛某甲辨认通话记录照片等书证；

2.被害人娜某某的陈述；

3.被告人薛某甲的供述和辩解。

（十二）2019年6月20日，薛某甲使用其网络电话07318352****、腾讯QQ168555****冒充“快闪卡贷”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人吴某某在平台还款，骗取吴某某7216元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案回执、立案告知书、通话记录、微信交易记录、银行账户交易记录等书证；

2.被害人吴某某的陈述；

3.被告人薛某甲的供述和辩解。

（十三）2019年6月20日，薛某甲使用其网络电话07318352****、腾讯QQ号冒充“阿丽塔”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人赵某某在平台还款，分两次骗取赵某某共计4015.62元。

认定上述事实的证据如下：

1.通话记录、微信交易记录、支付宝交易记录、银行交易明细等书证；

2.被害人赵某某的陈述；

3.被告人薛某甲的供述和辩解。

（十四）2019年6月20日，曾某某使用其网络电话07318352****、腾讯QQ252413****冒充“麦麦花”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人张某乙在平台还款，骗取张某乙3500元。

认定上述事实的证据如下：

1.QQ聊天记录、银行账户交易记录等书证；

2.被害人张某乙的陈述；

3.被告人曾某某的供述和辩解。

（十五）2019年6月20日，曾某某使用其网络电话07318352****、腾讯QQ124316****冒充“鲸鱼”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人刘某乙在平台还款，骗取刘某乙2000元。

认定上述事实的证据如下：

1.QQ聊天记录、微信交易记录、银行交易明细等书证；

2.被害人刘某乙的陈述；

3.被告人曾某某的供述和辩解。

（十六）2019年6月19日，薛某丙使用其网络电话0296368****、腾讯QQ104888****冒充“拍拍贷”网络借贷平台客服人员，以前述方法诱骗被害人罗某某在平台还款，骗取罗某某8000元。因薛某丙有事，让罗某某添加冯某甲、冯某乙的腾讯QQ254999****联系还款事宜，冯某甲、冯某乙以前述方法骗取罗某某8000元。事后，为消除账单及退款，罗某某再次向冯某乙提供的微信二维收款码扫码支付8000元。

认定上述事实的证据如下：

1.通话记录、QQ聊天记录、微信交易记录等书证；

2.被害人罗某某的陈述；

3.被告人薛某丙、冯某甲、冯某乙的供述和辩解。

二、被告人薛某丙、黎某某涉嫌信用卡诈骗罪的事实

（一）2019年4月29日，黎某某冒用“大王贷款”网络借贷平台客服骗取刘某甲6040.14元后，刘某甲再次联系黎某某，黎某某将电话交给薛某丙，薛某丙冒充平台客服骗取刘某甲的身份证、银行卡号、绑定的手机号、验证码等信息，利用他人套现取款，骗取刘某甲8800元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、银行账户交易记录等书证；

2.被害人刘某甲的陈述；

3.被告人黎某某、薛某丙的供述和辩解。

（二）2019年5月2日至3日，黎某某冒用“蜜小蜂”网络借贷平台客服骗取张某甲8200元后，由薛某丙冒充平台客服骗取张某甲的身份证、银行卡号、绑定的手机号、验证码等信息，利用他人套现取款，骗取张某甲9330元。

1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、报案材料、微信交易记录、银行交易明细等书证；

2.被害人张某甲的陈述；

3.被告人黎某某、薛某丙的供述和辩解。

薛某甲、薛某乙、曾某某、黎某某、薛某丙、冯某甲、冯某乙于2019年6月21日被公安机关抓获，均对其犯罪事实供认不讳。

案发后，薛某甲退赔4015.62元给赵某某，退赔3013.81元给娜某某，退赔7216元给吴某某，取得了赵某某、娜某某、吴某某谅解。薛某丙退赔3000元给刘某甲，退赔1042.6元给汪某某，退赔8000元给罗某某，取得了刘某甲、汪某某、罗某某谅解。薛某乙退赔5729元给贺某某，退赔9986元给龙某某，取得了贺某某、龙某某谅解。曾某某退赔3500元给张某乙，取得了张某乙谅解。冯某乙、冯某甲各退赔4000元给罗某某，取得了罗某某的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、抓获经过说明、扣押决定及清单、收条等书证。

2.搜查笔录、辨认笔录及照片等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人薛某甲、薛某乙、曾某某、黎某某、薛某丙、冯某甲、冯某乙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人薛某甲、薛某乙、曾某某、黎某某、薛某丙、冯某甲、冯某乙以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黎某某、薛某丙骗取他人信用卡资料，并通过互联网、通讯终端使用，骗取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黎某某、薛某丙在判决宣告以前一人犯数罪，应当对其所犯各罪分别作出判决，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被告人薛某甲、薛某乙、曾某某、黎某某、薛某丙、冯某甲、冯某乙归案后如实供述其罪行，根据《根据中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人薛某甲、薛某乙、曾某某、黎某某、薛某丙、冯某甲、冯某乙自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议适用认罪认罚简易程序，建议以诈骗罪判处被告人薛某甲有期徒刑一年二个月，并处罚金 9000元，建议以诈骗罪判处被告人薛某乙有期徒刑一年一个月，并处罚金9000元，建议以诈骗罪判处被告人曾某某拘役四个月，并处罚金 3000元，建议以诈骗罪判处被告人黎某某有期徒刑九个月，并处罚金7000元，以信用卡诈骗罪判处被告人黎某某有期徒刑七个月，并处罚金20000元，建议以诈骗罪判处被告人薛某丙有期徒刑一年，并处罚金 8000元，以信用卡诈骗罪判处被告人薛某丙有期徒刑七个月，并处罚金20000元，建议以诈骗罪判处被告人冯某甲有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元，建议以诈骗罪判处被告人冯某乙有期徒刑一年六个月，并处罚金13000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

石柱县人民法院　

检察官：汪祈武

检察官助理：唐皓伦

2019年12月23日　

附：

1.被告人薛某甲、薛某乙、黎某某、薛某丙、冯某甲、冯某乙现羁押在石柱县看守所；被告人曾某某现在家候审；

    2.案卷材料和证据7册;

3.《认罪认罚具结书》7份。