起诉书（薛某某违法发放贷款案）(公开版)_白山市浑江区人民检察院

白山市浑江区人民检察院

起 诉 书

浑检刑检刑诉〔2017〕113号

被告人薛某某，女，1970年**月**日出生，居民身份证号码：2206031970********，汉族，初中文化，系吉林省白山市农村信用联社明鑫信用社信贷员，户籍所在地：吉林省白山市江源区，现住白山市浑江区**街**小区。因涉嫌违法发放贷款罪，于2015年10月13日被白山市公安局取保候审，因涉嫌犯违法发生贷款罪于2016年10月13日由本院决定取保候审。

本案由吉林省白山市公安局侦查终结，以被告人薛某某涉嫌犯违法发放贷款罪，于2016年10月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于法定期限内已告知被告人、被害人依法享有的某某某权利，依法讯问了被告人，听取被害人某某某代理人的意见，审查了全部案件材料。本院于2016年11月24日、2017年2月4两次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2016年12月21日、2017年3月27日补充侦查完毕重新移送审查起诉。本院于2016年11月8日、2017年1月20日、2017年4月19日决定延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

被告人薛某某在白山市浑江区农村信用联社河口信用社（现明鑫信用社）任信贷员期间，违反国家贷款规定以赵某、于某、王某某等16人作为顶名贷款人，发放金额为1471万元的贷款，贷款实际用款人是白山市晟诚房地产开发有限公司，该笔贷款现已给白山市浑江区农村信用合作联社造成1413余万元的损失。

认定上述事实的证据如下：

（一）书证：

1.案件来源、到案经过、受案登记表、薛某某被传唤到公安机关的详细经过；

2.常住人口数据查询详细信息；

3.授权委托书及控告书；

4.吉林省白山市浑江区人民法院刑事判决书；

5.关于孟某甲贷款时间陈述书；

6.晟诚房地产贷款明细；

7.吉林省农村信用社个人授信业务风险管理暂行规定、吉林省农村信用社个人经营贷款管理暂行办法、吉林省农村信用社个人贷款业务流程风险控制办法；

8.吉林农村信用社联合社关于印发《吉林省农村信用社小企业贷款业务操作规程（试行）的通知》；

9.吉林银行贷款合同及相关资料；

10.证明；

11.关于晟诚贷款情况的说明；

12.贷款调查报告（16份）；

13.贷款档案；

（二）证人孟某甲、孟某乙、李某某、王某甲、王某乙、杨某某、徐某某、周某某、唐某某、吴某某、仉某某、赵某、尹某甲、刘某某、尹某乙、王某丙、韦某某、刘某某、王某戊、孟某丙证、孙某甲、仉某某、李某乙、王某己、范某某、孙某乙、韩某某、秦某某证言；

（三）犯罪嫌疑人薛某某供述与辩解。

本院认为，被告人薛某某作为信贷员没有严格履行贷前调查，贷后检查的职责，并在发放贷款的过程中弄虚作假，违法发放贷款1471万元，造成经济损失1431余万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事某某某法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

白山市浑江区人民法院

检 察 员： 李彦庆

2017年5月12日

附：

1.被告人现候审于居住地；

2.案卷材料和证据壹拾陆册，贷款调查报告叁拾贰页。