起诉书（薛某某信用卡诈骗案）_福州市鼓楼区人民检察院

福州市鼓楼区人民检察院

起 诉 书

鼓检公诉刑诉〔2017〕557号

被告人薛某某，男，1983年**月**日出生，公民身份号码3501281983********，汉族，小学文化程度，无固定职业，出生地福建省平潭县，户籍所在地福建省平潭县**镇**村**号，现住福建省福州市仓山区**座**室。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年6月1日被福州市公安局鼓楼分局取保候审。

本案由福州市公安局鼓楼分局侦查终结，以被告人薛某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年12月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。其间，本院分别于2017年2月3日和2017年4月12日将本案退回福州市公安局鼓楼分局补充侦查，福州市公安局鼓楼分局分别于2017年2月28日和2017年5月12日将本案重新移送审查起诉。延长审查起诉期限三次。

经依法审查查明：

2014年1月14日，被告人薛某某向**银行福州信用卡中心申领一张卡号为40417300********的信用卡，开通后在福州市鼓楼区**酒吧等地透支使用。截止2016年4月26日，被告人薛某某使用该信用卡共透支本金人民币149589.03元，利息人民币27172.41元。其间，经银行多次催收超过三个月，被告人薛某某仍拒不归还。

被告人薛某某于2016年5月30日被公安民警抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证:**银行福州信用卡中心出具的报案书、催收记录、报案委托书、信用卡申请材料、银行交易明细、情况说明；

2.证人高某某、陈某某的证言；

3.被告人薛某某的供述和辩解；

4.辨认笔录：被告人薛某某对交易明细、催收记录、信用卡申请材料的辨认笔录；

5.其它证据材料：户籍证明、福州市公安局鼓楼分局出具的到案经过。

本院认为，被告人薛某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，进行信用卡诈骗活动，骗取人民币149589.03元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人薛某某如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福州市鼓楼区人民法院

检察员： 郑 军

检察员：吴俊敏

2017年6月12日

附：

1.被告人薛某某现取保候审。

2.案卷材料、证据。

3.证人、鉴定人名单。

主要法律条款：

1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
2、《中华人民共和国刑法》第六十七条

犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

3、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条

人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。