起诉书（蔡某甲诈骗罪、骗取贷款罪等罪）(公开版)_华某某人民检察院

华某某人民检察院

起 诉 书

华检刑检刑诉〔2020〕8号

被告人蔡某甲，男，1971年**月**日出生于华某某，居民身份证号码4306231971********，汉族，初中文化，无业，现住华某某**乡**村**组。2020年3月19日因涉嫌诈骗罪、骗取贷款罪被华某某公安局刑事拘留，同年4月22日经本院批准逮捕，同日由华某某公安局执行。

本案由华某某公安局侦查终结，以被告人蔡某甲涉嫌诈骗罪、骗取贷款罪、偷越国边境罪，于2020年6月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚导致的法律后果，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

（一）合同诈骗罪：

从2012年开始被告人蔡某甲就出现了资不抵债的情形，被告人蔡某甲仍以投资华君物流公司、华某某曼蒂制衣有限责任公司（案发时该厂处于筹备阶段，未进行实际投资和经营。2014年6月10日股份已全部转让给白冰）等项目缺少资金为理由和给付高额利息为诱饵，向被害人陈某乙借款200万元，向蔡某丁借款149.5万元，向张某丙借款25万元，向倪某某借款70万元，向毛某某借款30万元，向严某某借款10万元，向方某某借款13万元，向陈某丙借款130万元。被告人蔡某甲共计借款达627.5万元而无法偿还。所借大部份资金用于还他人欠款和还他人借款利息。因无力偿还上述所欠款项，被告人蔡某甲于2014年外逃至缅甸至今近5年多时间，今年因偷越国边境被民警抓获归案。如：2013年6月上旬蔡某甲再次找到借过100万元钱还未归还给他的被害人陈某乙，提出再借款100万元用于华某某曼蒂制衣有限责任公司政府验资，保证不超过10天就归还，被害人陈某乙认为政府验资后资金不至于流失，于2013年6月10日向其朋友吴某某借款100万元后通过银行转账转给了被告人蔡某甲，被告人蔡某甲并未将此100万元用于政府验资，而是主要用于偿还债务（如：2013年6月15日向王某甲归还所欠借款43万元）和日常开支。

（二）骗取贷款罪：

2013年5月9日，被告人蔡某甲指使其妻子杨某某（已被判刑），谎称已购入价值148万元的宝马X6，通过提供虚假的购车证明、资产证明，向**股份有限公司华某某支行申请购车贷款99万元，5月21日工商银行华容支行向华君汽车公司转入贷款99万元，第二天蔡某甲将此款转入自己名下，并于5月27日用杨某某的身份信息从河北省**汽车销售服务有限公司购入价值69.1万元的宝马2979CC越野车供自己使用。蔡某甲在偿还汽车贷款本息31.734164万元不再还款，造成银行直接经济损失67.265834万元。

（三）偷越国境罪：

2020年3月17日22时，被告人蔡某甲伙同张某甲、黄某某、陈某甲（该三人已由云南省德宏傣族景颇族自治州龙川县公安局立案侦查），未持有合法出入境证件从缅甸迈扎央途经龙川县**镇**路**号**道步行进入中国境内，并于当日23时许在龙川县人民医院被抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、到案经过、常口信息、通话详单、银行转账记录、视频截图、刑事判决书等书证；

2.被害人陈某乙、鲁某某、陈某丙、蔡某丁、张某丙、倪某某、罗某某、严某某、方某某

3、证人林某某、吴某某、王某甲、刘某甲、杨某某、蔡某乙、聂某某、金某某、王某乙、付某某、白某某、刘某乙、张某乙、赵某某、蔡某丙、孙某某、张某甲、黄某某、陈某甲的证言；

4.被告人蔡某甲的供述；

5.辨认笔录。

上述证据收集合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人蔡某甲以非法占有为目，在签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条；被告人蔡某甲以欺骗的手段取得银行的贷款，给银行造成了重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定；被告人蔡某甲违反出入国境管理法规，偷越国边境，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百二十二条之规定。被告人蔡某甲到案后如实的交代了自己的犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，被告人蔡某甲同时犯有数罪，应当数罪并罚，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条，本案犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪，骗取贷款罪、偷越国边境罪追究被告人蔡某甲的刑事责任，建议对被告人蔡某甲判处有期徒刑十年以上十二年以下的有期徒刑，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

华某某人民法院

检察官：严文慧

2020年7月11日

附：

1.被告人蔡某甲现羁押于华某某看守所。

2.案卷材料和证据7册。

3.认罪认罚具结书1份。