起诉书（蔡某某非法吸收公众存款案）_温州市鹿城区人民检察院

浙江省温州市鹿城区人民检察院

起 诉 书

鹿检三部刑诉〔2020〕360号

被告人蔡某某，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3303261988********，汉族，大学专科文化程度，经商，户籍所在地浙江省平阳县**镇**村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2019年12月12日经本院决定，于2019年12月13日被温州市公安局鹿城区分局逮捕。

本案由温州市公安局鹿城区分局侦查终结，以被告人蔡某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年2月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查二次（自2020年3月12日至4月8日、2020年5月8日至6月8日）；因案情复杂延长审查起诉期限一次（自2020年7月9日至7月23日）。

经依法审查查明：

2017年至2019年间，被告人蔡某某未经中国人民银行等金融机构批准，在本区以经营信用卡养卡、垫资代还等业务需要资金周转为由，以日息0.16-7分的高息，承诺保本付息，通过口口相传的方式，向董某甲、董某乙、章某某、王某甲等二十三人非法吸收存款共计人民币9800余万元（下同币）。截止案发时，已归还本息共计9100余万元，未还金额已达670余万元。

2019年11月8日，被告人蔡某某主动向公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：接受证据清单、调取证据通知书、调取证据清单、协助查询财产通知书、扣押清单、微信交易明细、支付宝交易明细、银行交易明细、账目汇总明细、微信聊天记录、借条、刑事提取笔录、个人信用报告、不动产登记信息查询记录、情况说明、身份证明；

2.证人证言：证人董某甲、董某乙、章某某、王某甲、付某某、赵某某、包某某、雷某某、胡某某、陈某甲、蒋某某、黄某某、程某某、曹某某、陈某乙、毛某某、王某乙、潘某甲、潘某乙、肖某某的证言及归案经过；

3.被告人供述和辩解：被告人蔡某某的供述和辩解。

本院认为，被告人蔡某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人蔡某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚；认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

浙江省温州市鹿城区人民法院

检察官：侯晓娟

2020年7月23日

                                    

附：

1.被告人蔡某某现羁押于温州市鹿城区看守所；

2.案卷陆册、审计报告壹册、补充材料壹册、资金明细表壹份； 

3.讯问笔录叁份、认罪认罚材料壹份。