起诉书（董某甲违法发放贷款案）(公开版)_安阳市北关区人民检察院

安阳市北关区人民检察院　

起 诉 书

安北检一部刑诉〔2020〕53号　

被告人董某甲，男，1976年**月**日出生，身份证号码4105111976********，汉族，中专文化程度，中共党员，河南安阳**银行股份有限公司**支行信贷员，住安阳市北关区**路**号**号楼**单元**号（户籍所在地：河南省安阳市殷都区**村**号）。因涉嫌违法发放贷款犯罪，于2019年6月6日被安阳市公安局直属分局取保候审。因涉嫌违法发放贷款犯罪，经本院决定，于2020年6月8日被取保候审。

本案由安阳市公安局直属分局侦查终结，以被告人董某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2020年6月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月8日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

被告人董某甲系河南安阳**银行股份有限公司**支行客户经理。2017年7月份，董某甲在原行长李某某（已提起公诉）的授意下，违反国家贷款相关规定，在明知贷款手续虚假的情况下，未进行严格调查，为王某某、董某乙、董某丙、张某某四人各办理270万元的承兑汇票质押贷款，共计1080万元，该四笔贷款均受托支付至李某某指定账户。案发前，该四笔贷款已还清本息。

2019年6月6日，被告人董某甲到公安机关主动投案。

认定上述事实的证据如下：

1. 户籍证明、无前科证明、到案经过、贷款资料等书证；2.证人王某某、董某乙、董某丙、张某某、董某丁等人证言；3.被告人董某甲及同案犯李某某、黄某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人董某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人董某甲身为商业银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人董某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条，应当从轻、减轻处罚。被告人董某甲自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。被告人董某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人董某甲无前科，系初犯、偶犯，案发前违法发放的贷款已全部还清，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人董某甲有期徒刑一年以上一年六个月以下，可以适用缓刑，并处罚金人民币二万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此  致

安阳市北关区人民法院

检察员：付红燕

二〇二〇年七月七日

（此页无正文）

附：

    1.被告人董某甲现取保候审于河南省安阳市殷都区**村**号。

2.全部案卷和证据材料。