起诉书（芮某某等二人诈骗案）_郑州市管城回族区人民检察院

郑州市管城回族区人民检察院

起 诉 书

郑管检一部刑诉〔2020〕233号

被告人芮某某，男，汉族，1989年**月**日出生，公民身份号码4113241989********，中专毕业，无业，住河南省镇平县**乡**庄**营**组**号（户籍同居住地）。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月10日被郑州市公安局十八里河分局刑事拘留，于同年12月27日被郑州市公安局十八里河分局取保候审。

被告人艾某某，男，回族，1991年**月**日出生，公民身份号码4101851991********，中专毕业，无业，住郑州市金水区中州大道**路**嘉园**号楼**单元**号（户籍在河南省登封市**镇**村**号）。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月27日被郑州市公安局十八里河分局刑事拘留，于同年12月27日被郑州市公安局十八里河分局取保候审。

本案由郑州市公安局十八里河分局侦查终结，以被告人芮某某、艾某某涉嫌诈骗罪，于2020年6月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年6月12日已告知被告人有权委托辩护人，同年6月12日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人及值班律师意见审查了全部案件材料，被告人同意本案适用认罪认罚程序审理。

经依法审查查明：

    2018年12月以来，被告人芮某某、艾某某伙同雷某某（已判决）、蔚某某（另案处理）等人从事“套路贷”业务，利用被害人急需借款的心理，以无抵押、免查征信、快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，让被害人签订金额虚高借款协议，并刻意制造银行资金走账记录，又以“手续费”、“服务费”、“考察费”等名义再从被害人处收取虚高回款。在要求还款时，则按照书面协议金额计算总额和还款数额，以虚增债务。同时在借款过程中肆意认定违约,收取高额违约金。在被害人无力还款时，采用“中转平账”、“同行甩单”的方式将客户介绍给其他贷款公司，使被害人债台高筑，生活陷入困难。具体如下：

1涉及被害人田某某的犯罪事实：

（一）被告人艾某某作为刘某某（已判决）等人的业务员，对被害人田某某通过“套路贷”方式共诈骗田某某44100元（既遂），诈骗田某某20500元(未遂）。
   1.2018年10月16日， 刘某某经雷某某(已判决）和被告人艾某某认识田某某，通过让田某某签订空白虚假借款合同，刘某某、艾某某等人收取田某某砍头息、服务费、考察费、 保证金等现金和转账后，实际支付 田某某78100元。其间，刘某某肆意认定田某某违约收取违约金和二次考察费，田某某共计还款101200元。诈骗金额共计23100元。

2.2018年12月16日，田某某为了偿还贷款，再次找到艾某某等人借钱，刘某某等人通过与田某某签订空白虚假借款合同，扣除田某某砍头息、服务费、考察费、保证金等后，实际支付田某某36500元，田某某还款57500元。诈骗金额共计23100元。 

3.2019年3月16日田某某再次找到刘某某、艾某某等人借钱，孙某某让田某某签订空白虚假借款合同，收取田某某支付砍头息、服务费、考察费、保证金共现金20500元，实际支付田某某49500元，后期还款过程中，刘某某曾多次找田某某催账。田某某还款21000元。诈骗田某某20500元(未遂）。

（2被告人芮某某对被害人田某某通过“套路贷”方式共诈骗田某某35000元（既遂）。

4.2019年3月9日，“套路贷”中介人雷某某为获取利益，“帮助”被害人田某某还清之前的“套路贷”借款，将其介绍给“套路贷”业务员蔚某某（化名阿杰、小刘），并由蔚某某带领其到芮某某（已判决）处“借款”。在收取“手续费、服务费、考察费”等费用500元后，芮某某带领田某某签订金额为50000元的阴阳合同，通过银行转账的方式支付给田某某50000元后，要求其线下支付其15000元汇款，实际支付给田某某35000元。并要求其在20天之内分两次还清，田某某到期还清50000元借款。诈骗金额共计15500元。

5.2019年3月29日，在上一笔钱还清的第二天，田某某再次蔚某某向芮某某（已判决）处“借款”。在收取“手续费、服务费、考察费”等费用500元后，芮某某带领田某某签订金额为50000元的阴阳合同，通过银行转账的方式支付给田某某50000元后，要求其线下支付其15000元汇款，实际支付给田某某35000元。并要求其在20天之内分两次还清，田某某到期无力归还，芮某某在事先未明确约定违约金的前提下，四日收取未还款10%的高额违约金，田某某归还全部欠款并缴纳违约金4000元。诈骗金额共计19500元。

2019年12月9日19时许，芮某某到郑州市公安局十八里河分局投案自首。2019年11月26日20时许，民警在郑州市金水区北林路15号世博中心2406号房间将艾某某抓获。上述人员归案后均如实供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证

  （1）报案材料、到案经过；

  （2）田某某提供的微信转账记录；

  （3）郑州市管城回族区人民法院刑事判决书;

  （4）查询身份及前科情况；

  （5）年龄证明；

    2.证人张某泽证言；

3.被害人田某某陈述；

4.同案犯贾某超、雷某某、孙某某、刘某某供述；

5.被告人艾某某，芮某某供述；

6.辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人艾某某，芮某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人艾某某，芮某某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，以上二人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人芮某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人艾某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人艾某某归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人芮某某有期徒刑一年二个月，并处罚金，若与被害人达成和解，可以适用缓刑；建议判处被告人艾某某有期徒刑八个月，并处罚金，若与被害人达成和解，可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

    郑州市管城回族区人民法院                                    

 检  察  员：杨某某

 钱  堃

 二○二○年六月二十九日

附：

1.被告人艾某某现住郑州市金水区中州大道**路**嘉园**号楼**单元**号；被告人芮某某现住河南省镇平县**乡**村**营**组**号

2.全部案卷及证据材料共计273页

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《适用速裁程序/简易程序建议书》一份

5.《量刑建议书》一份