起诉书（自然人犯罪案件适用）(公开版)_菏泽市牡丹区人民检察院

菏泽市牡丹区人民检察院

起 诉 书

菏牡检公刑诉〔2019〕853号

被告人张某某，男，1967年**月**日出生，公民身份号码3729011967********，汉族，大学文化，菏泽农村商业银行股份有限公司**支行原行长，户籍所在地山东省菏泽市牡丹区**镇**坊**村**庄**号，现住菏泽市牡丹区**。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年1月29日被菏泽市公安局牡丹分局取保候审。2019年3月25日由本院决定取保候审。

本案由菏泽市公安局牡丹分局侦查终结，以被告人张某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年3月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年3月22日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，退回侦查机关补充侦查一次，延长审查起诉期限两次。

经依法审查查明：

一、2015年2月份至2017年2月份期间，犯罪嫌疑人张某某作为菏泽农商银行支行（原菏泽市牡丹区农村信用联社**信用社）原行长、信贷员，在负责审核曹某某的贷款申请时，未严格履行贷前依法审查、贷中依法核实、贷后依法检查的职责，违反国家规定出具借款人符合贷款条件的调查报告，经决策人审批后，原沙土信用社于2015年2月16日向曹某某发放贷款50万元，于2017年4月30为曹某某办理首次借新还旧手续，授信金额50万元，截止2018年10月5日，给**支行造成本金49.4万元的经济损失，截止2019年6月14日有未偿还本金389424.14元。经调查，贷款资料中曹某某提供的供应合同、保证人王某某（另案处理）提供的房产证、结婚证、林某某提供的结婚证、王某某提供的持股证明均为虚假材料。

认定上述事实的证据如下：

1、户籍信息、曹某某个人贷款信贷档案等书证；2、证人曹某某、林某某等人证言；3、被告人张某某的供述与辩解。

二、2015年3月份至2017年8月份期间，犯罪嫌疑人张某某作为菏泽农商银行**支行（原菏泽市牡丹区农村信用联社**信用社）原行长、信贷员，在负责审核崔某某的贷款申请时，未严格履行贷前依法审查、贷中依法核实、贷后依法检查的职责，违反国家规定出具借款人符合贷款条件的调查报告，经决策人审批后，原**信用社于2015年3月17日向崔某某发放贷款100万元，于2016年5月31为崔某某办理首次借新还旧手续，授信金额99万元，于2017年8月29日为崔某某办理第二次借新还旧手续，授信金额70万元，截止2018年10月5日，给沙土支行造成本金69万元的经济损失，截止2019年6月14日有未偿还本金189999.99元。经调查，贷款资料中崔某某提供的的结婚证、购销合同、保证人付连田提供的持股证明、结婚证、李某某提供的结婚证均为虚假材料。

认定上述事实的证据如下：

1、户籍信息、崔某某个人贷款信贷档案等书证；2、证人崔某某、油某某等人证言；3、被告人张某某的供述与辩解。

本院认为，被告人张某某作为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大，且造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，应当以违法发放贷款罪追究刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉。

此致

菏泽市牡丹区人民法院

检　察　员张梦然

代理检察员秦辉余

2019年7月19日

附：

1.被告人张某某现取保候审于山东省菏泽市牡丹区**；

2.案卷材料和证据；

3.证人名单。　_