起诉书（自然人犯罪案件适用）(公开版)_杭州市富阳区人民检察院

杭州市富阳区人民检察院

起 诉 书

杭富检公诉刑诉〔2019〕974号

被告人泮某某（曾用名潘某某），男，1981年**月**日出生，公民身份号码3301831981********，汉族，大学文化程度，户籍所在地本市富阳区**镇**村**号，现住本市西湖区**路**号**区**幢**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月7日被杭州市公安局富阳区分局取保候审。

本案由杭州市公安局富阳区分局侦查终结，以被告人泮某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日告知被告人泮某某有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。

经依法审查查明：

2017年10月左右，被告人泮某某根据汪某某（另案处理）等人的安排，担任杭州文二西路门店业务员。期间，被告人泮某某等人号称打造耕读度假、生命怡养为一体的健康产业大本营，以赠送积分（积分可到门店抵扣消费）、支付利息等为诱饵，通过现场考察、发放宣传单、口口相传等方式，向以中老年人为主的不特定公众推销不同种类的理财产品。截止2018年8月31日，被告人泮某某从被害人方某某等40余人处吸收资金人民币80余万元，造成损失人民币80余万元。

2019年1月7日，被告人泮某某主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。案发后，被告人泮某某退赃人民币10万元。

认定上述事实的证据如下：

1. 书证：投资人情况登记表、投资经过、会员服务协议书、收据，汇款凭证，谅解书，到案经过，户籍证明等；

2. 被害人陈述：被害人刘某某的陈述；

3. 被告人供述和辩解：被告人泮某某的供述和辩解，同案犯汪某某、徐某某等人的供述和辩解。

本院认为，被告人泮某某未经有关部门许可，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人泮某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，适用《刑法》第二十七条。被告人泮某某具有自首情节，适用《刑法》第六十七条第一款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉,请依法判处。

此致

杭州市富阳区人民法院

                                   检察员：盛超

                            2019年10月8日 

附：

1. 被告人泮某某现住原处（1825719****）。

2. 侦查卷7册。