起诉书（自然人犯罪案件适用）(公开版)_抚顺市人民检察院

抚顺市人民检察院

起 诉 书

抚检诉刑诉〔2015〕17号

被告人刘某甲，曾用名刘某乙，女，1976年**月**日生，身份证号码：2104041976********，汉族，大专文化，原系交通银行抚顺分行工作人员，户籍所在地：辽宁省抚顺市新抚区**委**组。2014年10月28日涉嫌非法吸收公共存款罪被抚顺市公安局刑事拘留，2014年12月3日经本院批准，并由抚顺市公安局执行逮捕。现羁押于抚顺市第一看守所。

本案由抚顺市公安局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌诈骗罪，于2015年1月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2015年1月30日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人的辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，退回补充侦查二次。

经依法审查查明：被告人刘某甲原系交通银行抚顺分行的工作人员，为达到筹措资金用于偿还个人债务的目的，自2007年以来，谎称自己与他人一起从事出国资金证明业务，以给予一定数额的利息或红利回报为诱惑，通过借款或邀请投资的方式骗取他人资金。刘某甲在明知自己无力及时偿还本金及利息的情况下，还通过伪造银行存单、虚假房产证抵押等方法取得被害人信任，骗取被害人资金，直至2013年资金链断裂。自2013年至2014年5月间，刘某甲通过上述方式向其同事、同学、朋友被害人黄某甲、张某甲、李某甲、蔡某某、张某乙、曲某某、王某某、姜某甲、汤某某等人骗得款项118341256元，返还100504457元。截止案发，仍有17，836，799元人民币未予归还。其中：

黄某甲（黄某乙、赵某某）投入金额32，919，300元，返还30，051，300元，尚欠2，868，000元；

张某甲投入金额26，008，245元，返回23，142，590元，尚欠2，865，655元；

李某甲投入金额300，000元，返回约42，000元，尚欠258，000元；

蔡某某投入金额11，205，750元，以房产抵顶返回部分款项，尚欠约400，000元；

张某乙共计投入金额10，724，000元，返回8，374，456元，尚欠2，349，544元；

曲某某投入金额8，010，961元，以房产抵顶返回部分款项，尚欠约200，000元；

李某乙（王某某）投入金额24637000元，返回16，444，400元，尚欠8，192，600元；

姜某甲（姜某乙、杨某某）投入金额3，900，000元，返回3，311，500元，尚欠588，500元；

汤某某投入金额636，000元，返回521，500元，尚欠114，500元；

被告人刘某甲于2014年10月28日向公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：银行记录、欠条等；2.被害人陈述：被害人黄某甲、张某乙等人陈述；3.证人证言：证人陈某某等人证言；4.被告人的供述与辩解：被告人刘某甲的供述与辩解；5.鉴定意见：审计报告等。

本院认为，被告人刘某甲无视国法，以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相骗取他人财物，共计人民币17，836，799元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

抚顺市中级人民法院

检  察  员：  闫淑平、潘娜

2015年7月29日

附：

1.被告人刘某甲现羁押于抚顺市第一看守所。

2.案卷材料和证据六册。

3.证人名单。