起诉书（自然人犯罪案件适用）(公开版)_克拉玛依市独山子区人民检察院

克拉玛依市独山子区人民检察院

起 诉 书

克市独区检公诉刑诉〔2019〕67号

被告人邵建军（绰号“片头”），男，1966年**月**日出生，公民身份号码6502021966********，汉族，初中文化程度，独山子区**公司职工，住新疆克拉玛依市独山子区第**居民区**佳苑**幢**号。因殴打他人，于2014年3月3日被克拉玛依市公安局独山子区分局行政拘留14日，并处罚款500元。因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪、强制猥亵罪、寻衅滋事罪，于2019年4月8日被克拉玛依市公安局独山子区分局刑事拘留，同年5月9日经本院批准，由该分局执行逮捕。

被告人刘冬梅，女，1970年**月**日出生，公民身份号码6503001970********，汉族，初中文化程度，独山子区**公司内退职工，住新疆克拉玛依市独山子区第**居民区**佳苑**幢**号。因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪，于2019年4月8日被克拉玛依市公安局独山子区分局刑事拘留，同年5月9日经本院批准，由该分局执行逮捕。

本案由克拉玛依市公安局独山子区分局侦查终结，以被告人邵建军涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪、强制猥亵罪、寻衅滋事罪，被告人刘冬梅涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪，于2019年8月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，于2019年12月9日已告知被告人刘冬梅认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，退回补充侦查一次，延长审查起诉期限二次。

经依法审查查明：

2013年至2018年期间，被告人邵建军、刘冬梅为非法占有他人财产，假借民间借贷之名，向独山子辖区多名借款人出借资金，约定高额利息、扣取“砍头息”，诱迫借款人签订虚增金额的借条，形成虚假的债权债务关系，迫使借款人归还高额本金及利息，对不按要求还款的借款人，则以虚假诉讼的方式，骗取财产，数额特别巨大。具体事实如下：

1. 2013年8月25日，邵建军向阿某某出借20000元人民币（以下币种同），由赛某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为30000元。2014年1月16日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元及利息1020元。邵建军获得胜诉判决并执行完毕，非法获利13020元。

2. 2013年8月25日，邵建军向巴某某出借15000元，由阿某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。后借款人支付利息1500元。2014年4月21日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元。经法院审理调解偿还借款30000元并执行完毕。邵建军非法获利16500元。刘冬梅参与收取利息。

3. 2013年9月6日，邵建军向哈某某出借10000元，由巴某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付9000元，并虚增借条金额为20000元。后借款人向邵建军、刘冬梅支付利息3000元。2014年1月16日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款20000元。刘冬梅在法庭审理时作实际借款为20000元的虚假证言。邵建军获得胜诉判决并执行完毕，非法获利14000元。

4.2013年9月19日，邵建军向阿某某出借20000元，由阿迪某某、艾某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付16000元，并虚增借条金额为30000元。后担保人支付利息4000元。2014年1月16日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元。邵建军获得胜诉判决并执行完毕，非法获利18000元。

5.2013年10月13日，邵建军假借刘冬梅之名，向努某某出借15000元，由山某某提供担保，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付13500元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息10000元。2016年2月23日，刘冬梅向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。刘冬梅获得胜诉判决已领取执行款27000元，因案发后尚有执行款28000元未领取。邵建军非法获利23500元。

6.2013年12月1日，邵建军向艾某某出借10000元，由赛某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。后邵建军再次向艾某某借款10000元。2015年1月，邵建军和刘冬梅向艾某某催要债务时，让艾某某出具50000元借条。艾某某多次联系邵建军偿还20000元本金，邵建军一再推拖躲避。2015年10月19日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还本息55000元。邵建军已领取执行款46405元，因案发尚有执行款8595元未领取，非法获利26405元。

7.2013年12月16日，邵建军向阿某某出借15000元，由祖某某作担保人，约定月息8%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付本息12000元。2016年3月28日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还本息52000元。在借款人偿还17000元后，邵建军申请强制执行领取担保人执行款4800元，因案发尚有20200元未领取，非法获利18800元。刘冬梅参与收取利息。

8.2013年12月19日，邵建军向肉某某出借5000元，约定月息10%。2014年5月，邵建军催要本息时，让借款人书写50000元借条。2014年6月6日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决已领取执行款8400元，因案发尚有执行款46600元未领取，非法获利3400元。

9.2014年2月1日，邵建军向山某某出借5000元，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元，刘冬梅参与借款。2016年5月5日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元。经法院审理调解偿还借款50000元。邵建军在领取执行款22000元后再未申请执行，非法获利17000元。

10.2014年2月3日，邵建军向牙某某出借5000元，由亚某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息5000元。2014年12月11日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决已领取执行款31000元，因案发尚有执行款24000元未领取，非法获利31000元。

11.2014年2月19日，邵建军向麦某某出借10000元，约定月息20%，并虚增借条金额为30000元。2014年5月6日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元及利息3000元。邵建军在借款人给付10000元后撤诉。

12.2014年4月13日，邵建军向陈某某出借10000元，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付8000元，并虚增借条金额为50000元。刘冬梅参与借款。2014年8月6日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。刘冬梅在开庭审理时作实际借款为50000元的虚假证言。法院经审理判决偿还本息53770元。邵建军申请强制执行后已领取执行款40073.5元，非法获利32073.5元，尚有14926.5元未实际获取。

13.2014年7月，邵建军向海某某出借30000元，由安某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为60000元。邵建军收取利息48500元。期间，邵建军让海某某出具90000元借条，并倒签借款时间。2015年12月2日，邵建军向独山子区人民法院申请90000元支付令，强制执行后已领取执行款80000元，因案发尚有执行款10000元未领取，非法获利98500元。

14.2014年7月至2016年3月，邵建军先后向杰某某出借资金共计50000元，约定月息10%，并虚增借条金额为80000元。后借款人支付本息48000元。2016年11月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款80000元及利息8000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款20000元，因案发尚有68000元执行款未领取，非法获利18000元。刘冬梅参与收取利息。

15.2014年8月11日，邵建军向阿某某出借20000元，古某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为50000元。2015年1月3日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理判决偿还本息50064元。邵建军申请强制执行并执行完毕，非法获利32064元，尚有4936元未实际获取。

16.2014年8月20日，邵建军向阿某某出借20000元，由古某某作担保人，约定月息9.5%，扣除“砍头息”后实际支付19000元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息22800元。2016年5月9日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取44361元，因案发尚有执行款10639元未领取，非法获利48161元。刘冬梅参与收取利息。

17.2014年8月28日，邵建军向米某某出借3000元，由麦某某作担保人，约定月息10%，虚增借条金额为30000元。2014年9月24日，邵建军向米某某出借5000元，约定月息10%，并虚增借条金额为10000元。2016年5月9日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款40000元及利息4000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款13425元，因案发尚有执行款30575元未领取，非法获利5425元。刘冬梅参与借款。

18.2014年9月11日，邵建军向巴某某出借20000元，约定月息10%。后邵建军以长时间未偿还利息为由，让借款人出具60000元借条，并将借款时间倒签至实际借款时间。2017年8月14日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款60000元及利息6000元。经法院审理调解偿还60000元。邵建军申请强制执行后已领取执行款4500元，尚有40000元未实际获取。

19.2014年9月12日，邵建军向祖某某出借40000元，由吐某某、帕某某、奴某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付36000元，并虚增借条金额为100000元。借款后，担保人向刘冬梅支付本息20000元。2016年9月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还60000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款19800元，因案发尚有执行款40200元未领取，非法获利3800元。

20.2014年9月15日，邵建军向海某某出借10000元，由热某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付9000元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息5800元。2015年8月20日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款7200元，因案发尚有执行款42800元未领取，非法获利4000元。刘冬梅帮助收取利息。

21.2014年9月21日，邵建军向艾某某出借5000元，由哈某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。2014年12月10日，邵建军再次向艾某某出借5000元，约定月息10%，并虚增借条金额为10000元借条。2015年8月18日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款40000元。邵建军获得胜诉判决后，借款人偿还10000元，邵建军未申请强制执行。

22.2014年9月29日，邵建军向麦某某出借10000元，由吐某某作担保人，并虚增借条金额为50000元。2015年3月18日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款10667元，因案发尚有执行款44333元未执行，非法获利667元。

23.2014年10月16日，邵建军向买某某出借12000元，由布某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。经刘冬梅多次催收，借款人支付利息1800元。2016年9月26日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款33500元，因案发尚有执行款21500元未执行，非法获利23300元。

24.2014年10月16日，邵建军向吐某某出借20000元，由艾某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。2015年10月23日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还本息55000元。邵建军申请强制执行并执行完毕，非法获利35000元。

25.2014年10月20日，邵建军向米某某出借10000元，由居某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息10000元。2015年10月19日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款28000元，因案发尚有执行款22000元未领取，非法获利28000元。刘冬梅参与收取利息。

26.2014年10月21日，邵建军向努某某出借10000元，由巴某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。2015年8月27日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款30000元，因案发尚有执行款25000元未领取，非法获利20000元。

27.2014年10月26日，邵建军向吐某某出借10000元，由阿某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息7000元。2016年9月26日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款5000元，因案发尚有执行款50000元未领取，非法获利2000元。刘冬梅参与借款和收取利息。

28.2014年10月31日，邵建军向阿某某出借10000元，由居某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。刘冬梅参与借款。2015年3月31日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元及利息3000元。邵建军获得胜诉判决后担保人支付33000元。邵建军非法获利23000元。

29.2014年11月4日，邵建军向白某某出借20000元，由赛某某作担保人，约定月息8%，并虚增借条金额为60000元。2015年9月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款60000元及利息6000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款32400元，因案发尚有执行款33600元未领取，非法获利12400元。

30.2014年11月6日，邵建军向吐某某出借15000元，由努某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人偿还15000元。2015年2月12日，邵建军向吐某某出借25000元，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。后借款人支付2000元利息。2016年3月28日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款80000元及利息8000元。经法院审理调解偿还82000元。借款人偿还54000元后，邵建军再未申请强制执行，非法获利31000元。刘冬梅参与借款和收取利息。

31.2014年11月14日，邵建军假借刘冬梅之名向买某某出借10000元，由热某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付本息5500元。2015年4月9日，刘冬梅向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军在开庭审理时作实际借款为50000元的虚假证言。法院判决偿还本息54418.63元。刘冬梅申请强制执行后已经执行完毕。邵建军非法获利49918.63元，尚有581.37元未实际获取。

32.2014年11月20日，邵建军向木某某出借10000元，由玉某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付9500元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付本金10000元。2014年12月8日，邵建军再次向木某某出借30000元，由热某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付27000元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息8000元。2015年9月15日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款100000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款57000元，因案发尚有执行款48000元未领取，非法获利38500元。刘冬梅参与收取利息。

33.2014年12月2日，邵建军向胡某某出借10000元，由热某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付9000元，并虚增借条金额为50000元。刘冬梅催收利息。2016年5月31日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息3000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款22500元，因案发尚有执行款30500元未领取，非法获利13500元。

34.2014年12月9日，邵建军向阿某某出借10000元，由帕某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。2015年10月15日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还借款50000元。阿某某偿还27000元后，邵建军未申请强制执行。邵建军非法获利17000元。

35.2014年12月11日，邵建军向艾某某出借10000元，由努某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付9000元，并虚增借条金额为50000元。刘冬梅参与借款。2015年7月13日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款13063.33元，因案发尚有执行款41936.67元未领取，非法获利4063.33元。

36.2014年12月20日，邵建军向米某某出借15000元，由艾某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付13500元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息4500元。2015年9月6日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还借款50000元。邵建军申请强制执行并执行完毕，非法获利41000元。

37.2014年12月24日，邵建军向古某某出借30000元，由古某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付27000元，并虚增借条金额为60000元。后借款人支付利息4800元。2016年2月29日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款60000元及利息6000元。邵建军在借款人偿还30000元后撤诉，非法获利7800元。刘冬梅参与收取利息。

38.2014年12月28日，邵建军向马某某出借20000元，由阿某某、帕某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息20000元。2016年11月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款5600元，因案发尚有执行款49400元未领取，非法获利7600元。刘冬梅参与借款和收取利息。

39.2015年1月3日，邵建军向赛某某出借5000元，由阿某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付4500元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息2000元。2016年11月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理判决偿还借款50000元。邵建军申请强制执行后已领取执行款9104.28元，非法获利6604.28元，尚有45895.72元未实际获取。

40.2015年1月8日，邵建军向王某某出借10000元，由麦某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息500元。2015年4月9日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理判决偿还本息52799.99元。邵建军申请强制执行后已领取执行款39000元，非法获利29500元，尚有16000元未实际获取。刘冬梅参与收取利息。

41.2015年1月16日，邵建军向艾某某出借10000元，由热某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。刘冬梅参与借款并多次催要本息。2016年1月19日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军在借款人给付19000元后撤诉，非法获利9000元。

42.2015年2月16日，邵建军向热某某出借15000元，由木某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付13500元，并虚增借条金额为50000元。刘冬梅参与借款。后借款人支付利息10500元。2016年3月28日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款1800元，尚有52000元未实际获取。

43.2015年2月20日，邵建军向热某某出借20000元，约定月息为10%，并虚增借条金额为50000元。2015年3月24日，邵建军再次向热某某出借10000元，由喀某某作担保人，并虚增借条金额为30000元。2016年4月27日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款80000元及利息8000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款22000元，尚有58000元未实际获取。

44.2015年3月，邵建军向蔡某某出借30000元，由巴某某、米某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。2015年10月27日，邵建军向蔡洁出借5000元，由古某某作担保人，邵建军在之前30000元债权的基础上，让蔡某某出具50000元借条。后蔡某某支付利息13500元。2017年6月29日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元。邵建军获得胜诉判决未申请强制执行，尚有28500元未实际获取。刘冬梅帮助收取利息。

45.2015年3月11日，邵建军向吾某某出借7000元，由努某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。2016年8月26日，经邵建军申请，独山子区法院作出支付令，由借款人偿还借款30000元。邵建军申请强制执行后已领取执行款12000元，因案发尚有执行款18000元未领取，非法获利5000元。

46.2015年3月16日，邵建军向玛某某出借20000元，由米某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。2016年2月，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元及利息3000元。邵建军获得胜诉判决后，担保人偿还30000元。邵建军非法获利10000元。

47.2015年3月27日，邵建军向乌某某出借2000元，由努某某作担保人，并虚增借条金额为10000元。2016年5月9日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款10000元及利息1000元。后借款人偿还4400元。邵建军获胜诉判决，非法获利2400元，尚有11000元未实际获取。

48.2015年4月2日，邵建军向帕某某出借10000元，由阿某某、米某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后阿某某支付利息1000元。2015年11月4日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请阿某某偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还本息51000元。邵建军已领取执行款9000元，因案发尚有执行款42000元未领取。刘冬梅参与收取利息。

49.2015年4月18日，邵建军向阿某某出借5000元，由地某某作担保人，实际支付1000元，并虚增借条金额为30000元。后借款人向刘冬梅偿还1000元本金。2016年2月5日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元及利息1000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款8000元，因案发尚有执行款23000元未领取，非法获利8000元。

50.2015年4月21日，邵建军向热某某出借20000元，由阿某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为50000元。借款人支付利息6300元。2017年7月4日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息3000元。经法院审理判决偿还本息52000元。邵建军申请强制执行后已领取执行款14000元，因案发尚有执行款39000元未领取，非法获利2300元。刘冬梅帮助收取利息。

51.2015年4月24日，邵建军向阿某某出借10000元，由帕某某江作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。2015年10月15日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元及利息500元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款25000元，因案发尚有执行款5500元未领取，非法获利15000元。

52.2015年4月25日，邵建军向吾某某出借20000元，由王某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息4000元。2017年9月8日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元。邵建军获得胜诉判决后吾来支付15000元。邵建军未再申请强制执行，非法获利1000元。刘冬梅参与收取利息。 

53.2015年5月16日，邵建军向艾某某出借20000元，由吐某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为50000元。借款人准备偿还本金时，邵建军以各种理由推拖躲避。2015年10月19日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息3000元。经法院审理，调解偿还本息53000元。邵建军已领取执行款25495元，因案发尚有执行款27505元未领取，非法获利7495元。

54.2015年7月6日，邵建军向阿某某出借2000元，由塔某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。2016年3月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元。邵建军在借款人支付6000元后撤诉，非法获利4000元。

55.2015年8月，邵建军向冯某某出借20000元，由毛某某、吐某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付本息20000元。2017年9月12日，经邵建军申请，独山子区人民法院作出支付令，由借款人和担保人偿还借款本息55000元。邵建军在借款人偿还本息21000元后再未催要，非法获利21000元。刘冬梅参与收取利息。

56.2015年8月30日，邵建军向吐某某出借5000元，约定月息10%，并让借款人出具一张空白借条。2017年6月21日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元。邵建军获得胜诉判决后借款人无财产可执行。

57.2015年10月17日，邵建军向马某某出借5000元，约定月息10%，并虚增借条金额为30000元。后借款人支付利息2000元。2016年11月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30000元及利息3000元。经法院审理调解偿还本息31000元。邵建军申请强制执行后尚未领取执行款。刘冬梅参与收取利息。

58.2015年10月20日，邵建军向木某某出借5000元，由吾某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。2016年1月4日，邵建军再次向木某某出借1000元，并虚增借条金额为10000元。后担保人偿还本金4000元。2016年10月31日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款60000元及利息5000元。邵建军诱使吾某某在庭审时作木某某第一次向邵建军借款为50000元的虚假证言。邵建军获得胜诉判决后领取执行款20000元，因案发尚有执行款45000元未领取，非法获利18000元。刘冬梅参与借款和收取利息。

59.2015年11月17日，邵建军向艾某某出借20000元钱，由赵某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付本息20000元。2017年9月7日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还借款50000元。邵建军申请强制执行后尚未领取执行款。刘冬梅参与收取利息。

60.2015年12月10日，邵建军向艾某某出借14000元，由阿某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付12600元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付本息11100元。刘冬梅参与收取利息。2017年2月28日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后已领取执行款29000元，因案发尚有执行款26000元未领取，非法获利27500元。

61.2016年2月15日，邵建军向巴某某出借10000元，由热某某、吾某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付9000元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息2000元。2017年3月2日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理调解偿还本息52000元。后借款人偿还10000元。因案发邵建军尚有执行款42000元未领取，非法获利3000元。刘冬梅参与收取本息。

62.2016年3月20日，邵建军向巴某某出借20000元，由马某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为50000元。后实际借款人努某某支付利息4000元。2016年11月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元。邵建军获得胜诉判决后实际借款人偿还35000元。邵建军非法获利21000元。刘冬梅参与借款和收取利息。

63.2016年3月29日，邵建军向热某某出借15000元，巴某某作担保人，约定月息为10%，虚增借条金额为50000元。后借款人向邵建军偿还10000元。2016年9月6日，经邵建军申请，独山子区法院作出支付令，由借款人、担保人偿还借款本息55000元。邵建军申请强制执行后因案发尚未执行。刘冬梅参与收取利息。

64.2016年4月20日，邵建军向依某某出借15000元，由热某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。刘冬梅参与借款。2016年11月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理判决偿还借款50000元。邵建军申请强制执行后无财产可供执行。

65.2016年5月，邵建军向陈某某出借60000元，由左某某、马某某、王某某作担保人，约定月息8%，扣除“砍头息”后实际支付55200元，并让三名担保人各出具一张50000元借条。借款人偿还本息共计107800元。邵建军非法获利52600元。刘冬梅帮助收取利息。

66.2016年5月27日，邵建军向阿某某出借5000元，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。阿某某支付本息5700元。2017年7月7日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元。经一审、二审，克拉玛依市中级人民法院调解偿还10000元。因案发邵建军尚有执行款10000元未领取，非法获利700元。刘冬梅参与收取利息。

67.2016年6月20日，邵建军向何某某出借20000元，由葛某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付18000元，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息2000元。2016年10月31日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。邵建军获得胜诉判决后领取执行款30333.42元，因案发尚有执行款24666.58元未领取，非法获利14333.42元。刘冬梅帮助收取利息。

68.2016年7月26日，张某某将其与肯某某的21000元债权转让给邵建军。邵建军向木某某（肯某某的丈夫）出借5000元，让借款人在21000元的基础上虚增借条金额为30000元，并约定月息10%。2016年10月31日，邵建军将木某某起诉至独山子区人民法院，诉请偿还借款30000元。邵建军获得胜诉判决，案发后尚有执行款4000元未领取。

69.2016年7月30日，邵建军向王某某出借20000元，由努某某作担保人，约定月息10%，并虚增借条金额为50000元。后借款人支付利息4000元。2017年8月9日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50000元及利息5000元。经法院审理，调解偿还借款50000元。邵建军已领取执行款17500元，因案发尚有执行款32500元未领取，非法获利1500元。刘冬梅参与收取利息。

70.2017年4月，邵建军向哈某某出借15000元，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付13500元，并虚增借条金额为30000元。后借款人共偿还本息34500元。2018年8月，邵建军向哈某某借款20000元，由米某某作担保人，约定月息10%，扣除“砍头息”后实际支付16000元，让借款人和担保人各出具一张30000元借条。后哈某某支付本息20000元。邵建军非法获利25000元。刘冬梅参与收取本息。

认定上述事实的证据如下：

物证，书证，证人证言，被告人供述和辩解，鉴定意见，勘验、辨认笔录，视听资料等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘冬梅对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人邵建军伙同刘冬梅，以非法占有为目的，实施“套路贷”，通过虚增借条金额、虚假诉讼的方式，骗取他人合法财产，数额特别巨大。其中，被告人邵建军骗取2563220元，有1499889.84元尚未获得交付；被告人刘冬梅骗取1767300元，有1076520.12元尚未获得交付。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，二人系共同犯罪，被告人刘冬梅起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款之规定，应当从轻、减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

克拉玛依市独山子区人民法院

检察员：王媛春

2019年12月10日

附：

    1.被告人邵建军、刘冬梅现羁押在独山子区看守所。

2.案卷材料和证据75册随案移送。

3.随案物品见移送清单。

4.证人名单见附页。