起诉书（胡某某信用卡诈骗案）_江西省赣州市章某某人民检察院

江西省赣州市章某某人民检察院　

起 诉 书

赣章检公诉刑诉〔2019〕536号　

被告人胡某某，男，1983年**月**日出生，公民身份号码3621231983********，汉族，初中文化程度，务农，出生地江西省信丰县，户籍所在地江西省信丰县**镇**村**号。曾因犯抢劫罪，于2010年11月19日被江西省信丰县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。现因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年6月1日被赣州市公安局刑事拘留，同年6月15日，经本院不批准逮捕，于当日被赣州市公安局章贡分局取保候审。

本案由赣州市公安局章贡分局侦查终结，以被告人胡某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年5月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2010年7月15日，被告人胡某某向中国**银行股份有限公司赣州**支行成功申请到1张牡丹人民币贷记卡，卡号为622****。2011年8月22日，被告人胡某某使用该张**信用卡在赣州市**二手车经济服务有限公司刷卡消费99800元人民币用于购买二手轿车，之后陆续还款12次共计50940元人民币。另外，从2011年8月24日至2011年12月30日期间，被告人胡某某使用该张**信用卡在药房、百货、车行、文具店等多处刷卡消费36余次共计44696.70元人民币。

从2011年12月30日开始，被告人胡某某该张**信用卡再也没有还款记录，截止2012年5月1日，被告人胡某某尚欠**银行110130.73元，其中本金93556.70元。2012年2月1日、2月25日、3月1日、3月7日、3月25日、4月1日，**银行工作人员李某某分别6次电话催收，其中3月7日、4月1日被告人胡某某明确表示会还钱，2012年4月9日、5月2日，李某某2次以邮寄催收函的方式催收，但之后被告人胡某某将手机号码更换，让催收人员无法与其联系，且多年一直未与家里联系。

2018年6月8日，被告人胡某某家属退还透支款93556.7元。2019年6月29日，被告人胡某某归还了利息及滞纳金共计19400元，并取得了中国**银行股份有限公司赣州**支行的谅解。

2018年6月1日10时许，民警在赣州市章某某**大道**小区停车位处抓获了被告人胡某某。

认定上述事实的证据如下：

1.证人证言；2.书证：催收透支登记簿、抓获经过、谅解书、前科材料、户籍信息等；3.被告人供述和辩解：被告人胡某某的供述及辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人胡某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人胡某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支信用卡，数额较大，经发卡银行催收后仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人胡某某在缓刑考验期内犯新罪，具有《中华人民共和国刑法》第七十七条、六十九条规定之情节，应撤销缓刑，适用数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

赣州市章某某人民法院　

检察员：方立春

2019年10月29日　

附：

    1．被告人胡某某现取保候审在家。

2．本案卷宗肆册，证据目录壹份随案移送。

3．《认罪认罚具结书》一份。