起诉书（胡某某信用卡诈骗案）_上海市虹口区人民检察院

上海市虹口区人民检察院

起 诉 书

沪虹检金融刑诉〔2020〕825号

被告人胡某某，男，1976年**月**日生，公民身份号码：3101061976********，汉族，大学本科文化，无业，户籍在本市宝山区**路**弄**号**室，暂住本市虹口区**路**号**室。2019年3月29日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月1日延长刑事拘留期限至三十天，同年4月29日由该局取保候审。2020年4月28日由本院决定继续取保候审。

本案由上海市公安局虹口分局侦查终结，以被告人胡某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年4月28日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年4月28日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人胡某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人胡某某先后于2002年、2008年、2013年、2014年向招商银行股份有限公司（以下简称为“招商银行”）、中国工商银行股份有限公司（以下简称为“工商银行”）、交通银行股份有限公司（以下简称为“交通银行”）、兴业银行股份有限公司（以下简称为“兴业银行”）分别申领了信用卡，后开卡使用并恶意透支，截至案发，分别透支招商银行信用卡本金人民币7,010.44元（以下币种均为人民币）、工商银行信用卡本金156,944.77元、交通银行信用卡本金39,201.3元、兴业银行信用卡本金93,071.51元。逾期后经开卡行多次催收，仍拒不归还欠款。

被告人胡某某于2019年3月28日主动至公安机关投案，到案后其如实供述了上述事实。

认定上述事实的证据如下：

1. 证人张某甲、黄某某、徐某某、张某乙等人的证言、被害单位工商银行上海市第一支行、兴业银行信用卡中心、招商银行信用卡中心、交通银行上海市分行银行卡业务部出具的报案材料、信用卡申领材料、交易明细、催收记录等，证实被告人胡某某向上述银行申领信用卡并透支使用，经发卡行多次催收后仍拒不归还欠款的事实。

2. 同案关系人汪某某的供述、调取的银行流水、刑事判决书等，证实被告人胡某某利用汪某某处POS机进行信用卡套现的事实。

3. 上海市杨浦区人民法院《民事调解书》、上海市黄浦区人民法院《民事判决书》《执行裁定书》等，证实被告人胡某某所涉民事纠纷的情况。

4. 上海沪港金茂会计师事务所有限公司《会计鉴定意见书》及《会计鉴定补充意见书》，证实被告人胡某某的犯罪数额及利用汪某某处POS机进行信用卡套现的情况。

5. 被告人胡某某提供的银行凭证等，证实被告人胡某某现已还清上述银行欠款本金。

6. 上海市公安局虹口分局《案发经过》等，证实本案的案发情况及被告人胡某某的到案经过。

7. 被告人胡某某到案后的多次供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人胡某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人胡某某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，超过规定期限，经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人胡某某自动投案，并如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。建议判处被告人胡某某有期徒刑一年，适用缓刑，并处罚金二万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市虹口区人民法院

检 察 官：李  丹

2020年11月27日

附件：1.被告人胡某某（1391638****）现取保候审于其住处

2.案卷材料和证据十册

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《适用简易程序建议书》一份

5.相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条  有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

……

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

……

第六十七条  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

……

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。