起诉书（肖某某诈骗、妨害信用卡管理案)_民乐县人民检察院

甘肃省张掖市民乐县人民检察院

起 诉 书

民检公诉刑诉〔2019〕144号

被告人肖某某，女，1980年*月*日出生，公民身份号码4209821980********，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地湖北省安陆市，现住湖北省安陆市*镇*村*组。因涉嫌诈骗罪，于2018年4月28日被民乐县公安局取保候审。

本案由甘肃省民乐县公安局侦查终结，以被告人肖某某涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年4月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年4月17日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。其间，延长审查起诉期限一次15日，退回民乐县公安局补充侦查一次。

经依法审查查明：2017年10月至2018年4月，被害人雷某某、朱某某等19人在办理高额信用卡或贷款时，诈骗分子以收取手续费、保证金、走银行流水为由，要求他们转钱到指定账户或者告知验证码转走账户上的资金，资金到账后诈骗分子分解资金转入户名为赵某某、王某某、姜某某等人的银行卡。被告人肖某某事先与诈骗分子联系，在得知诈骗分子诈骗成功后，伙同吴某某、肖某某、李某某(三人均已被法院判处刑罚)通过POS机刷卡套现。

经查，被害人雷某某被骗20500元、朱某某被骗3900元、杨某甲被骗15000元、李某某被骗7300元、蒋某某被骗2500元、邢某某被骗7900元、黄某甲被骗5000元、刘某某被骗68000元、杨某乙被骗5000元、何某被骗6200元、张某甲被骗5000元、马某某被骗12000元、许某被骗18000元、曹某某被骗19000元、王某某被骗5000元、张某乙被骗5500元、武某某被骗10000元、黄某乙被骗14000元、任某某被骗9900，以上共计239700元。

    另查明，被告人肖某某实施上述电信诈骗犯罪行为过程中，非法持有潘某某的卡号为62220308060********工行卡，张某丙的卡号为62170008600********建行卡等他人信用卡共计32张。2018年4月27日，民乐县公安局侦查人员在肖某某住所内查获上述银行卡。

认定上述事实的证据如下：

1.POS机2台、银行卡45张、身份证4张、电话卡1张、身份证复印件7张、户口本复印件2张、POS机小票4卷；

2.受案登记表，特约商户基本信息查询结果单，POS机刷卡明细，银行卡交易明细，湖北省竹溪县人民法院刑事判决书，甘肃省民乐县人民法院刑事判决书；

3.证人肖某某、吴某某等六人的证言；

4.被害人雷某某、朱某某等人的陈述；

5.被告人肖某某的供述与辩解；

6.搜查及扣押笔录、辨认笔录；

7.取款视频；

8.被告人肖某某户籍信息查询；

9.证实本案的其它证据。

本院认为，被告人肖某某伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大；被告人肖某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

甘肃省民乐县人民法院

检察员：吕小燕

                               2019年7月18日

附：

    1.被告人肖某某现被取保候审于湖北省安陆市*镇*村*组。

2.案卷材料和证据10册。

3.量刑建议书2份。